Chartered Wealth Manager - Guide de l'examen CWM

Gestionnaire de patrimoine agréé

Il existe plus de 50 000 gérants de fortune agréés dans le monde et répartis dans plus de 151 pays. CWM a été fondée en 1996 par l'AAFM qui est l'American Academy of Financial Management.

Cette certification est en fait très bonne si vous venez du milieu de la gestion d'actifs, de l'allocation d'actifs et de la gestion de patrimoine. Rien de mieux que ce cours pour booster la valeur de votre CV. Ce cours est organisé par des professionnels financiers et standard du monde entier qui offrent des désignations exclusives et certifiées ainsi que des certifications agréées et de maîtrise aux candidats capables de répondre à des normes élevées.

Dans cet article, nous examinons les écrous et les boulons de l'examen CWM

À propos du programme CWM

Le gestionnaire de patrimoine agréé est une désignation reconnue dans le monde entier ou vous pouvez également l'appeler une désignation mondiale. Les personnes en possession de ce certificat peuvent travailler dans le pays où elles souhaitent travailler en tant que CWM. Son contenu de cours est un mélange de contenu judicieux indien et international qui permet aux participants d'acquérir une compréhension complète du contexte financier indien et international.

• Rôles: gestionnaire de portefeuille et d'actifs, gestionnaire de fortune, courtier, analyste de marché, contrôleur financier, responsable des finances, banquier privé, etc.
• Examens: Il y a environ 20 unités à compléter dans les deux niveaux d'examens, le niveau 1 est le niveau Fondation qui est un examen de deux heures pour 100 points; alors que le niveau 2 comprend le niveau avancé d'examen, il s'agit d'un examen de 3 heures pour 160 points.
• Dates des examens CWM: Vous pouvez choisir de vous présenter à cet examen en fonction de votre flexibilité. Il s'agit d'un examen en ligne et vous devez en faire la demande, car selon votre convenance, des dates sont disponibles en ligne.
• Admissibilité: Pour devenir titulaire d'un certificat, la qualification minimale dont vous avez besoin est un diplômé, vous devez être diplômé pour apparaître ou vous inscrire à ce cours de certification. Et surtout, vous avez besoin d'une expérience professionnelle pertinente de 3 ans pour vous inscrire à une certification de gestionnaire de patrimoine agréé.

Critères d'achèvement du programme du MCG

• Comme mentionné dans les notes ci-dessus, ce cours de gestionnaire de fortune agréé est divisé en 2 parties qui sont le niveau de base, puis le niveau avancé. Le niveau de base comprend un aperçu des systèmes financiers indiens et mondiaux, le concept et le cycle de vie de la gestion de patrimoine, la mesure des investissements dans la gestion de patrimoine, etc. ces sujets couvrent les sujets de niveau de base
  • Alors que le niveau deux, qui est le niveau avancé, comprend des sujets tels que l'analyse des actions, les stratégies de gestion de portefeuille de prêts et de gestion de la dette, la gestion de patrimoine avancée, etc.
• Le 1er niveau est pour 100 points et sa durée est de 2 heures et le 2ème niveau est pour 160 points et sa durée est de 3 heures.        
• Le candidat doit être diplômé pour s'inscrire à cette certification
• Outre la formation, le candidat a également besoin de compétences telles que la connaissance des produits, la compréhension de la psychologie du client, la gestion des clients, les compétences de vente et de compétences générales, la compréhension du marché financier et de la concurrence ainsi que la compréhension des affaires.

Pourquoi passer un examen CWM?

Vous êtes passionné par la gestion de patrimoine, c'est exactement ce que vous devez faire. Comprendre la répartition des ressources sur le marché, etc. est extrêmement intéressant pour les passionnés uniquement. Pour obtenir cette certification, vous avez besoin de l'amour et du dévouement pour la finance.

1. CWM améliore votre potentiel de gestion de patrimoine et de portefeuilles pour les entreprises et les particuliers.
2. Les candidats reçoivent des mises à jour de l'industrie et des opportunités en tant que gestionnaire de fortune en rapport avec le monde. Ils apprennent la dynamique du marché et l'innovation dans les produits financiers dans la gestion de patrimoine. En acquérant un aperçu des meilleures pratiques mondiales dans le secteur financier, ils comprennent les options et les enjeux de la planification patrimoniale.
3. Ils développent des compétences dans la construction de solutions de gestion de patrimoine pour la capacité des clients. Ils développent des stratégies et la confiance en traitant avec les clients de manière amicale en utilisant un langage convivial pour construire des relations clients plus solides. Leurs capacités sont acquises grâce à des processus stratégiques et structurels.
4. La demande de cette certification a préparé les pensées des étudiants est une orientation et une structure de cours difficiles et pratiques. Et le résultat de ce cours est un gestionnaire de patrimoine entièrement formé qui est prêt pour le secteur difficile de la gestion de patrimoine.
5. La gestion de patrimoine est l'une des carrières les plus dynamiques et les mieux rémunérées de nos jours. Les demandes selon les études indiquent que l'Inde à elle seule fait partie des économies à la croissance la plus rapide du monde, qui compte environ 200000 familles appartenant à la catégorie des familles à valeur nette ultra élevée, mais on estime que la croissance augmentera dans les prochaines années à venir dans le pays. compte plus de 20000 gestionnaires de patrimoine agréés et devrait atteindre 50000 au cours des deux prochaines années. Cela signifie que chaque gestionnaire de fortune peut traiter près de 50 clients fortunés, ce qui offre un bon nombre d'emplois et également une très bonne carrière.
6. Professionnels qui souhaitent vraiment poursuivre leur carrière dans la gestion de patrimoine comme les stratégies d'investissement, la gestion du cycle de vie, le transfert de patrimoine intergénérationnel, la gestion des relations, la finance comportementale, les produits alternatifs, l'évaluation immobilière et la fiscalité mondiale, cette certification est tout simplement parfaite car elle répond à vos besoins et donne votre carrière un coup de pouce, un bon démarrage ou peut-être un redémarrage pour progresser plus haut.

Format de l'examen CWM

Examen CWM Partie I (niveau Fondation)

Le niveau de base de Chartered Wealth Manager couvre les fondamentaux de base de la gestion de patrimoine qui traite d'un aspect différent comme les stratégies d'investissement, la gestion du cycle de vie, le transfert de richesse intergénérationnel, la gestion des relations, etc. Ce niveau couvre 10 unités ces unités sont Aperçu de l'Indien et Système financier mondial, concept de gestion de patrimoine, gestion du cycle de vie, mesure du rendement des investissements dans la gestion de patrimoine, véhicules d'investissement de richesse, gestion de la gestion, risque d'investissement dans la gestion de patrimoine, lois fiscales indiennes, légalités dans la richesse, rôle de gestion de la richesse, gestion dans le secteur bancaire , Transfert intergénérationnel de richesse et planification fiscale

1. Les examens CWM sont tous des examens en ligne et ne sont pas écrits.
2. Pour terminer cet examen, vous devez obtenir au moins ou au moins 50%; cependant, cette certification n'inclut aucun marquage négatif.
3. La durée pour terminer cet examen est de 115 minutes
4. Vous pouvez réserver votre place dès que vous êtes prêt; cependant, rappelez-vous que la date de l'examen sera à tout moment entre le 10 et le 20 de chaque mois.
5. Le modèle d'examen de base est donné ci-dessous.

Examen CWM Partie II (niveau avancé)

1. Advanced Chartered Wealth Management qui est CWM couvre les unités suivantes: Analyse des actions, Utilisation de produits alternatifs dans la gestion de patrimoine, Utilisation de la finance comportementale dans la gestion de patrimoine, Évaluation et analyse de l'immobilier, Gestion des prêts et de la dette, Stratégies de gestion de portefeuille Gestion des relations par un gestionnaire de patrimoine , Fiscalité internationale et planification fiduciaire Planification de la gestion de patrimoine
2. Les examens CWM sont tous des examens en ligne et ne sont pas écrits.
3. Pour terminer cet examen, vous devez obtenir au moins ou au moins 50%; cependant, cette certification n'inclut aucun marquage négatif.
4. La durée pour terminer cet examen est de 175 minutes
5. Vous pouvez réserver votre place dès que vous êtes prêt; cependant, rappelez-vous que la date de l'examen sera à tout moment entre le 10 et le 20 de chaque mois.
6. Le modèle d'examen de niveau avancé est donné ci-dessous.

Frais d'examen du CWM

Tout comme pour chaque cours, la structure des frais du MCG varie, la variation réside dans le type de frais que vous payez et la raison pour laquelle vous payez les frais. Le tableau de la structure des frais est donné ci-dessous pour une meilleure compréhension.

• Les frais de niveau 1 doivent être payés au moment de l'inscription et une fois enregistré, l'inscription n'est valable que 365 jours. Les frais d'examen de niveau 2 doivent être payés avant de se présenter à l'examen.
• Une version imprimée du matériel d'étude n'est pas disponible et; cependant, le matériel d'étude est disponible en ligne.
• Les frais une fois payés ne sont pas remboursables et la structure de frais ci-dessus n'inclut pas les taxes car les taxes diffèrent d'un pays à l'autre.

(Remarque: l'examen n'a pas lieu dans une période spécifique ou une plage horaire spécifique, il n'est donc pas possible de donner un pourcentage de réussite pour ce cours. En fait, les examens sont passés selon la convenance du candidat car le candidat peut apparaître pour un examen tous les mois)

Stratégies pour l'examen de gestionnaire de patrimoine agréé

1. Connaissez le programme et la structure de l'examen CWM car cela vous dira et vous montrera par où commencer et comment commencer.
2. La planification est extrêmement importante avant de commencer quelque chose de nouveau maintenant que votre programme et la structure de l'examen et de son matériel de cours dont vous avez besoin pour planifier votre prochaine étape de commencer à étudier pour cette certification pas si facile. Cette certification n'est pas aussi simple qu'il y paraît. Les experts disent qu'étudier pour cet examen nécessite une préparation pré-examen dédiée de 200 heures. Planifiez vos études en conséquence.
3. Il est important de comprendre les types de documents, par conséquent, prenez un certain nombre de tests simulés qui seront disponibles en ligne. Cela vous donnera une idée du papier de questions que vous rencontrerez lors de votre examen.
4. Étudiez quotidiennement en comprenant les concepts et non en mémorisant simplement votre matériel.
5. Oh oui, étudiez uniquement à partir de matériel approuvé ou fourni en ligne Étant donné qu'aucun texte en dur ne vous sera envoyé, vous devrez soit faire imprimer le matériel, soit étudier en ligne.
6. Téléchargez autant de faux papiers de test, recherchez les précédents tests, si possible résolvez-les, cela vous donnera une idée de la façon dont le test est effectué. Résolvez-en autant que possible pour vous assurer que vous comprenez et mieux.
7. Demandez conseil à des personnes âgées ou à des cours au cas où vous auriez besoin d'aide.
8. La révision est très importante, n'oubliez pas de réviser, vous ne devez pas non plus l'ignorer. La révision de dernière minute est votre sauveur.
9. Dites non à la panique, en cas de situation de panique, pratiquez des exercices de relaxation pour mieux étudier, prenez soin de votre santé en mangeant et en dormant bien car cela vous aidera mieux.