Banque d'investissement Description du poste d'analyste et d'associés
La description de poste de banque d'investissement ci-dessous fournit des détails complets sur les rôles et les responsabilités d'un banquier d'investissement, les principales compétences nécessaires pour exercer ces fonctions et la qualification principale requise pour devenir banquier d'investissement.
Principales responsabilités
Vous trouverez ci-dessous la description du poste et le rôle de la banque d'investissement tirés d'une ouverture réelle.
source: efinancialcareers.com
Peu d'exigences nécessaires à cet égard sont les suivantes
- Analyse des états financiers des entreprises avec évaluation simultanée de ses pairs
- Vous devez être bien familiarisé avec la modélisation financière et être capable de créer des modèles financiers d'entreprises
- Vous devriez être en mesure d'effectuer des évaluations pour des transactions complexes et le rôle peut ne pas être spécifique au secteur
- Grâce à une compréhension des conventions comptables afin d'être compétent dans l'analyse des entreprises opérant dans différentes parties du monde
- Créer et gérer des modèles de rachat par effet de levier, des modèles de conséquences M&A pour les transactions en direct
- Ils sont également tenus de conseiller ses clients sur les conditions du marché local et mondial et de prévoir les attentes de performance futures.
- Il est également de son devoir de présenter des options d'investissement avec un taux de rendement sain devant ses clients.
Compétences requises
Voici les compétences requises pour devenir banquier d'investissement:
- Excellente maîtrise de MS Excel
- Développer des modèles financiers pour effectuer des prévisions sur des variables telles que la croissance du crédit, les taux de défaut
- Une bonne connaissance conceptuelle de concepts tels que les dérivés, les titres à revenu fixe et la finance d'entreprise est nécessaire.
- L'un est nécessaire pour effectuer des évaluations d'entreprises pour les opportunités de fusion et d'acquisition. La maîtrise de l'évaluation des flux de trésorerie actualisés ainsi que d'autres méthodes d'évaluation est donc nécessaire.
La banque d'investissement ne s'occupe pas seulement d'instruments d'investissement simples comme les actions et les obligations, mais aussi avec les «dérivés». Les dérivés sont des produits financiers dont la valeur (valeur de marché) provient de l'actif sous-jacent.
Par exemple, un dérivé sur actions dont la valeur de marché est déterminée par la performance de ces actions sur le marché boursier. Pour pouvoir effectuer de telles tâches, les qualifications suivantes sont généralement nécessaires:
Analyste et associés - Qualifications clés
source: efinancialcareers.com
Voici quelques-unes des qualifications pour devenir banquier d'investissement
- Maîtrise ou diplôme de niveau avancé en finance et statistique
- Les candidats titulaires d'un MBA, en particulier en finance, la finance quantitative ont une longueur d'avance pour se rendre dans l'industrie
- Une forte maîtrise de l'économétrie avec une connaissance de la modélisation économétrique est requise
- Les candidats ayant des étudiants de premier cycle dans des cours de STEM dans leur programme d'études ou dans leur formation en génie ont un avantage dans le développement et la gestion de modèles d'évaluation et d'analyse quantitativement lourds
Comme nous pouvons le voir, une carrière dans la banque d'investissement nécessite de traiter des données et des chiffres et il faut des logiciels informatiques pour effectuer de tels calculs. En conséquence, avoir des compétences techniques appropriées est une exigence aussi essentielle que n'importe lequel des points susmentionnés.
Compétences techniques
Cette liste de compétences techniques dans le cadre de la description de poste de l'IB a été compilée en étudiant diverses offres de banques d'investissement de premier plan telles que JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley et d'autres.
- MS Excel - le niveau d'expert de compétence est nécessaire avec cet outil. Cela peut être considéré comme la première étape si l'on a besoin de développer une carrière dans le secteur de la banque d'investissement. L'industrie est un péché d'utiliser la souris tout en faisant un travail Excel. Tel est le niveau d'efficacité qu'il exige!
- Macros VBA: pour automatiser des tâches telles que la génération de rapports, etc. Bien qu'Excel soit la première étape, on devrait être capable d'analyser les données via divers langages de programmation comme Python, R et SAS
- MATLAB: est un autre outil important principalement utilisé par l'industrie. Alors que Python et R sont des logiciels gratuits (disponibles gratuitement), MATLAB nécessite l'achat et une licence pour l'utiliser. Un bon choix de départ pour les débutants pourrait être Python ou R
Étant donné que la banque d'investissement effectue de nombreuses fusions et acquisitions, il devient essentiel d'évaluer le niveau de «risques» impliqués dans les fusions ou les rachats. Le risque, en finance, est défini de manière mathématique très complète. Il existe des théories et des modèles pour calculer le risque et comment les intégrer dans la prise de décision.
- Utilisation de modèles de risque pour identifier les facteurs de risque comme les taux de défaut, les actions
- Les candidats avec des certifications internationalement reconnues comme CFA et FRM sont préférés car ils en forment un à l'aspect quantitatif du calcul des risques
- Des outils tels que les tests de résistance, les tests A / B, les simulations de Monte Carlo sont quelques-unes des méthodes utilisées par l'industrie dans ses calculs.
En tant qu'analyste de l'IB, l'une des tâches consiste à répondre aux exigences des clients. L'une des demandes les plus importantes des clients est la disponibilité rapide et précise des informations.
Top choses à savoir
Cela nécessiterait une note des choses suivantes:
- Le communiqué de presse et les rapports de fin de mois en temps opportun ainsi que d'autres projets et tâches financières
- Maîtrise irréprochable de la langue anglaise et compétences de communication pointues
- Une approche proactive de coordination entre les différents départements et équipes afin de garantir un rapport sans erreur et en temps opportun aux chefs de département et aux cadres supérieurs
- Compétences générales pour gérer les situations intenses des clients comme un ralentissement du marché ou des événements imprévus avant la conclusion d'une transaction
Une carrière dans la banque d'investissement exige plus que la simple combinaison de diverses compétences. Il s'accompagne d'exigences de travail à haute pression et s'attend à ce que les banquiers d'investissement soient sur leurs gardes tout le temps, littéralement.
Comme vous vous en doutez, les gains et les récompenses sont proportionnellement élevés et lucratifs.
