Guide de carrière en ingénierie financière: programme, emplois, salaire

Guide de carrière en ingénierie financière

L'ingénierie financière est un domaine qui a besoin de quelqu'un qui est un homme à tout faire. La discipline de base serait financée. Cependant, pour résoudre les problèmes de finance, ce type doit se plonger dans d'autres disciplines telles que les mathématiques appliquées, l'informatique, les statistiques et la théorie économique. Si cela semble intéressant et que vous faites partie de ceux qui peuvent penser à la fois de manière divergente et convergente, vous devriez opter pour ce domaine nouvellement évolué.

Oui, nous savons que deux choses vous préoccuperaient le plus avant même de faire un pas en avant. Tout d'abord, quelles sont les opportunités de carrière en ingénierie financière! Et deuxièmement, combien je peux espérer être payé!

Dans cet article, nous aborderons ces deux problèmes. Tout ce que vous avez à faire est de vous détendre et de lire. C'est tout ce que vous devez savoir sur les perspectives de carrière et les détails de rémunération de l'ingénierie financière. Voici la structure de cet article -

    Allons-y. Avant d'aborder les perspectives de carrière, jetons un coup d'œil à la profession d'ingénieur financier en bref.

    Que font les ingénieurs financiers?


    Les ingénieurs financiers doivent avoir une connaissance approfondie des marchés financiers et également de la volatilité des marchés. Sur la base des connaissances du marché financier et des théories financières, les ingénieurs financiers se lancent dans la création de simulations et la prédiction des comportements de marché possibles. Les prédictions qu'ils font sont assez proches des réelles la plupart du temps, mais parfois elles ne sont pas exactes (car il y a tellement de variables et de forces dynamiques du marché).

    source: Oakleafgroup

    Les ingénieurs financiers n'ont pas seulement besoin de connaissances sur les marchés financiers et les théories; ils ont plutôt besoin de compétences importantes en programmation informatique et en mathématiques appliquées. Ces compétences aident les ingénieurs financiers à créer des modèles financiers simulés afin de pouvoir prévoir le plus précisément possible le comportement du marché. Ils doivent également connaître les statistiques et la théorie économique pour comprendre les diverses forces du marché qui contrôlent le comportement du marché.

    Ingénierie financière - Rôles de carrière


    La plupart des ingénieurs financiers travaillent dans la gestion des risques et l'analyse financière dans divers domaines. Jetons un coup d'œil aux domaines possibles dans lesquels vous pouvez travailler si vous devenez ingénieur financier -

    • Tarification des dérivés
    • Gestion des risques
    • Produits structurés
    • Évaluation des options
    • Exécution
    • Règlement financier
    • Finance d'entreprise
    • Gestion de portefeuille
    • Commerce

    Quels diplômes les ingénieurs financiers doivent-ils acquérir pour se lancer sur le terrain?


    L'ingénierie financière est un domaine qui est enseigné dans de nombreuses universités. Voyons quels sont-ils et quelles universités enseignent ces cours.

    source: Moodys

    Il existe de nombreux cours que vous pouvez suivre en ingénierie financière. Nous choisirons simplement les 10 meilleurs parcours du monde.

    Selon quantnet.com, ce sont les 10 meilleurs cours d'ingénierie financière au monde -

    RangUniversité / programmeFrais de scolarité (en US $)
    1Université Carnegie Mellon - Finance computationnelle80 400
    2Université Columbia - Ingénierie financière61 560
    3Université de Californie, Berkeley - Ingénierie financière66 082
    4Baruch College, City University of New York - Ingénierie financièreNon-résident - 35040

    Résident - 24315

    5Université de New York - Mathématiques en finance58 000
    6Université de Princeton - Master en finance90 700
    7Université Columbia - Mathématiques de la finance60 332
    8Université Cornell - MEng, concentration FE74 000
    9Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance12 mois - 75850

    18 mois - 100350

    dixUniversité de Chicago - Mathématiques financièresSans C ++ - 66166

    Avec C ++ - 81216

    source: quantnet.com 

    Compétences nécessaires pour prospérer en ingénierie financière


    Il y a essentiellement trois compétences dont vous avez le plus besoin si vous voulez vous épanouir dans un ingénieur financier.

    source: fanniemae

    Compétences mathématiques pour l'ingénierie financière:

    S'entraîner ne signifie pas connaître quelques concepts clés et penser que vous êtes prêt à partir. Cela devrait être une affinité à vie. Plus vous iriez de l'avant, mieux vous seriez en mathématiques. Et pour réussir en tant qu'ingénieur financier, vous devez vraiment avoir une fascination pour les mathématiques. Vous devez maîtriser ce qui suit-

    • Algèbre linéaire et équations différentielles
    • Algèbre linéaire numérique (NLA)
    • La théorie des jeux
    • Calcul (différentiel, intégral et stochastique)
    • Probabilité et statistiques

    Compétences financières pour l'ingénierie financière

    Ce serait votre sujet principal, il est donc naturel que vous deviez développer des muscles dans les théories financières et la finance appliquée. Une fois que les bases de la finance sont claires, vous devez aller le plus loin possible. Suivre un cours que nous avons mentionné ci-dessus vous propulsera à être bon dans les théories financières et les marchés financiers. Vous devez maîtriser ce qui suit-

      • Modélisation financière
      • Théorie du portefeuille
      • Comptabilité
      • Analyse des états financiers
        • Connaissance des produits de risque de crédit
        • Dérivés actions et taux d'intérêt
        • Revenu fixe
        • Techniques de Monte Carlo

    Compétences en programmation informatique

    La programmation informatique est une exigence quotidienne dans la vie d'un ingénieur financier. Sinon, comment créeriez-vous des modèles financiers simulés? Il vaut donc mieux avoir une certaine maîtrise de la programmation informatique. Vous devez maîtriser ces langages de programmation -

    • C ++ (il est utilisé pour les applications de trading haute fréquence)
    • Python
    • Exploration de données
    • Java, .NET
    • Macros VBA
    • Exceller
    • MatLab, SAS
    • Programmation orientée objet
    • Modélisation Big Data

    Autre que ci-dessus, vous devez également avoir des connaissances de base en théorie économique, logique, analytique et statistique. La communication (verbale et écrite) est une autre compétence cruciale, car vous devez communiquer régulièrement avec vos coéquipiers, vos clients et rédiger des rapports chaque fois que cela est nécessaire.

    Salaire d'ingénierie financière


    Tout le monde ne peut pas devenir ingénieur financier. Il faut du courage, des efforts et de la détermination pour réussir. Mais pourquoi mettriez-vous autant d'efforts si vous n'avez aucune idée des résultats finaux? Oui, la compensation n'est pas la seule chose, mais sans compensation, les autres choses que vous recherchez ne vous donneront aucun coup de pouce.

    Alors, ayons une idée de ce que font réellement les ingénieurs financiers.

    Jetons un coup d'œil à ce que payscale.com mentionne à propos des salaires des ingénieurs financiers.

    source: payscale.com

    Deux choses importaient le plus dans l'établissement de ce salaire médian (c'est-à-dire 89 000 $ US). La première chose était une expérience sur le terrain et la seconde est la géographie. 83% des répondants sont des hommes et les 17% restants sont des femmes sur le terrain. Tout le monde dans le domaine de l'ingénierie financière a mentionné une plus grande satisfaction au travail.

    source: payscale.com

    Presque tous les répondants ont mentionné qu'ils obtiennent une couverture médicale de leur employeur et qu'ils reçoivent également une assurance dentaire.

    La compétence la plus importante dans la profession d'ingénieur financier selon payscale.com est la modélisation financière.

    source: payscale.com

    Vous avez maintenant une idée de la rémunération que vous pouvez attendre de la profession d'ingénieur financier. Mais vous ressentirez peut-être le besoin de comparer votre rémunération avec des professionnels apparentés. Alors, voici ce que payscale.com a proposé -

    source: payscale.com

    Si vous tenez compte du salaire médian de chaque profession connexe, vous verrez que seuls l'actuaire, l'associé - banque d'investissement, l'associé - capital de risque et le directeur associé des services financiers ont un salaire médian similaire ou supérieur au salaire médian d'un ingénieur financier. . C'est une bonne nouvelle car au fur et à mesure que vous gagnerez en expérience, vous recevrez une meilleure rémunération et seuls quelques autres professionnels seraient en mesure d'égaler votre expertise et votre niveau de revenu.

    Pour mieux comprendre le salaire médian des ingénieurs financiers, nous avons également regardé les rapports de Indeed.com. Jetons un coup d'œil à l'analyse de Indeed.com en ce qui concerne le salaire de l'ingénierie financière.

    source: Indeed.com

    Selon Indeed.com, le salaire médian des ingénieurs financiers est un peu plus élevé que la recommandation de payscale.com. Pour être précis, le salaire médian selon Indeed.com est supérieur de 8 000 USD par an. Par ailleurs, le rapport de Indeed.com est plus mis à jour car il mentionne le salaire médian des ingénieurs financiers au 1er août 2016.

    Indeed.com a également découvert les tendances récentes en matière de rémunération des ingénieurs financiers. Jetons un coup d'œil à la tendance, puis nous essaierons d'analyser la tendance et de savoir si c'est une bonne nouvelle pour les futurs ingénieurs financiers ou non.

    source: Indeed.com

    Cette tendance parle de trois années de constante augmentation et baisse de la rémunération des ingénieurs financiers. Si vous regardez de plus près, vous verrez qu'il y a une poussée à la hausse de la compensation de juillet 2012 à janvier 2013. À partir de janvier 2013, nous pouvons voir une traction à la baisse dans la compensation. Cette poussée à la baisse est restée constante en février 2013 et mars 2013. À partir d'avril 2013, il y a une autre traction à la hausse. Mais cela n'a pas duré longtemps. La poussée à la hausse est restée jusqu'en mai 2013, puis a progressivement diminué en juin 2013. Et en juillet 2013, il y a une poussée à la baisse drastique et elle est restée constante jusqu'en septembre 2013. À partir de septembre 2013, la courbe de rémunération a commencé à augmenter et a atteint un niveau record. élevé en janvier 2014 et à partir de ce moment, il n'y a pas d'augmentation ni de diminution de la courbe de rémunération. Comme il s'agit d'un rapport vieux de deux ans,il serait difficile d'en conclure quoi que ce soit. Mais il y a une chose qui peut inquiéter un peu les futurs ingénieurs financiers, c'est la saturation de la rémunération. On voit clairement qu'il y a saturation entre la période de janvier 2014 et mai 2014.

    Vous devez donc porter une attention particulière à vos compétences car si en 2016-17, la saturation continue, vous devez avoir une expertise et des compétences pour pouvoir vous démarquer dans la foule.

    Comment pourriez-vous recevoir plus de salaire en tant qu'ingénieurs financiers?


    Non, il n'y a pas de raccourci vers le succès. Mais il peut y avoir des moyens que les gens qui réussissent ont suivis que vous pouvez imiter et réussir. Dans les carrières en ingénierie financière également, il existe un moyen d'atteindre la grandeur. Voici comment.

    Selon Business Insider, si vous voulez vous démarquer dans l'ingénierie financière, voici ce que vous devez faire -

    • Découvrez des opportunités de stages dans des cabinets réputés et donnez tout en apprenant le métier pendant votre séjour de trois mois dans l'entreprise.
    • Indiquez votre salaire annuel (attendu) lorsque vous irez pour un entretien supérieur au salaire annuel que vous avez perçu pendant votre opportunité de stage.

    Le premier point est explicite. Mais le second a besoin d'explications.

    Selon Business Insider, en 2011, plus de 65 diplômés sont allés faire des stages dans des entreprises réputées. Leur salaire mensuel était de 7 839 $ US. Ils étaient payés mensuellement et ils n'étaient payés que pendant 3 mois. Mais au lieu de citer le salaire mensuel, si nous prenons le salaire annuel en fonction du salaire mensuel qu'ils ont reçu, ce serait 94 068 $ US par an.

    En analysant l'enquête sur Indeed.com et payscale.com, nous avons constaté que les salaires médians des ingénieurs financiers par an sont respectivement de 97 000 USD et 89 000 USD. Nous devons considérer que les salaires médians déclarés par Indeed.com et payscale.com sont le résultat à la fois de l'expérience et des compétences.

    Ainsi, lorsque vous sortez du programme d'ingénierie financière / maîtrise en finance et que vous souhaitez progresser dans votre carrière en ingénierie financière, il est préférable de rechercher des opportunités de stage dans les organisations les plus réputées. Si vous pouvez déchiffrer le code, vous serez en mesure de citer le salaire annuel prévu sur la base de l'allocation que vous obtiendriez de votre opportunité de stage. Et selon le Business Insider, c'est beaucoup plus qu'un diplômé inexpérimenté peut s'attendre à obtenir.

    De plus, vous pouvez profiter de plusieurs possibilités de stages tout en veillant à acquérir les compétences nécessaires et à obtenir votre allocation attendue.

    Les opportunités de stages multiples présentent quatre grands avantages -

    • Tout d'abord, plusieurs stages ajouteront quelques ou trois noms de marque réputés à votre CV, ce qui est toujours bon si vous recherchez une opportunité lucrative.
    • Vous pouvez être absorbé par la / les firme (s) réputée (s) à la fin de votre mandat si vous vous révélez être un atout précieux pour l'entreprise.
    • Même si vous ne pourrez pas vous intégrer dans l'entreprise réputée dans laquelle vous feriez votre stage, vous pourrez toujours citer le salaire annuel pour vos futures opportunités d'emploi.
    • Enfin, le plus important de tous est peut-être que vous en apprendrez beaucoup sur l'échange de ces entreprises réputées.

    Recherchez donc les opportunités de stage et utilisez cette excellente stratégie pour améliorer votre rémunération.

    Conclusion


    L'ingénierie financière est un domaine dynamique où vous devez toujours être mis à jour. Et comme vous devez penser dans les deux sens (de l'intérieur vers l'extérieur et de l'extérieur vers l'intérieur), l'information servira de catalyseur à votre succès.

    Plus vous en savez, meilleures seront vos chances de postuler et vous pourrez ainsi obtenir une meilleure rémunération des entreprises dans lesquelles vous seriez employé. et la programmation informatique et vous êtes prêt à partir.