Carrières dans les titres à revenu fixe

Liste des 3 meilleures carrières à revenu fixe

Vous trouverez ci-dessous certains des postes de travail à revenu fixe qu'une personne peut atteindre dans sa carrière.

Aperçu des carrières à revenu fixe

Un emploi à revenu fixe est l'un des marchés les plus profonds et les plus importants de l'espace financier, ce qui aide les entreprises et les souverains à se développer en les aidant à s'endetter. Une carrière dans le secteur des titres à revenu fixe peut emmener l'un dans les domaines les plus profonds du monde quantitatif et de la recherche, en leur donnant un véritable aperçu du cœur de l'économie mondiale. Un rôle à revenu fixe offre une excellente exposition et un environnement dynamique aux jeunes aspirants en leur faisant découvrir le monde des produits à revenu fixe variés et leur mécanisme complexe. Plus important encore, l'emploi à revenu fixe est l'une des carrières les plus fiables et les plus sûres du monde financier car il comporte moins de risques et offre une gamme diversifiée d'options d'investissement pour tous.

Carrière n ° 1 - Analyste revenu fixe

Les analystes des titres à revenu fixe entreprennent un large éventail d'analyses sophistiquées pour calculer le risque associé aux titres de créance. Ces projections issues d'un certain nombre d'évaluations pour jauger la situation du marché contribuent à maintenir intact le flux des versements aux investisseurs. Ils aident principalement les investisseurs à comprendre les risques de crédit et autres risques de marché.

Responsabilités professionnelles

Certaines des responsabilités les plus importantes assumées par eux sont;

1. Travailler avec les autres équipes obligataires pour développer un rapport sur les risques obligataires intégré à l'unanimité, qui reflète le risque global de l'ensemble de la structure de la dette de l'organisation.
2. Acquérir des données appropriées auprès de diverses sources pour mener une enquête appropriée afin de prendre des décisions éclairées.
3. Maintenir la transparence et la cohérence et assurer l'efficacité de l'analyse des données et comprendre le risque qui y est associé.
4. Inspecter les procédures actuelles et tracer de nouvelles façons d'améliorer l'utilisation des analyses dérivées.
5. Travailler en étroite coordination avec les autres membres de l'équipe et utiliser intelligemment les ressources et les outils disponibles qui aideront à l'analyse décente des expositions aux risques.
6. Offrir des solutions et proposer de nouvelles façons de réduire les pertes et de générer de meilleurs rendements.
7. Faire des recommandations à l'organisation pour acheter, vendre ou détenir certains titres.
8. Maintenir efficacement les produits, analyser les stratégies d'investissement à revenu fixe
9. Réalisation de tests de résistance et de simulations sur les portefeuilles actuels.
10. Étude des états financiers et élaboration de nouvelles stratégies d'investissement chaque fois que nécessaire.

Statistiques et perspectives d'emploi

• Selon les statistiques du BLS, la profession devrait croître d'environ 11% entre 2016 et 2026, et il y aura une progression continue à mesure que l'activité économique reprendra. La demande d'analystes à revenu fixe (analystes financiers) devrait également s'amplifier en raison de l'introduction de l'analyse de données et d'autres progrès technologiques, ce qui a donné aux employés de niveau junior une meilleure compréhension de la gestion des données et de mener une analyse significative avec un minimum d'erreurs, donner aux entreprises une nouvelle confiance pour se développer et fonctionner avec une base de profit plus large.
• Il y a environ 296 100 emplois d'analystes financiers sur le marché selon les statistiques du BLS, un taux de croissance de 11% signifie une augmentation de 32 200 postes, plus rapide que la moyenne de toutes les professions
• Aux États-Unis, les États suivants comptent le plus grand nombre d'analystes financiers: New York, Californie, Texas, Illinois et Floride. Cependant, la profession est principalement concentrée dans le Delaware, New York.

Top Employers (idem pour moins de deux professions)

1. Quatre grandes entreprises, à savoir Deloitte, PWC, KPMG, EY
2. Toutes les banques d'investissement et agences de notation
3. Entreprises de recherche côté vente
4. Banques d'investissement et gestionnaires de portefeuille intéressés par le marché de la dette OTC
5. Tous les autres acteurs du marché négocient des titres à revenu fixe comme les régimes de retraite, les régimes d'assurance, les entreprises non bancaires, les investisseurs individuels.

Rémunération

• La rémunération offerte aux analystes de titres à revenu fixe varie normalement entre 51 000 $ et 55 000 $ à un niveau débutant aux États-Unis. Les professionnels de niveau intermédiaire / supérieur peuvent obtenir entre 100 000 $ et 120 000 $. D'autres facteurs comme les compétences et les connaissances avec le niveau de responsabilités ont également un rôle majeur à jouer pour obtenir un bon salaire.

Demande

• En cette ère de concurrence acharnée où les entreprises élaborent des stratégies pour se dépasser les unes les autres, des personnes crédibles et bien qualifiées sont au cœur des objectifs de création de richesse des entreprises. Au fur et à mesure que de nouvelles entreprises voient le jour, de plus en plus d'analystes financiers seront nécessaires pour estimer les opportunités d'investissement émergentes.
• De plus, à mesure que l'activité économique s'accélère sur les marchés émergents, de nouvelles opportunités d'investissement et la disponibilité de produits complexes entraîneront une demande accrue d'un tel analyste. De plus, avec l'avènement des «mégadonnées» et des améliorations technologiques dans le monde financier, les entreprises auront besoin de plus en plus d'individus qualifiés pour mieux livrer.

Exigences en matière d'éducation et compétences essentielles pour l'emploi

1. Le dossier académique prouvé de la réussite, de préférence avec une concentration en finance, en statistique ou en mathématiques.
2. Baccalauréat en finance, économie, mathématiques ou domaine pertinent
3. Désir de poursuivre la certification CFA / FRM
4. Vous pouvez également suivre ce cours sur les titres à revenu fixe
5. Compétences en communication écrite et verbale impétueuses.
6. Compétences démontrées en résolution de problèmes et en analyse, souci du détail et désir de réussir sont primordiaux.

De plus, on s'attend à ce que le titulaire possède une connaissance approfondie des titres à revenu fixe et soit prêt à travailler sous une énorme pression avec la curiosité d'être autonome. Ils doivent posséder des compétences en gestion et démontrer des capacités organisationnelles vertueuses.

Positifs

• De par leur rôle, les analystes apportent des contributions de haut niveau à la prise de décision globale de l'entreprise. Les tests de résistance et la réduction des risques sont quelques-uns des principaux facteurs de la création de bénéfices de l'entreprise, ce qui rend le travail plus critique et précaire. Le niveau de complexité et les défis rencontrés sont plus que toute autre classe de produits, uniquement en raison de la nature OTC du produit et du fait qu'ils sont personnalisés.
• De plus, une carrière d'analyste est très lucrative. Les jeunes aspirants doivent garder une trace des besoins de l'industrie et s'assurer qu'ils sont prêts à faire partie intégrante de la prise de décision et à s'ouvrir à de nouvelles initiatives stratégiques afin de réduire les pertes.

Carrière n ° 2 - Trader à revenu fixe

Responsabilités

• Un trader à revenu fixe est un professionnel de l'investissement qui est impliqué dans la négociation de titres à revenu fixe. Ils recherchent différentes tendances du marché et évaluent les conditions actuelles pour prendre une décision de portefeuille qui a le potentiel de profit maximum. Ils achètent et vendent des titres pour leurs clients et institutions.
• Leur tâche principale est de surveiller et d'accumuler des données sur des marchés spécifiques et de créer en conséquence des stratégies de trading compétentes qui correspondent aux prévisions globales du marché et à l'estimation de la croissance. Leur recherche est extrêmement critique car elle influence les décisions d'investissement majeures.

Rôles et attentes importants d'un trader obligataire

1. Effectuer des études de marché et analyser les conditions économiques des titres de créance.
2. Communiquer et comprendre en permanence les besoins d'investissement des clients et des institutions, connaître leurs objectifs financiers et les aider à atteindre ces objectifs en identifiant et en achetant avec précision l'instrument à revenu fixe qui leur convient le mieux.
3. Assurer et maintenir l'exécution en temps opportun des transactions et elles sont toutes conformes aux exigences réglementaires.
4. Faites un suivi avec l'équipe backend pour vous assurer que les commandes de la transaction ont été traitées et nous confirmerons.
5. Tenez à jour des registres d'achat et de vente pour chaque transaction dans le système interne et assurez-vous que tous les documents et comptes sont à jour. La même chose est attendue pour les registres d'inventaire.
6. Attendu pour établir un rapport avec les clients et les guider sur les transactions qu'ils entreprennent avec le risque auquel ils sont confrontés.
7. Utiliser tous les enregistrements pour déterminer les opportunités de levier et travailler à la création de nouvelles idées pour explorer de nouvelles opportunités d'investissement et de nouveaux marchés.

Qualifications et compétences requises pour devenir un trader obligataire

• Un diplôme d'études supérieures axé sur la finance d'entreprise, les mathématiques, les statistiques ou la comptabilité est une exigence minimale. Alors qu'un diplôme d'études supérieures comme une maîtrise ou un MBA en analyse financière, quantitative et analytique est hautement souhaitable. De plus, des qualités de base comme une réflexion rapide, des compétences interpersonnelles, une communication efficace sont attendues du titulaire.
• D'autres certifications telles que FIC (certificat à revenu fixe), FinanceTS (négociation et vente de titres à revenu fixe) devraient être poursuivies dès que possible pour approfondir les connaissances et les compétences nécessaires pour devenir un trader de titres à revenu fixe intelligent et efficace.
• Aux États-Unis, avant que l'opérateur historique puisse commencer à négocier, il devrait acquérir une licence de l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières en contournant quelques examens pertinents.

Quelques faits et chiffres

• Le trading de titres à revenu fixe est une profession très lucrative. L'intensité du travail peut être très électrisante. Le fait est également que le niveau de ténacité requis pour le poste est très élevé et que les longues heures de travail dans des situations difficiles ne conviennent pas à tout le monde.
• Cependant, la rémunération élevée habituelle en fait une profession hautement souhaitable. Souvent, le nombre de candidats dépasse étonnamment le nombre de postes, la concurrence est donc très intense. Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, depuis la crise de Lehmann, le secteur des titres à revenu fixe a repris sa croissance et devrait croître de 14% entre 2010 et 2020.

Compensation

• Un salaire de traders à revenu fixe peut varier considérablement en fonction de la situation géographique et de l'entreprise d'embauche, certains chercheurs estiment le salaire moyen à 85 000 $ par an avec un faible salaire de 65 000 $ et un salaire élevé de 200 000 $. De nombreuses entreprises offrent des incitations.

Revers

• Pour les jeunes qui souhaitent faire carrière dans le trading de titres à revenu fixe, il est important de noter que la dynamique du secteur évolue et que les banques sont enclines à prendre moins de risques. D'un point de vue réglementaire, le marché exigeait des réformes car l'ancien modèle n'était pas viable.
• Le marché ayant subi des modifications et des incertitudes, il est naturel que l'industrie se comprime, du moins temporairement. Cela signifie moins d'emplois et une réduction de la recherche sur les produits et de l'innovation associée à des périodes d'illiquidité.

Carrière no 3 - Stratège des titres à revenu fixe

Le stratège des titres à revenu fixe fait partie de l'équipe d'analyse quantitative et de recherche. L'objectif de ce rôle est de se concentrer sur le développement d'outils analytiques pour déterminer les transactions de grande valeur afin d'aider les gestionnaires et les négociants à gérer efficacement les portefeuilles d'obligations.

Responsabilités

• Créez et exécutez une plate-forme mondiale d'analyse et de données pour les équipes de recherche et de gestion de portefeuille FI.
• Élaborez des stratégies FI pour les clients et les clients, et présentez-les de manière éloquente de manière lucide et compréhensible pour un public novice.
• Interpréter les vues économiques de l'entreprise et élaborer des stratégies de variance minimale qui correspondent aux perspectives globales de l'entreprise.
• Faites équipe avec d'autres équipes de recherche et d'investissement pour résoudre les problèmes d'analyse et de données.
• Faire des recherches sur les marchés émergents et assurer la liaison avec les économistes et autres cadres supérieurs pour développer des stratégies qui correspondent aux objectifs de croissance généraux de l'entreprise.
• Aider les traders internes et les équipes de vente et assurer la liaison avec les clients institutionnels pour travailler sur leurs besoins de trading personnalisés.
• Publier régulièrement les rapports de recherche avec des avenants commerciaux en titres à revenu fixe et autres produits OTC.

Qualification et compétences requises

• Le titulaire doit au moins posséder un baccalauréat spécialisé en statistiques, en économie et en finance. Une maîtrise en matières quantitatives est hautement souhaitable.
• Démontrer une connaissance approfondie de tous les titres à revenu fixe, des marchés, des stratégies de négociation, de la macroéconomie et de la capacité de vendre des produits.
• Bonne compréhension conceptuelle des exigences réglementaires du marché de la dette.
• Capacité à établir de bonnes relations et à être un influenceur.
• Bonnes compétences en communication et excellent sens de la présentation.
• Doit être titulaire de la charte CFA.

Compensation

• La structure de rémunération des stratèges obligataires aux États-Unis varie entre 240 000 $ et 300 000 $.

Positifs

• Ce profil offre un véritable aperçu du monde quantitatif. En plus d'être un travail très stimulant, il est également très critique, en ce sens qu'il influence les décisions d'investissement et aide la direction à atteindre ses objectifs d'investissement. C'est l'une des professions les plus florissantes de l'industrie et tout aussi gratifiante en termes d'argent et de statut.

Conclusion

Une carrière dans les titres à revenu fixe nécessite beaucoup de préparation et de travail acharné. Un poste de travail à revenu fixe a la capacité non seulement de fournir des récompenses financières, mais aussi un contentement naturel qui découle du fait de faire partie intégrante du modèle d'entreprise. Un poste à revenu fixe a également une influence majeure sur la politique et les décisions d'investissement, ce qui le rend très critique et orienté vers le profit.

Par conséquent, les jeunes qui aspirent à devenir des professionnels de l'IF doivent s'assurer que leurs connaissances et leurs compétences en recherche en FI sont inégalées.