Différence entre CFA et série 7
CFA ou analyste financier agréé est offert par le CFA Institute et le cours offre des possibilités de gestion de portefeuille, gestion des risques, consultant, chef de la direction, etc. tandis que la série 7 est proposée par la FINRA et à l'issue de ce cours une personne sera admissible à être inscrit avec une organisation d'autoréglementation pour négocier avec succès des titres généraux qui comprennent des obligations et des actions de sociétés.
Dans cet article comparatif, nous allons discuter de l'examen CFA, un diplôme financier important, et de la licence Série 7 , une condition préalable établie par la FINRA pour les personnes engagées dans le négoce de titres. Cela devrait aider ceux qui se disputent ces deux qualifications à faire un choix éclairé en fonction de leur admissibilité et de leurs préférences individuelles.
Qu'est-ce que le CFA?
La certification CFA (Chartered Financial Analyst) est considérée comme la «norme d'or» de la gestion des investissements et de l'analyse financière, conçue pour valider les connaissances et les capacités des professionnels dans ces domaines et dans des domaines connexes. Offert par le CFA Institute, États-Unis, il s'agit sans aucun doute de l'un des programmes de certification les plus réputés en finance qui aide les professionnels à acquérir des capacités avancées dans des domaines de connaissances hautement spécialisés, notamment la gestion de portefeuille, l'analyse financière et le conseil financier, entre autres.
Il a l'un des taux de réussite les plus bas parmi les titres de compétences financières, ce qui en fait l'un des plus difficiles à acquérir et l'un des plus recherchés également dans le secteur financier.
Qu'est-ce qu'une licence Series 7?
Il faut bien comprendre dès le départ que la Série 7 est une licence, contrairement à CFA qui signifie une certification. La portée et le contenu de l'examen de la série 7 sont nettement plus limités que ceux du CFA et visent spécifiquement à aider les personnes engagées dans la vente et l'achat de produits financiers à acquérir les connaissances et les compétences nécessaires pour le poste.
Pour se présenter à l'examen de la série 7, une personne doit être parrainée par un cabinet membre de la FINRA et est également une condition préalable pour se présenter à plusieurs autres examens de la FINRA. Acquérir une licence de série 7 n'est nulle part aussi difficile que d'obtenir une charte CFA, cette dernière représentant des connaissances et des capacités très avancées dans le domaine financier.
Certification CFA vs infographie des licences de la série 7
Voyons les principales différences entre la certification CFA et la licence Series 7 avec des infographies.
Exigences d'examen
Exigences de l'examen CFA
Pour se qualifier pour le CFA, un candidat doit être titulaire d'un baccalauréat (ou être en dernière année de licence) ou de 4 ans d'expérience professionnelle ou de 4 ans d'études supérieures et d'expérience professionnelle confondues.
Exigences de l'examen de la série 7
On devrait avoir le parrainage d'une entreprise membre de la FINRA. C'est la seule condition préalable à cet examen.
Tableau comparatif CFA vs série 7
| Section | CFA | Série 7 |
|---|---|---|
| Certification organisée par | CFA est organisé par CFA Institute | L'examen de la série 7 est organisé par la FINRA |
| Nombre de niveaux | CFA: CFA a 3 niveaux d'examen, chacun d'eux divisé en deux sessions d'examens (sessions du matin et de l'après-midi) CFA Partie I: Session du matin: 120 questions à choix multiples Session de l'après-midi: 120 questions à choix multiples CFA Partie II: Session du matin: 10 questions en série Session de l'après-midi: 10 questions sur les éléments CFA Partie III: Session du matin: questions à réponse construite (à développement) (généralement entre 8-12 questions) avec un maximum de 180 points. Session de l'après-midi: 10 questions sur les éléments | Il s'agit d'un examen unique administré en deux sessions avec 250 questions à choix multiples, plus 10 questions «pré-test» (260 questions au total). Les candidats doivent tenter 130 questions à chacune des sessions d'examen. |
| Mode / durée de l'examen | CFA: Dans les niveaux CFA Part I, II, III, il y a des sessions matin et après-midi de 3 heures chacune. | Il s'agit d'un examen unique administré en deux sessions de 3 heures chacune (durée totale de 6 heures). |
| Fenêtre d'examen | Les examens de niveau CFA Part I, II et III ont lieu le premier samedi de juin de chaque année, l'examen de la partie I peut également être passé en décembre | Il peut être programmé pour n'importe quel jour de la semaine dans une fenêtre de 120 jours lors de l'inscription à l'examen avec la FINRA. |
| Sujets | Le programme de contenu CFA se compose de 10 modules avec un niveau de difficulté croissant, de l'examen CFA Partie I à l'examen Partie II et Partie III respectivement. Ces 10 modules se composent de: * Éthique et normes professionnelles *Méthodes quantitatives *Économie * Rapports et analyses financiers * Finance d'entreprise *Gestion de portefeuille * Investissements en actions *Revenu fixe *Dérivés * Investissements alternatifs | L' examen de la série 7 couvre les domaines de connaissances pertinents liés aux cinq fonctions principales du représentant général en valeurs mobilières. Ceux-ci inclus: Fonction 1 : recherche des affaires pour le courtier-concessionnaire auprès de clients et de clients potentiels Fonction 2 : évalue les autres titres détenus par les clients, la situation et les besoins financiers, la situation financière, le statut fiscal et l'objectif d'investissement Fonction 3 : ouvre des comptes, transfère des actifs et tient des registres de compte appropriés Fonction 4 : Fournit aux clients des informations sur les investissements et formule des recommandations appropriées Fonction 5 : Obtient et vérifie les achats et les instructions de vente des clients, entre les commandes et assure le suivi |
| Pourcentage de réussite | CFA 2016 vous avez besoin de CFA niveau 1 43%, CFA niveau 2 46% et pour CFA niveau 3 54% | Le taux de réussite moyen à l'examen de série 7 est supérieur à 70% |
| Honoraires | Les frais CFA sont d'environ 650 $ - 1380 $, inscription et examen compris. | Examen Série 7: 305 $ Février 2017. |
| Offres d'emploi / intitulés de poste | Il s'agit d'un diplôme avancé en analyse financière qui peut aider à développer des capacités d'experts pour la gestion de portefeuille, la recherche sur les actions et d'autres domaines de connaissances complexes en finance. Il convient aux professionnels qui souhaitent affiner leurs connaissances et leurs compétences et améliorer leurs perspectives de carrière sur la scène mondiale. Certains des rôles de travail pertinents comprennent: Banquiers d'investissement Gestionnaires de portefeuille Analystes de recherche sur les actions | Après avoir réussi l'examen de série 7, qui est un examen d'entrée de gamme, une personne est qualifiée pour s'inscrire auprès de tout organisme d'autoréglementation pour négocier des catégories prédéfinies de titres généraux, y compris des actions et obligations de sociétés, des fiducies de placement immobilier (FPI), des titres municipaux, des options sur actions, des indices et des devises étrangères, des produits de sociétés d'investissement ou des contrats variables, des programmes de participation directe et négociés en bourse fonds (ETF) ainsi que plusieurs autres instruments.Il n'y a pas de carrière supplémentaire pour un individu basé sur une licence de série 7, sauf pour travailler en qualité du représentant général des valeurs mobilières autorisé par la FINRA. |
Pourquoi poursuivre CFA?
L'obtention de la charte CFA confirme qu'un professionnel est capable d'assumer des rôles complexes dans divers sous-domaines de la finance allant de l'analyse financière et de la gestion des investissements à la banque d'investissement, à la recherche et aux universitaires, entre autres domaines.
L'amélioration de la carrière est substantielle car les CFA peuvent explorer un certain nombre d'opportunités mondiales dans le domaine de la finance et cette qualification durement acquise peut leur donner une plus grande crédibilité aux yeux des employeurs potentiels. Les professionnels non financiers peuvent également avoir plusieurs avantages potentiels en tant que professionnel s'ils souhaitent obtenir la charte CFA.
Pourquoi acquérir une licence Series 7?
La licence de série 7 n'offre aucun avantage unique, sauf pour servir de condition préalable à l'exercice de la fonction de représentant général en valeurs mobilières conformément aux exigences de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Cela les qualifie pour s'engager dans la vente, l'achat et / ou la sollicitation de produits en valeurs mobilières, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d'autres formes d'instruments. Il n'y a pas de carrière supplémentaire pour ceux qui acquièrent une licence de série 7, sauf pour travailler dans ces rôles pré-spécifiés.
Conclusion
Il ne peut vraiment y avoir aucune comparaison entre le CFA et l'examen de la série 7 puisque les deux ne représentent même pas un programme de certification. CFA est un programme de certification avancé à plusieurs niveaux qui est considéré comme l'une des informations financières les plus strictes à obtenir et la licence de série 7 qualifie simplement un individu pour s'engager dans la négociation de titres généraux au nom de toute organisation d'autorégulation.
Le CFA est destiné aux professionnels qui envisagent de faire progresser leur carrière et de mettre en valeur leurs connaissances et leurs capacités en acquérant un diplôme spécialisé en finance, tandis que l'examen de série 7 est uniquement destiné aux personnes souhaitant obtenir un permis auprès de la FINRA pour agir en tant que représentant général des titres, négociant des titres sur le marché. .
