Trading vs investissement

Différences entre le trading et l'investissement

Le trading se réfère à l'achat et à la vente d'actions sur une base régulière pour gagner des bénéfices sur la base des fluctuations de prix du marché, tandis que l' investissement se réfère à une stratégie d'achat et de détention d'investissements pendant une longue période où les investisseurs peuvent gagner sur la base des intérêts et réinvestir sur une période de temps.

Vous devez sûrement avoir entendu parler des gens qui gagnent de l'argent sur le marché boursier. Bien qu'il existe un million de façons de le faire, nous avons deux grandes classifications des activités boursières: le trading (qui croit en la lecture des graphiques) et l'investissement (qui croit aux fondamentaux de l'évaluation sur une période à long terme).

Avant d'entrer dans les spécificités du trading et de l'investissement, comprenons la différence en examinant les deux personnes les plus influentes dans le monde de la création de richesse, l'une est connue pour ses investissements à long terme et l'autre est un trader renommé. Si vous êtes un adepte du marché boursier, vous avez peut-être déjà deviné les noms, ce sont Warren Buffet et George Soros. Les deux ont fait d'énormes tas d'argent au cours de leur vie sur le marché boursier, mais différemment.

Warren Buffet vaut environ 67 milliards de dollars américains et a tiré profit d' investissements à long terme dans des sociétés dont il détient des actions depuis des décennies. Regardons l'une de ses célèbres citations.

À l'inverse, il y a George Soros, dont la valeur nette est d'environ 24,2 milliards de dollars américains, qui a gagné de l'argent grâce à un nombre incalculable de transactions .

Infographie sur le trading ou l'investissement

Voyons les principales différences entre le trading et l'investissement.

Différences clés

• Le trading est généralement effectué par des personnes qui font du trading intrajournalier et qui recherchent toujours des investissements de croissance où des outils d'analyse technique sont utilisés et qui prédisent le mouvement plus ou moins élevé. Alors qu'un investisseur, en revanche, recherche un investissement de valeur et reste fidèle à son investissement pendant très longtemps.
• Le risque est très élevé dans la stratégie de trading car il n'y a pas de couverture contre ce type de transaction, donc l'argent en jeu est très élevé sans protection contre les baisses. D'un autre côté, un investisseur peut avoir un portefeuille correctement équilibré où une baisse d'un actif particulier sera à la hausse par rapport aux autres pour se couvrir contre les pertes.
• Le mouvement du marché et des indices est généralement dû à de grands volumes d'activité de trading, donc dans ce scénario, les traders jouent un rôle majeur pour faire évoluer les prix du marché par rapport à un investisseur.
• Les traders ont leur propre perception de la hausse ou de la baisse et ils négocient en conséquence, ils ont différents types de stratégies de trading comme Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle et bien d'autres, tandis qu'un investisseur a une stratégie simple et vanille pour détenir l'actif tout en investissant .
• Les rendements sont assez incertains et rapides dans le trading puisque les transactions d'achat-vente se produisent quotidiennement, un investisseur doit attendre assez longtemps pour obtenir de beaux rendements.
• Chaque jour, l'information cruciale et les résultats trimestriels sont importants pour le trader, car ce genre de choses entraîne beaucoup de mouvements dans les actions, ce qui donne une opportunité au trader, tandis qu'un investisseur croit en la valeur et les principes de l'entreprise.

Avantages et inconvénients

Le trading des actions prend beaucoup plus de temps et de frénésie que les investissements. En cas d'investissements, une fois que vous avez réalisé des investissements solides, vous pouvez simplement vous détendre sans acheter ni vendre pendant des mois / années.

Une citation qui signifie cette différence-

• Faire des investissements à long terme nécessite une connaissance des éléments financiers essentiels des entreprises - comme les ratios financiers, la compréhension des flux de trésorerie disponibles, les évaluations DCF, les multiples de valorisation relatifs comme le ratio PE, le ratio PBV. Bien que vous ayez la possibilité de gagner rapidement des tas d'argent avec le trading, le risque encouru est beaucoup plus élevé dans le trading que dans les investissements. Vous pourriez perdre plus d'argent que vous n'en avez réellement en trading. Il existe également un risque de perdre de l'argent dans les investissements, mais cela pourrait se produire en raison des aléas de l'entreprise et du timing du marché.
• Le coût du trading est généralement élevé car chaque fois que vous négociez une action, vous devrez débourser certains frais. Par conséquent, vos retours doivent être comparativement plus élevés pour couvrir ces coûts. En revanche, vous réduirez les coûts car il y a moins d'achat et de vente, mais les rendements seront également comparativement inférieurs.
• Les investissements à long terme sont destinés aux personnes qui veulent gagner de l'argent tout en évitant d'énormes pertes. Vous pourriez obtenir un rendement décent en réinvestissant vos dividendes et en laissant votre argent sur le marché à long terme.

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Que devriez-vous faire du trading ou des investissements?

Essayez de répondre par vous-même aux questions suivantes et vous pourriez probablement savoir si le trading est la chose pour vous ou pour investir.

• Au moment de décider entre ces activités boursières, vous devez penser au temps que vous pouvez consacrer à l'une d'entre elles. Si vous pouvez passer des heures à lire des graphiques et des graphiques quotidiennement, le trading serait fait pour vous. Sinon, vous seriez mieux avec des investissements à long terme.
• La quantité de recherche sur les actions qui impliquera la négociation est également beaucoup plus étendue que celle des investissements. L'analyse des états financiers, de la croissance de l'entreprise, de l'histoire et des projections financières futures implique beaucoup de travail acharné. Ceux qui aimeraient vraiment mettre de l'énergie et faire une analyse technique et fondamentale religieusement devraient envisager de jouer le marché.
• Compte tenu de la taille d'un investisseur et de ses objectifs, si vous êtes un petit investisseur, vous seriez mieux adapté pour des investissements à long terme dans le but de faire croître votre portefeuille, tandis que si vous êtes un grand investisseur avec l'objectif de négocier à court terme, vous devez planifier pour battre le marché.

Problème avec les deux

Que faire lorsque les investissements ne sont pas conformes à notre plan? C'est là que se produisent certaines des plus grosses erreurs. Les gens ont tendance à confondre l'approche d'investissement avec l'approche commerciale et à se diriger vers le danger. Lorsque le cours de l'action se porte bien, ni le commerçant ni l'investisseur n'ont de problème. Mais que se passe-t-il quand ce n'est pas le cas?

Disons que le cours de l'action commence à baisser. En tant que commerçant, vous auriez une évasion afin d'éviter que les petites pertes ne deviennent importantes. Étant donné qu'en tant que commerçant, vous n'êtes pas émotionnellement attaché à l'action, vous vous en débarrasserez au bon moment. C'est à juste titre ce qu'un commerçant devrait faire.

Mais il y a un problème si vous décidez de conserver le stock et que vous ne voulez pas y renoncer. Donc, ici, le commerçant est devenu un investisseur présumé qui n'a pas suffisamment d'informations sur l'entreprise pour prendre la décision de détenir le stock ou de le laisser partir. En tant qu'investisseur, vous travailleriez sur la conjecture. De même, en tant qu'investisseur, vous n'êtes pas censé vendre l'action lorsque les prix baissent, mais croyez aux principes fondamentaux et maintenez l'action.

Indépendamment de celle qui est la meilleure stratégie, vous devez choisir l'une ou l'autre et vous y tenir.

Tableau comparatif

Pourquoi le trading et l'investissement sont-ils tous deux importants?

Les deux sont interdépendants dans lesquels sans l'existence de commerçants, les investisseurs n'auront aucune liquidité pour acheter et vendre des actions et sans investisseurs, les commerçants n'auront aucune origine à partir de laquelle acheter et vendre. Par conséquent, il est difficile de décider lequel est le meilleur.

Si tout le monde était un investisseur, personne ne serait disposé à vendre ou à acheter à court terme, ce qui conduirait à un scénario de marché malsain. En fin de compte, c'est la liquidité qui tend à lisser les prix du marché.

Conclusion

Si nous devons résumer toute la discussion que nous avons eue sur le trading vs l'investissement, les traders sont ceux qui profitent des conditions du marché pour entrer ou sortir de leurs positions sur les actions sur une courte période de temps, en obtenant des rendements plus petits mais beaucoup plus, alors que les investisseurs aspirez à des rendements plus élevés sur une longue période en achetant et en détenant des actions.

Ce n'est pas vraiment une préoccupation que vous négociez ou investissez, c'est juste que vous devez être engagé dans une poursuite qui convient à vos traits de personnalité, vos capacités et vos philosophies. J'espère que vous avez autant aimé lire ces informations que je les ai écrites.