FRM vs Actuary - Quel est le meilleur?

Différence entre FRM et actuaire

FRM est le formulaire complet pour Financial Risk Manager et il est organisé par GARP (Global Association of Risk Professionals), les États-Unis et les personnes titulaires de ce diplôme peuvent obtenir un emploi dans l'informatique, les KPO, les fonds spéculatifs, les banques, etc. alors que l'actuaire est organisé par CAS (Casualty Actuarial Society) et SOA (Society of Actuaries) et les personnes titulaires de ce diplôme peuvent postuler pour travailler dans des compagnies d'assurance.

Il y a une question courante chez les étudiants qui aimeraient devenir des professionnels du risque. Que dois-je choisir, FRM ou actuaire? Cet article répondra à votre question. Dans cet article, nous aborderons ces deux certifications en profondeur, afin que vous puissiez prendre une décision éclairée sur ce que vous devez faire. Vous devez vous rendre compte que les champs d'application de ces deux cours sont différents. Tout le monde n'ira pas pour des cours approfondis. Et de même, tout le monde n'acceptera pas l'idée de suivre un cours qui touche le niveau de surface de la gestion des risques. Alors choisissez en fonction de vos besoins. Voici quelques détails, pour commencer.

Le programme de l'Actuaire est beaucoup plus approfondi que celui du FRM. Cela ne signifie pas que FRM se contente de rayures sur la surface. Mais l'actuaire va plus loin.
Même si vous voulez suivre les deux cours, il est prudent de ne pas opter pour les deux. Parce que même si le programme de FRM & Actuary consiste en la gestion des risques, ils sont d'un domaine différent et nécessitent une attention particulière.
Si vous souhaitez vous diriger vers le secteur de l'assurance, vous devriez opter pour l'actuaire. Le programme de l'actuaire est vaste et une fois que vous avez terminé 3-4 papiers au début, vous pouvez obtenir un emploi dans le secteur de l'assurance. Oui, un actuaire est si précieux.
Si vous pensez à la certification FRM, il ne suffit pas de se limiter à la FRM. Vous devriez envisager de faire la FRM une fois que vous avez un MBA en finance ou CFA. CFA plus FRM crée une combinaison mortelle et il vous serait également plus facile d'obtenir un emploi. Bien que la portée du CFA et du FRM soit radicalement différente, suivre ces deux cours vous aidera à avoir une vue d'ensemble et vous seriez mieux équipé pour résoudre des problèmes plus importants en matière de finance.

Infographie FRM vs actuaire

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Comprenons la différence entre ces deux flux à l'aide de cette infographie FRM vs actuaire.

Résumé FRM vs actuaire

Section	FRM	Actuaire
Certifications organisées par	La certification FRM est l'une des certifications internationales les plus recherchées et les plus populaires au monde. Il est proposé par la Global Association of Risk Professionals (GARP), USA.	Vous pouvez obtenir vos certifications d'actuaire auprès de deux instituts réputés dans le monde - le premier provient de la Casualty Actuarial Society (CAS) et le second de la Society of Actuaries (SOA). Maintenant, il est également possible d'étudier la science actuarielle dans votre diplôme.
Nombre de niveaux	Pour réussir la FRM, vous devez passer deux examens basés sur la pratique. L'examen FRM Partie I se concentre sur les outils permettant d'évaluer le risque. Le principal objectif de FRM Partie II est l'application d'outils.	Dans le cas des actuaires, il y a plusieurs niveaux que vous devez préciser, c'est pourquoi il faut 6 à 10 ans pour obtenir les certifications actuarielles. Si vous optez pour la certification d'actuaire (associé de la Society of Actuaries et membre de la Society of Actuaries) de la SOA, vous devez suivre dix modules distincts. Mais si vous le faites à partir de CAS, si vous voulez atteindre jusqu'à Associate, vous devez passer six examens. Pour la bourse, vous devez passer trois autres examens.
Mode / durée de l'examen	Dans la partie I de l'examen FRM, vous devez répondre à 100 questions à choix multiples. Deux choses que vous devez garder à l'esprit lors de l'examen FRM Partie I. Tout d'abord, vous devez le donner le matin et deuxièmement, vous devez terminer l'examen dans les 4 heures. Dans la partie II, vous devez répondre à 80 questions à choix multiples. Et tant que vous n'aurez pas terminé la partie I, vous ne serez pas autorisé à siéger pour la partie II. Il est donc prudent de ne pas passer les deux examens en une journée.	Dans le cas des actuaires, les choses sont un peu différentes. Vous devez passer de nombreux examens. Si vous êtes actuaire de la SOA, vous devez répondre à chaque examen aux questions à choix multiple (MC) et aux réponses écrites (WA). La durée maximale d'un examen est de 5,5 heures et la durée minimale est de 2 heures 15 minutes. La portée de chaque examen est différente, donc la durée de chaque examen varie également. Dans le cas de CAS, vous devez également répondre aux questions à choix multiples et aux réponses écrites et la durée de chaque examen varie (entre 1,5 et 4 heures).
Fenêtre d'examen	En 2017, l'examen FRM sera offert le 20 mai 2017 et le 18 novembre 2017.	Dans SOA, vous devez vous présenter en mai et octobre-novembre pour les examens. Dans le cas de l'ASC, vous devez passer l'examen en mai.
Sujets	Sujets de l'examen de la partie I: Analyse quantitative Marchés et produits financiers Fondements de la gestion des risques Modèles d'évaluation et de risque Sujets de l'examen de la partie II: Mesure et gestion des risques de marché Mesure et gestion du risque de crédit Gestion opérationnelle et intégrée des risques Gestion des risques et gestion des investissements Problèmes actuels des marchés financiers	1. Mathématiques financières 2. Économie financière 3. Statistiques appliquées 4. Construction et évaluation de modèles actuariels
Pourcentages de réussite	Le pourcentage de réussite de FRM Part I et Part II est assez élevé. En 2015, le pourcentage de réussite de FRM Part I était de 43% (mai) et 49,2% (novembre). Pour la partie II, le pourcentage de réussite était de 52% (mai) et 62,1% (novembre). En 2016, le pourcentage de réussite de FRM Partie I était de 44,8% et FRM Partie II était de 54,3%	Le pourcentage de réussite aux examens d'actuaire (toutes matières en termes cumulatifs) est d'environ 50%.
Honoraires	Nouveau candidat - examen FRM Partie I Frais d'inscription anticipée : 1 décembre 2016 - 31 janvier 2017 750 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 350 $ Frais d'inscription standard: 1 février 2017 - 28 février 2017 875 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 475 $ Frais d'inscription tardive: 1 mars 2017 - 15 avril 2017 1 050 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 650 $	Examen S: - Candidats 425 $, étudiants à temps plein 340 $ Examens 5, 6, 7, 8 et 9: - Candidats 650 $, étudiants à temps plein 520 $ Cours en ligne 1 et 2 retest †: - Candidats 315 $, étudiants à temps plein 315 $ Examen ST9: - Candidats 650 $, étudiants à temps plein 625 $ Autres frais Remboursement (examens S, 5-9 et ST9) 100 $ Changement de centre d'examen 60 $ Centre d'examen spécial 60 $ Cours en ligne 1 / CA1 et 2 / CA2: Contactez les instituts pour connaître les frais applicables.
Offres d'emploi / intitulés de poste	Une fois que vous avez terminé votre FRM, vous pourrez obtenir des opportunités dans l'informatique, les KPO, les banques, les fonds spéculatifs, etc.	Dans le cas des actuaires, le meilleur endroit pour travailler est dans le secteur de l'assurance.

Qu'est-ce que le Financial Risk Manager (FRM)?

FRM est l'une des certifications de risque les plus recherchées au monde. Que vous poursuiviez une carrière dans la finance ou que vous cherchiez à percer dans le domaine de la finance, la certification FRM jouerait un rôle de catalyseur, car les personnes qui font des certifications FRM sont celles qui souhaitent sérieusement devenir des professionnels du risque.

La FRM n'est pas une certification facile comme la plupart des étudiants le pensent avant de se lancer. Pour terminer la FRM, vous devez vous asseoir pour deux articles rigoureux axés sur la pratique qui incluent des sujets de base en gestion des risques financiers. En outre, vous devez avoir deux ans d'expérience en gestion des risques financiers pour bénéficier du certificat FRM.

La FRM n'est souvent pas perçue comme étant le mérite de l'entreprise, car il y a un décalage entre le programme et l'examen. L'examen est beaucoup plus facile que la profondeur du programme. Ainsi, pour faire une note, vous ne devriez pas étudier uniquement pour l'examen, mais aussi pour connaître le sujet de bout en bout.

La meilleure partie de FRM est que n'importe qui peut s'asseoir pour FRM. Il n'y a pas de critères d'éligibilité pour entrer en FRM.

Qu'est-ce que l'actuaire?

Un actuaire est un professionnel des affaires qui utilise des méthodes analytiques pour comprendre les conséquences financières du risque. Les professionnels de l'actuaire sont non seulement excellents dans les théories financières, mais ils ont également une connaissance approfondie des mathématiques et des statistiques. Si vous souhaitez faire appel à un actuaire, pensez à votre inclination pour ces deux sujets.

Les professionnels de l'actuaire se concentrent sur un type de risque particulier. Ils traitent essentiellement des risques liés aux programmes d'assurance et de retraite. Une fois qu'ils comprennent le risque de ces secteurs, ils évaluent la possibilité de ces événements, trouvent l'ingéniosité pour réduire la possibilité et enfin, essaient de réduire l'impact de ces événements possibles.

C'est l'une des nouvelles carrières en finance. Donc, si vous pouvez devenir actuaire (vous le saurez dans une minute), vous serez compté parmi les meilleurs salariés du pays.

Pour être actuaire, vous devez passer une série d'examens via la Casualty Actuary Society ou Society of Actuaries. Cela peut vous prendre environ 6 à 10 ans pour réussir tous les examens. Mais après avoir réussi quelques examens d'entrée de gamme, vous pouvez être embauché en tant que professionnel d'entrée de gamme. Ensuite, vous pouvez passer des examens ultérieurs pendant que vous travaillez en tant qu'assistant actuariel.

Différences clés - FRM vs actuaire

Il existe de nombreuses différences entre FRM et Actuary. La seule similitude est qu'ils s'adressent tous les deux aux professionnels du risque.

Intensité: Si vous pensez à la profondeur à laquelle vous devez aller dans chaque certification, l'actuaire est beaucoup plus intense que FRM. Bien sûr, on dit que vous devez étudier au moins 200 heures pour vous préparer à la FRM; mais pour un actuaire, c'est bien plus parce que vous devez passer près de 8 à 9 examens.

Objectif des matières: Avec une bonne connaissance de la théorie financière et de l'évaluation, vous seriez capable de réussir deux examens de FRM. Mais pour devenir actuaire, il ne suffit pas d'avoir des connaissances en théorie financière. Vous devez également avoir une connaissance approfondie des mathématiques et des statistiques.
Point de vue: La principale différence entre FRM et Actuary n'est pas axée sur le sujet mais sur la perspective. Dans le cas de la FRM, vous devez être plus généraliste que spécialiste, alors que si vous exercez une profession en actuariat, vous mettez l'accent sur la spécialité. De plus, lorsque vous décidez de faire de la FRM, c'est généralement parce que vous avez un vif intérêt pour les affaires et la finance, alors que la partie intégrante de la science actuarielle est d'évaluer le risque des programmes d'assurance / retraite / retraite et de prendre des mesures pour réduire les risque.
Valeur sur le marché: La valeur du titulaire de la certification FRM est bien sûr grande. Mais si les actuaires ont plus de valeur sur le marché pour deux raisons fondamentales. Tout d'abord, l'actuaire est une profession financière relativement nouvelle sur le marché (bien sûr, elle a commencé il y a longtemps, mais très peu l'ont fait dans le passé). La deuxième raison est que si vous faites de l'actuaire de tout votre cœur, vous n'avez besoin d'aucune autre qualification pour obtenir un emploi. Mais en cas de FRM, vous devez avoir au moins un MBA en finance pour être compté.
La différence de salaire: Au niveau mondial, il n'y a pas beaucoup de différence dans la partie salariale de la FRM et de l'actuaire. Mais l'actuaire est payé légèrement plus que les professionnels FRM. En moyenne, l'actuaire gagne environ 200 000 USD par an, tandis qu'un professionnel FRM gagne environ 175 000 USD par an.

Pourquoi poursuivre FRM?

La première raison de poursuivre FRM est ses critères d'éligibilité. Tout ce dont vous avez besoin est votre volonté de suivre le cours et vous y êtes. Vous n'avez pas besoin de respecter quoi que ce soit d'autre pour passer l'examen.
La deuxième raison pour laquelle vous devriez poursuivre FRM est son programme. Il n'a que deux niveaux. Bien sûr, vous devez passer par une étude rigoureuse si vous voulez être placé, mais ce n'est que deux niveaux et neuf matières.

La troisième raison pour laquelle vous devriez poursuivre FRM est sa réputation internationale. Très peu de cours ont ce genre de réputation royale dans le monde.

La quatrième et dernière raison est que les frais de ce cours sont très raisonnables si vous le comparez à d'autres cours internationaux. De plus, cela vous aide à vous placer facilement si vous avez suffisamment bien suivi le programme.

Pourquoi poursuivre Actuaire?

Si vous souhaitez poursuivre un profil de spécialiste, un actuaire est fait pour vous. L'actuaire est un cours inconditionnel pour le risque d'assurance. Et une fois que vous aurez suivi ce cours, vous seriez un expert dans le domaine du risque d'assurance.

Le programme de l’actuaire est très complet. Ainsi, une fois que vous persistez et terminez tous vos examens, vous êtes prêt à partir. De plus, comme l'actuaire est une profession relativement nouvelle, vous auriez plus de débouchés sur le marché.

Si vous faites de l'actuaire CAS ou SOA, vous auriez une certification internationale. Et votre certification serait valable partout dans le monde.

En dernière analyse, il est évident que si vous souhaitez étudier un profil de spécialiste et avoir la volonté de consacrer 6 à 10 ans de votre vie, vous pouvez choisir Actuaire. Ou si vous souhaitez poursuivre votre carrière dans le profil de risque dans les banques et pour les grands fonds, FRM est la bonne option pour vous.