CFP vs CWM
Choisir la bonne carrière n'a jamais été facile et je suis sûr que c'est encore plus difficile si vous n'avez aucune idée des cours professionnels sur lesquels vous n'avez aucune information. Reprenons un débat commun entre CFP (Certified Financial Planner) et CWM (Chartered Wealth Manager)
Nous discuterons de ce qui suit dans cet article -
Infographie CFP vs CWM
Temps de lecture: 90 secondes
Comprenons la différence entre ces deux flux à l'aide de cette infographie CFP vs CWM.
Résumé CFP vs CWM
| Section | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certification organisée par | Le CFP est organisé par le Conseil des normes du Certified Financial Planner ou le Conseil du CFP | CWM est organisé par l'American Academy of Financial Management ou l'AAFM |
| Nombre de niveaux | La CFP est un examen unique étalé sur 2 jours environ pendant 10 heures. | CWM doit être autorisé à deux niveaux |
| Mode d'examen | CFP est un examen en ligne qui s'étale sur 2 jours pendant 10 heures | CWM sont à nouveau des examens en ligne |
| Fenêtre d'examen | Tenue trois fois en un an du 14 au 21 mars 2017 11-18 juillet 2017 et 7-14 novembre 2017 | Les examens CWM sont tous deux programmés selon Pearson Vue. |
| Sujets | • Principes généraux des finances et de la planification financière • Planification des assurances • Planification des avantages sociaux des employés • Planification des investissements et des titres • Planification de l'impôt sur le revenu des États et du gouvernement fédéral • Planification des droits de succession, des droits de donation et des droits de mutation • Planification de la protection des actifs •Planification de la retraite • Planification successorale • Planification financière et conseil | CWM couvre les capitaux et le marché financier, selon les principes des organisations de services financiers, des investissements et de la gestion de portefeuille et d'autres connaissances des marchés financiers. |
| Pourcentage de réussite | En 2016, le taux de réussite global était de 70% | 50% de notes dans tous les sujets sans marquage négatif |
| Honoraires | Le coût réel de l'examen CFP est de 695 $, mais vous pouvez postuler jusqu'à six semaines avant la date. Si vous faites cela, votre coût serait de 595 $. Si vous postulez au cours des deux dernières semaines avant la date, vos frais d'examen CFP s'élèveraient à 795 $. | Les frais d'inscription sont de 400 $, ce qui comprend l'accès au matériel d'étude. |
| Offres d'emploi / intitulés de poste | CFP planificateur financier juridique, planificateur successoral, planificateur d'investissement, planificateur d'assurance, conseiller fiscal, etc. | Gestionnaire de portefeuille et d'actifs CWM, gestionnaire de fortune, courtier et analyste de marché, responsables des comptes financiers, contrôleur financier, banquier privé, etc. |
Qu'est-ce que Certified Financial Planner (CFP)?
Ce cours vous donne une note ou une certification professionnelle d'un planificateur financier. Le cours est conféré par le Certified Planner Board of Standards ou le CFP Board qui est basé aux États-Unis. Ce cours est disponible dans 25 autres organisations affiliées à ce conseil. Les organisations basées en dehors des États-Unis sont désignées comme les propriétaires internationaux de CFP.
Pour être autorisé à utiliser cette désignation, le candidat doit payer des frais de certification continus en plus de répondre aux critères de formation des cours, de se présenter aux examens, de faire l'expérience de la planification financière et, bien sûr, de suivre ses normes d'éthique en suivant son code d'éthique. Les États-Unis et le Royaume-Uni ont des spécifications différentes pour acquérir ce certificat.
Qu'est-ce que Chartered Wealth Manager (CWM)?
La certification CWM est donnée par l'AAFM, l'American Academy of Financial Management basée aux États-Unis. Ce conseil certifié accorde également d'autres certificats. L'objectif principal de ce cours est de se concentrer sur la théorie du capital et du marché financier, sur les principes des organisations de services financiers, la gestion des investissements et de portefeuille et d'autres connaissances sur les marchés financiers en plus de la profession.
L'achèvement de CWM est une assurance que vous serez certainement en mesure d'effectuer les tâches de gestion financière suivantes de manière appropriée.
- Mesurer la valeur de toutes les sociétés cotées
- Effectuer des analyses de la situation financière
- Comprendre l'horizon temporel de la gestion de portefeuille
- Équilibrez les rendements et les risques de manière appropriée
- Rechercher et identifier les opportunités de marché
- Manipuler et gérer les produits du marché
- Gère les allocations d'actifs
- Gérer les clients et leurs exigences
Exigences des examens CFP et CWM
CFP
Pour effacer le CFP, le candidat doit satisfaire aux exigences d'examen suivantes
- Le candidat doit passer un examen qui s'étale sur 2 jours pendant environ 10 heures au cours duquel il doit résoudre un zillion de questions à choix multiples. Cet examen ne peut certainement pas être pris à la légère.
- L'examen a lieu à différents endroits trois fois par an, à savoir en mars, juillet et novembre.
- Les frais d'examen doivent être payés pour se présenter à cet examen. Il est également important de savoir que si vous ne pouvez pas étudier par vous-même ou si vous avez un problème pour comprendre les sujets, vous devez demander de l'aide.
CWM
Pour terminer l'examen CWM, vous devez répondre aux attentes suivantes du cours
- Vous devez passer un examen de niveau I et II. L'inscription à cet examen se fait sur le site Internet de l'AAFM.
- Des frais sont applicables pour s'inscrire à cet examen.
- Pour être éligible à cet examen, vous devez avoir une expérience valide de 3 ans dans le même domaine.
- Les critères d'éligibilité comprennent également un diplôme d'études supérieures en économie, fiscalité et gestion de patrimoine.
Pourquoi poursuivre CFP?
Si vous êtes bon en gestion de clientèle, particulièrement bon en planification financière pour vos clients en gérant leur argent, leurs investissements, etc., vous devez poursuivre le CFP pour ajouter de la valeur à votre talent et à vos connaissances. Vous pouvez travailler sur des clients individuels au sein de l'organisation et gérer leurs objectifs à long et à court terme. Grâce à vos connaissances en CFP, vous pouvez guider vos clients sur la planification successorale. Restrictions légales, lois financières, planification des investissements, planification fiscale et prestations d'assurance, etc.
CFP vous donne la capacité de comprendre l'activité du client afin d'offrir une solution financière complète au client. Les responsabilités morales d'un CFP consistent à se préparer à interroger le client sur ses finances, ses revenus et à sortir de son argent, à préparer un plan financier en conséquence, à exécuter le plan et à surveiller le résultat du plan.
Vous pouvez travailler en tant qu'indépendant, ou travailler dans une organisation en tant que conseiller financier, ces organisations peuvent être une compagnie d'assurance, une banque, une société de fonds communs de placement ou une AMC.
Pourquoi poursuivre CWM?
Si vous travaillez en tant que gestionnaire de portefeuille et d'actifs, ou gestionnaire de patrimoine, ou gestionnaire de compte d'entreprise, courtier et analystes de marché, etc., ce diplôme qu'est le CWM stimulera certainement votre carrière en ajoutant de la valeur à votre CV.
À la fin du CWM, vous pouvez vous assurer que vous serez certainement capable d'évaluer la valeur de toutes les sociétés cotées, de jouer le rôle d'analyste financier immobilier, de comprendre l'horizon temporel de la gestion de portefeuille, d'équilibrer les risques et les rendements des actifs, d'identifier les opportunités de marché, comprendre les produits du marché, gérer l'allocation des actifs et bien sûr gérer les clients.
Vous pouvez continuer à travailler dans la même entreprise ou changer d'emploi. Une fois le CWM terminé, vous pouvez également démarrer votre propre entreprise. CWM donne tout le potentiel à vos compétences et connaissances.
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