Forme complète de SIP

Formulaire complet de SIP (plan d'investissement systématique)

La forme complète de SIP, c'est-à-dire le plan d'investissement systématique, est l'une des méthodes d'investissement dans lesquelles un investisseur peut investir un montant constant dans les différents systèmes de fonds communs de placement disponibles sur le marché, la périodicité étant mensuelle ou trimestrielle et en même temps, bénéficiant du double avantage de rendements élevés du marché boursier et sécurité totale du marché de la dette.

Explication

  • La volatilité du marché boursier et le calendrier de l'investissement ont donné lieu à un plan d'investissement systématique. C'est l'une des façons les plus populaires d'investir en bourse, sans se soucier des fondamentaux de l'entreprise, car elle est gérée par des professionnels.
  • Il fonctionne sur le principe de base de la cohérence des investissements. Comme un dépôt périodique des banques, un montant fixe, tel que décidé par un investisseur, est déduit de son compte bancaire à des intervalles choisis.

Comment ça marche?

  • Lorsqu'un investisseur paie le montant au FCP, le fonds attribue les parts (comme les actions de la société) au payeur, au prix, appelé valeur liquidative ou VNI. La valeur liquidative dépend des sentiments du marché et l'investisseur obtient plus d'unités si la valeur liquidative est faible et obtient un plus petit nombre d'unités lorsque le marché est à la hausse.
  • Cette augmentation et cette diminution de la valeur liquidative se traduisent par une moyenne des investissements, ce qui aide l'investisseur à obtenir de bons rendements à long terme par rapport à des gains risqués à court terme. Ce concept dans l'industrie des fonds communs de placement est connu sous le nom de calcul de la moyenne du coût des investissements ou de la puissance de la moyenne.
  • Au fur et à mesure que le fonds est accumulé et réinvesti, l'investisseur bénéficie d'un autre avantage du SIP, connu sous le nom de pouvoir de composition.

Comment investir dans SIP?

Investir dans des fonds communs de placement n'est pas un processus très lourd. Il est conseillé de le démarrer le plus tôt possible pour profiter des avantages de la composition et de bons rendements.

Étapes pour démarrer un plan d'investissement systématique

Pourquoi investir dans un plan d'investissement systématique?

# 1 - Profitez des avantages de la diversification

C'est le principe de base de l'investissement sur les marchés boursiers - Ne gardez pas vos pommes dans le même panier. Les fonds communs de placement fonctionnent sur le même principe. Contrairement aux marchés boursiers où un grand nombre de fonds sont bloqués dans des actions d'une entreprise, ici le montant du plan d'investissement systématique est investi dans plusieurs entreprises, ce qui se traduit par de meilleurs rendements pour le souscripteur.

# 2 - L'argent entre les mains des professionnels

Contrairement au marché boursier où un investisseur doit être conscient des fondamentaux de l'entreprise dans laquelle il investit, le fonds est ici géré par des professionnels qui portent des tonnes d'expériences dans l'industrie. Donc, ce dont vous avez besoin, c'est le montant, le reste serait pris en charge par eux.

# 3 - Le plan d'investissement systématique est faible car le remplissage ponctuel de carburant dans votre véhicule

Vous n'avez pas besoin d'énormes sommes d'argent, vous n'avez besoin que de discipline financière. Le montant du plan d'investissement systématique commence à partir d'un montant très nominal et est régulièrement déduit de votre compte bancaire. Vous n'avez pas besoin de faire un budget distinct pour investir dans des fonds communs de placement.

Quand investir dans un plan d'investissement systématique?

Il n'y a pas de règle empirique qui définit le meilleur moment pour investir dans des fonds communs de placement. Le plus tôt le mieux. Tous sont encouragés à investir dans des fonds communs de placement, y compris les étudiants qui fréquentent l'université. Selon la tendance et les expériences passées, il faut investir dans des fonds communs de placement, lorsque

  • La valeur liquidative est faible car cela entraînerait l'obtention d'un grand nombre d'unités à moindre coût
  • La bourse se négocie en bas
  • Les taux d'intérêt sur les titres de créance sont les plus élevés.

Faits intéressants sur SIP

# 1 - Commencez petit et gagnez gros

Les fonds communs de placement englobent le pouvoir de la composition. Ils prennent de petites sommes sous forme de SIP de plusieurs investisseurs et continuent à investir les revenus tirés de ces investissements (lorsque le type de fonds commun de placement est la croissance), ce qui se traduit par un effet multiplicateur, obtenant de bons rendements à l'échéance.

# 2 - Principe de la moyenne

Lorsque le marché boursier est haussier, il en résulte une valeur liquidative élevée, ce qui entraîne des unités moins élevées. Contrairement à cela, lorsque le marché boursier est baissier, il en résulte une valeur liquidative faible, ce qui se traduit par plus d'unités entre les mains d'un investisseur. Cette valeur liquidative élevée et faible neutralise les effets négatifs du marché, créant une position de bénéficiaire pour l'investisseur dans son ensemble.

# 3 - Aller à l'international

En raison de la mondialisation, les fonds communs de placement se mondialisent maintenant, de sorte que le montant de votre plan d'investissement systématique se déverse également sur les marchés internationaux, vous aidant à récolter les avantages découlant des changements internationaux.

Avantages

# 1 - Avantage fiscal

Le gouvernement encourage ses citoyens à avoir un plan d'investissement systématique, en donnant des incitations sous forme de déductions dans la déclaration de revenus.

# 2 - Commodité

La commande de nourriture étant devenue pratique et en ligne, il en va de même pour les SIP. Si vous souhaitez souscrire à un plan d'investissement systématique, vous pouvez le démarrer de n'importe quelle partie du monde. Si vous souhaitez arrêter, alors ne vous inquiétez pas. Pas besoin d'attendre de longs processus d'approbation. Soumettez une demande en ligne et c'est en cours.

# 3 - Aucune période de blocage

À l'exception des fonds fiscaux pour lesquels une déduction est disponible dans les déclarations de revenus, tous les fonds permettent le retrait de fonds selon les exigences des investisseurs, ce qui entraîne la disponibilité de fonds en cas de besoin.

Désavantages

# 1 - Intervalle prédéterminé

Dans ce cas, vous devez spécifier la date à laquelle le montant sera déduit. Les marchés ne bougeront pas en fonction de vos dates d'investissement. Donc, à la date prédéterminée, que se passe-t-il si le marché est haussier, alors nous ne pouvons pas exercer notre choix, ce qui entraîne une perte pour nous en termes d'unités moindres.

# 2 - Frais d'entrée et de sortie

Bien que les fonds communs de placement offrent votre commodité, cela a un coût sous forme de frais de conseil en placement, de frais de marketing, etc. Les fonds communs de placement doivent supporter des coûts de commercialisation importants, ce qui entraîne une réduction des rendements des investissements inférieurs.

# 3 - La diversification a ses inconvénients

Avec la diversification, vous êtes à l'abri de pertes majeures, puis vous êtes également dépourvu de gains majeurs du portefeuille.

Exemple

M. Rob et M. Charlie commencent tous les deux leur investissement en même temps, mais Rob investit dans des fonds communs de placement grâce à un plan d'investissement systématique et Charlie investit dans des dépôts récurrents de banque.

  1. Montant initial du fonds - 1000 $
  2. Durée du mandat - 3 ans
  3. Type de taux d'intérêt - Le dépôt récurrent suit l'intérêt simple et le fonds commun de placement, composé
  4. Taux de rendement - 10%
  5. Après 3 ans, à l'échéance, l'investissement se révélerait être comme ça

Rob

Charlie

Voir la différence du montant à l'échéance, 31 $. Ici, des chiffres plus simples et plus petits ont été pris, à des fins de compréhension. Imaginez le scénario où vous investissez un montant important chaque mois et mesurez votre échéance avec le montant d'investissement d'intérêt plus simple. C'est ce qu'on appelle le pouvoir de la composition d'un plan d'investissement systématique.

Conclusion

  • Dans un plan d'investissement systématique, la règle empirique veut que plus tôt vous commencez, mieux ce sera. Plus vous restez longtemps, plus vous récolterez les fruits de la composition. La cohérence vous paierait sous la forme d'un montant gigantesque.
  • En gardant tout à part, l'investissement dans les SIP est considéré comme l'un des moyens les meilleurs et les plus sûrs d'augmenter la richesse de la personne dans le scénario turbulent d'aujourd'hui. La moyenne et la composition des coûts vous accompagneraient sur le long terme.