Recherche d'actions vs banque d'investissement

Différences entre la recherche sur les actions et la banque d'investissement

La recherche sur les actions peut être définie comme un mécanisme par lequel le bien-être financier, c'est-à-dire les actifs et les passifs d'une organisation, est analysé, ce qui contribue en outre à attirer les lecteurs des états financiers pour qu'ils prennent des décisions concernant l'investissement dans une entité alors que la banque d'investissement peut être définie comme une banque fonction qui offre des services financiers aux particuliers et aux entreprises et leur permet également de lever des capitaux.

La recherche en actions est menée par du personnel chargé de la préparation de rapports de recherche et de modèles de valorisation qui servent de base à la prise de décision des clients. Un analyste de recherche actions en termes simples est une personne qui étudie les modèles de comportement du marché financier et son environnement commercial en cours et, sur la base de ses conclusions, prépare des rapports de recherche actions qui aident ses clients et les lecteurs des états financiers des décisions bien informées et appropriées qui les aideront à atteindre les résultats souhaités. Le travail d'analyste en recherche d'actions n'est pas aussi glamour que celui d'analyste en banque d'investissement. Un analyste de recherche sur les actions travaille dans une société de recherche sur les actions et son travail ultime est de préparer des modèles de valorisation et des rapports de recherche sur les actions pour ses clients.

Une fonction de banque d'investissement est exercée par un banquier d'investissement qui joue le rôle d'intermédiaire entre les parties prenantes et les entreprises à la recherche de financement. Le travail d'un analyste en banque d'investissement est de mener des recherches approfondies sur les transactions financières disponibles, de se coordonner avec les concessionnaires, puis de les finaliser. C'est aussi la raison pour laquelle un analyste de banque d'investissement est considéré comme un décideur important du secteur du financement. Un banquier d'investissement est une personne physique qui assiste les entreprises dans la levée de fonds (dette / fonds propres) par l'émission / la vente de titres sur le marché primaire.

Différences conceptuelles

Si vous êtes nouveau dans le domaine de la finance et que vous vous demandez quoi choisir parmi ces deux éléments, il y a une perception qui doit être dissipée. La recherche sur l'équité est souvent considérée comme l'emploi le moins rémunéré et le moins glamour. Mais dans un vrai sens, les choses ont changé ces derniers temps. Les gens ont davantage tendance à rechercher l'équité et la reconnaissance et le salaire ne sont pas aussi mauvais qu'on le pense. Nous analyserons de manière critique ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas. Mais avant cela, voyons les différences conceptuelles entre ces deux domaines de la finance.

Rôles d'un banquier d'investissement

Les banquiers d'investissement sont les principaux décideurs de l'industrie.
Leur travail consiste à effectuer des recherches approfondies sur diverses transactions financières, à coordonner avec les négociateurs et à exécuter les principales transactions financières.
Leur travail dans le vrai sens est d'agir comme médiateur entre les investisseurs et les entreprises qui ont besoin de financement.
Ils travaillent sur l'offre publique initiale (IPO), les fusions et acquisitions (M&A) et la restructuration. Dans un sens, ils ajoutent une valeur considérable aux entreprises et aux investisseurs et gagnent beaucoup d'argent en conséquence.

Rôle d'un chercheur en équité

Les analystes de recherche actions sont les véritables héros financiers qui créent les modèles de valorisation, les rapports de recherche sur la base desquels les décisions majeures sont prises.
Ce sont des experts en modélisation financière, analyse des états financiers, évaluation des entreprises, fonctionnement de l'économie et de la monnaie.Ils se concentrent sur un petit groupe d'actions et informent constamment les membres de l'équipe sur toutes les données qui semblent essentielles à la prise de décision.
De nombreux analystes de recherche sur les actions essaient d'aller du côté «acheteur» de l'industrie.
Comme elle semble la plus lucrative et la plus compétitive de toutes les analyses d'équité, elle fournit une rémunération lucrative et une vedette très désirée.

Conditions préalables

Il existe des conditions préalables si vous souhaitez poursuivre l'un de ces deux domaines de la finance les plus en vogue. Regardons ceux-ci -

De manière générale, un simple diplôme ne vous aidera pas à faire carrière dans la recherche sur les actions ou la banque d'investissement. Mais oui, c'est l'exigence minimale.
Si vous êtes brillant en mathématiques, en communication, en finance, en comptabilité et en économie, vous pouvez trouver un emploi; mais vous devez penser à d'autres qualifications pour atteindre des niveaux plus élevés dans votre domaine.

Recherche sur actions vs infographie sur la banque d'investissement

Différences clés

La fonction de banque d'investissement est exécutée par un banquier d'investissement tandis que la recherche sur les actions est exécutée par un analyste de recherche sur les actions.
La banque d'investissement offre des services financiers aux entreprises souhaitant lever des capitaux tandis que la recherche sur les actions analyse les actifs et les passifs d'une entité qui incite les utilisateurs des rapports financiers à investir dans celle-ci.
Un analyste de banque d'investissement est chargé de la préparation des pitch books ainsi que des notes d'information. Un analyste de recherche actions est chargé de la préparation des modèles de valorisation ainsi que des rapports de recherche actions.
Un analyste de banque d'investissement travaille essentiellement en front-end. Un analyste de recherche sur les actions travaille principalement en back-end.
Un analyste de banque d'investissement reçoit un salaire élevé par rapport au salaire reçu par un analyste de recherche sur les actions.
Un banquier d'investissement devra développer les compétences financières requises, les compétences en mathématiques mentales, les compétences en communication orale et écrite, tandis qu'un analyste de recherche sur les actions doit développer un état d'esprit analytique, des compétences de recherche fantastiques, des compétences en communication orale et écrite et doit même être capable de prendre les décisions appropriées. .
Le travail d'un analyste en banque d'investissement est plus fatigant car il sera attendu et obligé de donner plus de temps que le travail d'analyste de recherche actions. Idéalement, un analyste de recherche sur les actions devra consacrer 60 heures par semaine, tandis que le travail d'un analyste en banque d'investissement l'obligerait à consacrer plus de 60 heures par semaine.
Recherche sur les inégalités, un analyste se mettra au travail avec des informations accessibles au public et, en conséquence, les recommandations seront préparées par le même. Un banquier d'investissement peut traiter des informations qui ne sont pas de nature publique.

Recherche sur actions et ensembles de formation et de compétences en banque d'investissement

Analyste de recherche sur les actions

Dans le cas d'un analyste de recherche actions, la bonne voie à suivre est le CFA.

Le CFA est un cours très abordable par rapport au MBA (regardez CFA vs MBA). Mais c'est très difficile à terminer. CFA a trois niveaux que vous devez remplir pour obtenir la certification. Comme l'analyste de recherche sur les actions doit faire tout le calcul et créer tous les rapports de recherche, il est de la plus haute importance qu'ils soient bons dans l'analyse de la sécurité. Et CFA est un cours de référence pour l'analyse de la sécurité. Donc, c'est une évidence. Si vous souhaitez poursuivre une carrière dans la recherche sur les actions, vous devez faire un CFA.

Pour les analystes de recherche sur les actions, les compétences en recherche et en analyse sont d'une importance vitale. Toutes les transactions financières importantes sont effectuées sur la base de leur calcul et de leur analyse.

Ainsi, sans ces deux compétences particulières, il est difficile pour une analyste de recherche actions de s'épanouir dans sa carrière.

Si vous souhaitez apprendre la recherche sur l'équité de manière professionnelle, vous pouvez regarder plus de 40 heures vidéo de cours de recherche sur l'équité.

Banquier d'investissement

Comme déjà mentionné, la carrière de banque d'investissement consiste davantage à conclure de grosses transactions qu'à s'asseoir devant un ordinateur portable et à analyser les derniers modèles de valorisation d'une start-up. Un simple diplôme ne scellera pas l'affaire pour les professionnels de la banque d'investissement. Vous avez besoin de plus pour être banquier d'investissement.

Le CFA est une bonne option si vous considérez les connaissances et l'acquisition des compétences nécessaires, mais le MBA semble être la meilleure option car le MBA offre une opportunité incroyable de réseautage que le CFA ne fournit pas. Si vous voyez le programme, un MBA est plus axé sur les affaires et moins axé sur l'investissement. Comme un banquier d'investissement a moins à voir avec la recherche que dans la conclusion de transactions, il est de la plus haute importance qu'il sache comment les affaires fonctionnent avec des connaissances incroyables dans le domaine financier.

Les trois compétences les plus importantes qu'un banquier d'investissement doit posséder sont la capacité de créer d'excellentes relations avec ses clients, d'être capable de gérer des transactions importantes et, enfin, d'être capable de négocier un accord avec un succès maximal.

Perspectives d'emploi

De nombreuses personnes ont prédit que les postes des analystes de recherche sur les actions diminueraient à mesure que nous avançions, mais ce n'est pas tout à fait vrai. Mais pour bien travailler, les analystes de recherche actions doivent dépendre des banquiers des marchés boursiers dont l'activité est beaucoup plus rentable. Mais comme les analystes de recherche sur les actions sont les véhicules par lesquels toutes les transactions financières sont conclues, ils resteront sur le marché tant que les entreprises existeront. Les analystes de recherche sur les actions se concentrent sur des segments de marché spécifiques, évaluent périodiquement les entreprises et rédigent des rapports. Toutes les sociétés Fortune 500 embauchent des analystes de recherche sur les actions.

Comme le disent les leaders du marché, la banque d'investissement et les opportunités sont en plein essor.

Selon le Bureau of Labor Statistics (BLS), la croissance du secteur financier serait d'environ 11% entre 2012 et 2022.

Cela signifie qu'il y aura également une étendue raisonnable d'emplois dans la banque d'investissement.

Wall Street embauche des professionnels de la banque d'investissement depuis des années. Et toutes les entreprises Fortune 500 sélectionnent des étudiants des meilleures écoles de MBA pour offrir des opportunités de carrière lucratives dans la banque d'investissement.

Si vous souhaitez poursuivre un profil d'analyste en recherche d'actions, ne pensez pas que ce soit l'option qui reste lorsque les gens n'obtiennent aucun profil de banque d'investissement. La banque d'investissement n'est pas pour tout le monde et ne devrait pas être poursuivie par tout le monde. Si vous avez une tendance naturelle à la pensée critique, à la capacité analytique et que vous aimez creuser profondément, un profil d'analyste en recherche d'actions est la bonne option pour vous. Alors que, si vous avez le don de conclure des transactions, d'interagir avec les clients et de créer un portefeuille de clients et que vous aimez établir un réseau étendu, le profil de banque d'investissement est la bonne option pour vous.

Tableau comparatif de la banque d'investissement et de la recherche sur les actions

Base de comparaison	Banque d'investissement	Recherche d'équité
Rôles et responsabilités d'un analyste	Les rôles d'un analyste en banque d'investissement sont: Préparation des livres de pitch Préparation des mémorandums d'information Création des modèles financiers / de valorisation Réalisation d'états financiers ad hoc.	Les rôles d'un analyste de recherche sur les actions sont: Création de modèles financiers / de valorisation Discussion avec la direction de l'entreprise Préparation de rapports de recherche sur les actions Mener une recherche industrielle approfondie Mise à jour des documents Word ainsi que des feuilles Excel Communiquer les mises à jour liées aux investissements aux clients et aux lecteurs des états financiers.
Un salaire	Un banquier d'investissement reçoit un salaire plus élevé qu'un chercheur en actions.	Un analyste de recherche sur les actions reçoit un salaire inférieur à celui d'un banquier d'investissement.
Type de travail	Front-end essentiellement.	Back-end essentiellement.
Employé à	Un banquier d'investissement travaille chez un banquier d'investissement.	Un chercheur en actions travaille dans une société de recherche en actions.
Feux de la rampe	Le travail d'un banquier d'investissement est plus glamour et met le personnel sous les feux de la rampe tout le temps.	Le travail d'un analyste de recherche sur les actions est moins glamour.
Mode de vie	Le travail d'un analyste en banque d'investissement est très fatigant en raison de la demande de celui-ci qui est de nature erratique. Ce travail exige que la personne travaille pendant un horaire plus long. Le mode de vie professionnel d'un banquier d'investissement est totalement déséquilibré et, par conséquent, cette carrière ne doit être poursuivie que par des professionnels de la finance passionnés, passionnés par ce métier et prêts à céder aux attentes et aux exigences de celui-ci.	Le travail d'un analyste-chercheur en actions n'est pas si fatigant que celui d'un banquier d'investissement. Un chercheur en équité serait tenu de travailler pendant un maximum de 60 heures par semaine seulement.

Un salaire

On constate que les analystes de recherche sur les actions sont moins payés que les professionnels de la banque d'investissement. Mais cela ne signifie pas que les analystes de recherche sur les actions sont moins bien payés que les normes du marché.

Selon les recherches effectuées par Glassdoor en 2014, on constate que les analystes de recherche sur les actions gagnent environ 95 690 dollars par an.
Selon le Wall Street Journal , les analystes de la recherche sur les actions gagnent entre 72 200 et 148 800 dollars.
D'un autre côté, les banquiers d'investissement sont les véritables faiseurs d'argent. En tant que stagiaires, ils gagnent entre 70 000 et 80 000 dollars.
Une fois qu'ils ont adhéré, leur salaire passe de 115 000 à 130 000 $ US avec environ 30 000 $ de bonus.
Une fois qu'ils ont une certaine expérience (peut-être environ 3 ans), ils gagnent entre 175 000 et 200 000 dollars.

Mais la décision de carrière ne doit pas être uniquement basée sur la rémunération. Il y a aussi d'autres aspects: les préférences personnelles, l'équilibre travail-vie personnelle et les aspirations professionnelles.

Avantages et inconvénients de la carrière

Ces deux carrières ont leurs avantages et leurs inconvénients. Regardons chacun d'eux, un par un -

Analyste de recherche sur les actions:

Avantages:

Les analystes de recherche sur les actions sont les piliers de toute société d'analyse de la sécurité. Sans l'expertise des analystes de recherche sur les actions, les entreprises ne peuvent pas aider leurs clients à prendre de grandes décisions dans des domaines spécifiques du marché.
Les analystes de recherche sur les actions peuvent travailler de manière indépendante avec les compétences qu'ils possèdent. Ils peuvent travailler directement pour des clients en tant que pigiste ou peuvent gérer leur propre entreprise.
Les clients paient des millions de dollars pour obtenir la valorisation de leur entreprise et obtenir un financement. Les analystes de recherche sur les actions ont ici un rôle direct à jouer.
Les analystes de recherche sur les actions travaillent 12 heures par jour ou 60 heures par semaine, ce qui semble être un scénario normal dans le domaine financier. C'est un avantage de comparer les heures de travail avec les heures consacrées par les banquiers d'investissement par semaine.

Les inconvénients:

Les analystes de recherche sur les actions doivent souvent dépendre des banquiers des marchés boursiers pour faire avancer les choses. Ainsi, on dit que l'ERA peut gagner leur pain, mais pour les confitures et le beurre, ils doivent dépendre des autres.
La rémunération des analystes de recherche boursière n'est pas aussi lucrative que celle des banquiers d'investissement.
Enfin, les analystes de recherche actions doivent travailler dans l'obscurité et être peu ou pas sous les feux de la rampe par rapport aux professionnels de la banque d'investissement.

Professionnel de la banque d'investissement

Avantages:

La demande de professionnels de la banque d'investissement est toujours en plein essor. Les investisseurs et les entreprises les adorent lorsqu'ils exécutent les transactions et aident les deux parties à se connecter.
Ils sont très bien rémunérés. Ce sont les travailleurs les mieux payés du marché (même si vous comparez avec d'autres domaines comme le génie informatique et le génie chimique).
Les professionnels de la banque d'investissement apprécient le glamour, un style de vie agréable et une réputation incroyable.
Les professionnels de la banque d'investissement sont l'une des professions les plus recherchées au monde. De nombreux jeunes étudiants considèrent cette profession comme un œil de poisson.

Les inconvénients:

Le problème majeur avec la profession de banque d'investissement est le temps de travail. La plupart des banquiers d'investissement travaillent 75 à 100 heures par semaine, ce qui est trop pour un être humain. Ainsi, même s'ils gagnent beaucoup, ils n'ont pas le temps de profiter de ce qu'ils gagnent.
De nombreux étudiants choisissent la banque d'investissement comme profession en regardant son glamour et échouent finalement à faire leur marque. Cette profession a besoin de connaissances au niveau des autorités en finance qui deviennent souvent difficiles à acquérir pour les étudiants.
La banque d'investissement ne consiste pas seulement à savoir, mais à exécuter des transactions plus importantes, parfois énormes. Oui, il y a un énorme bonus pour l'exécution; mais souvent, la responsabilité incombe également aux banquiers d’investissement, car ils relient les entreprises aux investisseurs.

L'équilibre travail-vie

Vous pouvez imaginer qu'il devrait y avoir un équilibre travail-vie personnelle. Oui, le travail est important. Mais la personne qui fait le travail est également importante.

Si vous êtes analyste de recherche sur les actions, vous serez sain d'esprit et ne céderez pas au travail. Vous aurez une vie meilleure et une tête claire. Vous travaillerez 60 heures par semaine, recevrez une rémunération supérieure à la moyenne et maintiendrez un mode de vie sain.
D'un autre côté, un banquier d'investissement ne voit pas sa montre. Il voit des clients. C'est une bonne chose à faire. Même lui gagnera beaucoup plus que quiconque dans l'industrie. Mais comme tout le monde, tout le monde a besoin de se reposer. Sans repos et sans équilibre, travailler ne serait qu'une obligation.
Si vous ne dormez pas pendant les sept derniers jours, vous ne pourrez pas fonctionner correctement, sans parler de l'art de penser pour les clients. Donc, même si vous choisissez la profession de banque d'investissement; Fixez une limite et ne travaillez pas jusqu'à ce que vous tombiez et vous perdiez. La vie est précieuse. Consultez le style de vie des banquiers d'investissement

Que devriez-vous choisir?

Il n’existe pas de formule universelle. Certains sont de bons chercheurs, mais de meilleurs négociateurs. Vous savez quoi choisir dans ce cas. Certains sont de bons négociateurs, mais excellents avec les chiffres; devinez ce qu'ils devraient choisir. Être bon dans un domaine spécifique est important, mais le plus important est la volonté de travailler dans un domaine particulier.

Tout le monde ne choisira pas la profession de banque d'investissement, même si la rémunération et le statut de la profession semblent lucratifs. Tout le monde ne choisira pas un profil d'analyste de recherche sur les actions, même s'il existe un meilleur équilibre entre la vie professionnelle et la vie privée et la possibilité de progresser et de s'améliorer dans d'autres domaines pendant le temps libre.
C'est donc votre appel entre banque d'investissement et recherche actions. Connaissez le marché. De plus, connaissez-vous. Une fois que vous connaissez ces deux choses, il sera plus facile de trouver un endroit idéal où vous pouvez appartenir et prospérer. Ne choisissez aucune carrière simplement parce que vous voulez plus d'argent, un glamour étincelant ou un meilleur équilibre entre vie professionnelle et vie privée. Choisissez quelque chose parce que vous l'aimez. Et ce serait certainement le bon choix.