Définition des investissements à haut risque
Un investissement à haut risque est un investissement où le degré de risque est élevé et où il y a de fortes chances qu'un investisseur perde un montant substantiel / tout le montant investi. Dans les investissements à haut risque, les chances de sous-performance sont plus élevées que d'habitude. Ces investissements doivent être réalisés par des investisseurs qui ont un appétit pour le risque élevé.
Exemples d'investissements à haut risque
Voyons maintenant en détail les investissements à haut risque à l'aide de quelques exemples:
Exemple # 1 - Fonds spéculatifs
Un hedge fund est un fonds d'investissement qui rassemble des fonds d'investisseurs tels que des investisseurs institutionnels et investit dans un type d'actifs varié et est géré par une société de gestion d'investissement professionnelle.
- Les hedge funds utilisent des stratégies telles que la vente à découvert, le trading de produits dérivés, le trading sur le marché OTC, etc.
- Les hedge funds sont généralement ouverts et permettent des ajouts et des retraits par les investisseurs.
- Les hedge funds sont structurellement complexes et donc plus risqués. Si un investisseur est un chercheur de risque agressif. La période de blocage est relativement plus longue et, si elle n'est pas investie avec vigilance, elle peut entraîner des pertes énormes ou complètes.
Exemple # 2 - Valeurs mobilières basées sur l'immobilier / Banque foncière.
Les titres fondés sur l'immobilier sont des investissements dans des projets comme une FPI, une société d'investissement hypothécaire, etc. Les investisseurs peuvent recevoir des paiements au même titre que les loyers et / ou les paiements hypothécaires. Il peut recevoir des gains en capital si l'actif est vendu pour un gain ou peut subir une perte en capital si l'actif est vendu pour une perte.
- Ils ne sont pas cotés en bourse et ne peuvent donc pas être vendus facilement.
- De tels investissements ne sont généralement pas garantis et par conséquent, un investisseur peut perdre tout son argent.
- En outre, la récupération de l'investissement peut prendre beaucoup de temps.
Exemple # 3 - Investissements de sociétés privées
C'est ainsi que les entreprises privées lèvent des fonds auprès des investisseurs. Les rendements de ces investissements sont incertains et donc très risqués. Les investisseurs ne devraient investir que s'ils peuvent se permettre de perdre la totalité de leur investissement.
Exemple # 4 - Financement participatif
Investir dans une nouvelle entreprise ou une start-up dans l'espoir de gagner des intérêts et de participer aux bénéfices futurs de l'entreprise. Il peut avoir la règle de conserver l'investissement pendant une période indéterminée et les rendements sont toujours incertains.
Exemple 5 - Produits d'investissement structurés
Ils sont également appelés investissements liés au marché et sont souvent créés par des banques d'investissement. Ils répondent aux besoins des investisseurs avec un mix produit personnalisé. Cela dépend de la tolérance au risque. Les avantages varient d'un produit à l'autre. Ils ne sont généralement pas liquides et les frais peuvent être assez exorbitants.
Exemple # 6 - Offres publiques initiales
Les actions sont vendues à des investisseurs tels que des investisseurs institutionnels et des investisseurs de détail et également souscrites par des banques qui organisent la cotation de ces actions en bourse. Cela élargit et diversifie la base de capitaux propres de l'entreprise. Mais il y a une incertitude quant à savoir si la direction s'acquittera de toutes les tâches nécessaires pour développer l'entreprise et obtenir des rendements suffisants.
D'autres exemples incluent les crypto-monnaies, les devises, les ETF, le capital-risque, les investissements providentiels, les paris sur spread, etc.
Avantages
- Gains énormes - Il y a de fortes chances de gagner un rendement supérieur à la normale.
- Achat et vente faciles - L' investisseur a généralement la possibilité d'acheter ou de vendre les titres sans aucune restriction.
- Il y a un avantage à gagner des gains en capital et des dividendes.
- Responsabilité limitée - Le risque de l'investisseur est limité au montant du montant initial investi.
Désavantages
- Très volatile - Ces investissements fluctuent de manière imprévisible et sont très volatils par rapport à d'autres investissements.
- Moins de contrôle sur le résultat et la performance - En tant qu'investisseurs, nous n'aurions pas beaucoup de connaissances sur le fonctionnement de l'entreprise, et les facteurs déterminant le succès d'un investissement seraient indépendants de notre volonté.
- Les investisseurs seront les derniers à être payés en cas d'investissement en actions - En cas de liquidation, les actionnaires seront payés après que tous les créanciers, fournisseurs, employés auront leur part. Bien que le montant puisse être retiré à tout moment, il serait difficile d'anticiper la performance d'un fonds.
