Emploi de banquier personnel - Rôles et responsabilités
La description du poste de banquier personnel comprend l'assistance aux clients dans différents domaines tels que l'ouverture des comptes d'épargne et de chèques, la résolution des différents problèmes des clients, la présentation des différents produits et services disponibles aux clients existants et potentiels, l'investissement dans des certificats de dépôt , etc.
Un banquier personnel est un professionnel qui s'occupe des comptes personnels de ses clients, principalement dans les divisions de la banque de détail et dans les grandes institutions financières. Ils savent très bien connaître les marchés afin d'accompagner leurs clients et possèdent de bonnes capacités décisionnelles et analytiques.
Que fait un banquier personnel?
La description principale du poste de banquier personnel est donnée ci-dessous:
- Accompagnement des clients dans l'ouverture de comptes;
- Gérer les requêtes quotidiennes du client liées à son compte personnel respectif;
- Comprendre les exigences du client à l'égard de tout produit nouveau ou existant proposé par l'institution bancaire ou financière;
- Présentation et commercialisation de nouveaux produits auprès de la clientèle, y compris l'explication des avantages;
- Gestion globale des comptes personnels des clients;
- Efforcez-vous de créer une nouvelle base de données clients en appliquant des techniques de marketing.
Quelques descriptions de poste secondaires du banquier personnel sont incluses:
- Conseiller les clients sur la sélection de la meilleure alternative d'investissement;
- Fournir des conseils sur les besoins futurs du client;
- Tenir les comptes des clients et les guider de manière proactive pour éviter les frais ou charges dus à des défauts ou autres.
En fait, un travail de banquier personnel peut être entièrement subjectif en fonction de la relation entre le client et son banquier personnel - le banquier personnel peut servir de compagnon aux exigences du client, lui suggérant le meilleur et le pire.
Emploi de banquier personnel - Diplôme requis
Un banquier personnel doit être exceptionnel dans les comptes et l'analyse financière. Par conséquent, un baccalauréat en finance (ou un baccalauréat en finance) est bénéfique. Néanmoins, un autre diplôme de fin d'études est acceptable, mais le post-diplôme nécessite des études liées aux finances.
Le banquier personnel en herbe doit posséder des qualifications de banquier personnel dans les matières ci-dessous (il est préférable d'avoir des diplômes de base dans ces domaines):
- Comptes
- Analyse financière
- Mathématiques
- Statistiques
- Économie
- Etude quantitative
- Gestion des risques
Compétences pour l'emploi de banquier personnel
source: recrutement.ultipro.com
Les compétences de base d'un banquier personnel sont requises ci-dessous:
- Compétences comptables et bonnes techniques analytiques
- Bon dans les calculs
- Techniques de vente et de service client
- De bonnes compétences en communication et en présentation doivent être une communication positive inefficace forte avec des compétences convaincantes
- Forte capacité à atteindre les objectifs et à respecter les délais
- Bonnes compétences en leadership
- Des connaissances de base sur la comptabilité ou les logiciels connexes sont toujours un plus
- Comprendre comment fonctionne le marché et devrait être en mesure de guider efficacement le client
- Compréhension des produits disponibles sur le marché et offerts par soi-même
Perspectives de carrière
Un banquier personnel peut ouvrir la voie à la banque de détail, à la banque d'investissement ou aux institutions financières comme les sociétés de gestion de patrimoine et de gestion de fonds. Cette industrie est un vaste marché (ou je devrais mentionner qu'elle est l'un des plus grands marchés du domaine financier existant à côté du marché offert par le gouvernement) et a un grand potentiel de croissance. Il offre également une croissance individuelle en termes de compétences personnelles de banquier, de connaissances, de finances personnelles et de développement de la personnalité.
- On peut commencer sa carrière de banquier personnel; continuer à explorer les nouveaux produits, et leur efficacité, proposés par leur institution et sur le marché; établir de bonnes relations avec leurs clients; comprendre le modèle bancaire, les transactions de bout en bout; puis prenez la décision (s'ils atteignent un niveau de saturation particulier) de continuer ou de passer à autre chose.
- Ensuite, ils peuvent explorer les rôles dans les institutions de gestion de fonds ou de gestion de patrimoine - ils peuvent tirer parti de leurs connaissances et compétences acquises pour gérer les fonds et les portefeuilles détenus par les HNI (High Net Worth Individuals) qui forment la clientèle de ces institutions; ils peuvent conseiller ces clients sur la manière dont leurs investissements peuvent s'avérer les meilleurs pour eux à l'avenir.
- Un autre arrêt de carrière de banquier personnel peut être d'opter pour devenir un consultant financier ou un conseiller financier. Ce sont des consultants privés qui fournissent des produits et services financiers aux particuliers et aux entreprises. Dans certaines parties du monde, ils sont censés détenir des licences ou des diplômes avant de pouvoir commencer à pratiquer. En fonction de leur licence, ils sont autorisés à commercialiser leurs produits. Ceci est nécessaire car chaque produit a un niveau particulier de complexité - quelques-uns d'entre eux peuvent être si compliqués qu'un homme ordinaire peut faire des bévues s'il met la main sur le même mais a peu d'idée de son fonctionnement, et cela affecterait le l’économie dans son ensemble. Certains produits sont également chers, en raison de leur complexité. Cependant, on peut commencer avec quelque chose de basique et acquérir lentement des niveaux plus élevés avec le temps.
Dernières pensées
Si vous avez l'intention de faire mention de ces compétences de banquier personnel et que vous possédez un diplôme pour le même, vous devriez penser à ce rôle et qui sait que vous vous retrouvez avec un emploi de banquier personnel parfait pour vous. Avant de commencer par quoi que ce soit, vous devez réfléchir à quelques points -
- Comprenez très bien le rôle, y compris ses exigences - vous ne devriez pas finir par réaliser que vous êtes sur la mauvaise voie.
- Connaissez vos priorités dans la carrière des banquiers personnels - pensez-vous que vous devez le faire à ce moment-là, ou vous pouvez trouver une approche alternative pendant un certain temps, puis continuer avec cela après un certain temps? Planifiez en conséquence!
- Essayez de déterminer vos aspirations et à quoi vous voulez ressembler lorsque vous voyez l'avenir - si c'est votre rôle de rêve, alors allez-y avec ce qui est nécessaire, sinon détrompez-vous!
- Comprenez ce qui peut vous amener à atteindre l'objectif vers lequel vous vous dirigez - sélectionnez la meilleure approche pour vous et au bon moment, ce qui est faisable pour vous et ce qui est le mieux pour vous placer dans la bonne position. Se connaitre!
- Tout est dit et fait, mais choisissez les emplois de banquier personnel les mieux rémunérés - après tout, les finances sont ce dont il faut s'occuper. Les emplois de banquier personnel les mieux rémunérés dont vous avez la charge sont ce que vous devriez rechercher.
