Aperçu des banques en Allemagne
La meilleure partie du système bancaire allemand est sa stabilité. Deux facteurs les distinguent des autres banques du monde -
- Premièrement, la résilience de l'économie à surmonter tout défi, et
- Deuxièmement, un faible taux de chômage dans tout le pays (inférieur à 5% selon le dernier rapport d'août 2016)
L'un des défis les plus urgents selon le rapport de Moody's est son environnement à faible rendement. Pour cela, l'Allemagne s'est construite autour d'un système d'exploitation solide sur la base duquel le système bancaire allemand a très bien fonctionné.
Cependant, le système bancaire allemand doit faire face à un autre défi, à savoir la pression continue pour gagner plus et une base de coûts très élevée. Malgré tous ces défis, on s'attend à ce que les banques allemandes restent solides en capital et en liquidités dans les années à venir.
Structure des banques en Allemagne
Il y a beaucoup de banques en Allemagne, bien plus que n'importe quel pays en Europe. En Allemagne, il y a environ 1800 banques, 1000 banques de plus que tout autre pays en Europe. Les banques en Allemagne peuvent être divisées en trois catégories -
- Premier niveau: Les banques de premier niveau sont des banques privées. Il existe au total 200 banques privées. Parmi ces 200 banques privées, la banque prêteuse est la Deutsche Bank.
- Deuxième niveau: Le deuxième niveau des banques est constitué par les banques d'épargne publiques. Il existe 400 caisses d'épargne publiques.
- Troisième niveau: Le dernier niveau comprend les coopératives de crédit appartenant à leurs membres. Il existe plus de 1100 coopératives de crédit appartenant à leurs membres en Allemagne.
Liste des 10 meilleures banques en Allemagne
- Banque Allemande
- Groupe DZ Bank
- KfW Bankgruppe
- Commerzbank
- HypoVereinsbank (UniCredit Bank AG)
- Landesbank Bade-Wurtemberg
- Bayerische Landesbank (BayernLB)
- Norddeutsche Landesbank (Nord / LB)
- Landesbank Hessen-Thuringen (Helaba)
- NRW.Bank
En ce qui concerne le total des actifs acquis, nous discuterons de chacune de ces banques qui se démarquent dans la foule d'environ 1800 institutions financières -
#1. Banque Allemande:
Selon le total des actifs acquis, cela arrive en tête de liste dans le classement. Dans le même temps, c'est la première banque de toutes les banques privées en Allemagne. Selon le dernier rapport de l'année 2016, Deutsche Bank a acquis un actif total de 1,591 billion d'euros. Son siège social est situé à Francfort. Il a été créé en 1870, il y a presque 147 ans. Elle emploie environ 99 744 personnes. En 2016, il a enregistré une perte de 1,356 milliard d'euros.
# 2. Groupe DZ Bank:
Selon le total des actifs acquis, cette banque est la deuxième plus grande banque en Allemagne. Le total des actifs acquis par cette banque en 2016 était de 509,447 milliards d'euros. La même année, le bénéfice avant impôts du groupe DZ Bank était de 2,197 milliards d'euros. Le groupe DZ Bank compte 29 341 employés. Elle a fusionné avec la banque WGZ en 2016. Le siège social du groupe DZ Bank est situé à Francfort.
# 3. KfW Bankgruppe:
Selon le total des actifs acquis, cette banque est la troisième plus grande banque en Allemagne. Le total des actifs acquis par cette banque en 2016 était de 507 milliards d'euros. Le résultat opérationnel (avant activité promotionnelle) de l'année 2016 est de 2210 millions d'euros. Elle a été fondée en 1948, il y a près de 69 ans. Elle emploie environ 5518 salariés. Son siège social est situé à Francfort. À l'heure actuelle, il a changé son nom en «KfW» uniquement de «KfW Bankgruppe».
# 4. Commerzbank:
Selon le total des actifs acquis, cette banque est la quatrième banque en importance en Allemagne. Le total des actifs acquis par cette banque en 2016 était de 440,93 milliards d'euros. Il a été créé le 26 février 1870, il y a environ 147 ans. Son siège social est situé à Francfort. Elle emploie environ 49 941 salariés. Le chiffre d'affaires et le résultat d'exploitation totaux selon le dernier rapport de l'année 2016 étaient de 13,71 milliards d'euros et 1,64 milliard d'euros
# 5. HypoVereinsbank (UniCredit Bank AG):
C'est l'une des filiales d'UniCredit. Selon le total des actifs acquis, cette banque est la cinquième banque en importance en Allemagne. Le total des actifs acquis par cette banque en 2014 était de 300,3 milliards d'euros. Il a un capital total de 19 milliards d'euros. Il a été créé en 1998. Le siège social de HypoVereinsbank est situé à Munich. Le nombre total d'employés employés par cette banque est de 17980 selon les données de décembre 2014.
# 6. Landesbank Baden-Wurttemberg:
En ce qui concerne le total des actifs acquis, la Landesbank Baden-Wurttemberg a obtenu la sixième position parmi 1800 banques en Allemagne. Selon Relbanks.com, elle a acquis un actif total de 285 milliards d'euros selon le rapport de mars 2014. Elle a été fondée le 1er mars 1999. Le siège social de cette banque est situé à Stuttgart. Actuellement, elle emploie environ 10 840 personnes. Les cinq types de clients de cette banque sont: les clients privés, les clients du financement immobilier, les clients entreprises, les clients des caisses d'épargne et les clients des marchés de capitaux.
#7. Bayerische Landesbank (BayernLB):
En ce qui concerne le total des actifs acquis, la Landesbank Baden-Wurttemberg a obtenu la septième position parmi toutes les banques en Allemagne. Selon Relbanks.com, il a acquis un actif total de 257,743 milliards d'euros selon le rapport de mars 2014. Il a été fondé en 1884. BayernLB offre divers services aux grandes entreprises, aux clients de l'immobilier, aux clients de la gestion d'actifs et à divers institutions financières. Son siège social est situé à Munich. Cette banque emploie environ 7 000 salariés.
# 8. Norddeutsche Landesbank (Nord / LB):
En ce qui concerne le total des actifs acquis, la Landesbank Baden-Wurttemberg a obtenu la huitième position parmi toutes les banques en Allemagne. Selon Relbanks.com, il a acquis un actif total de 197,424 milliards d'euros selon le rapport de mars 2014. Il a été créé en 1970. Il offre des services privés, publics, corporatifs et institutionnels, dans les quatre secteurs. Le siège social de cette banque est situé à Hanovre. Elle emploie environ 6400 salariés.
# 9. Landesbank Hessen-Thuringen (Helaba):
En ce qui concerne le total des actifs acquis, la Landesbank Hessen-Thuringen a obtenu la neuvième position parmi 1800 banques en Allemagne. Selon Relbanks.com, il a acquis un actif total de 172 milliards d'euros selon le rapport de 2015. Il a été créé le 1er juin 1953. Il a employé environ 6150 employés. Le siège social d'Helaba est situé à Francfort et Erfurt. Elle sert d'institution centrale de compensation et fournit également des services à 40% des caisses d'épargne.
#dix. NRW.Bank:
NRW.Bank a obtenu la dixième position selon le total des actifs acquis. Le total des actifs acquis par cette banque selon le rapport de mars 2014 s'élevait à 143,643 milliards d'euros. Elle a été fondée en 2002. Le siège social de cette banque est situé à Düsseldorf et Munster. NRW.Bank emploie environ 1283 collaborateurs. Il offre de nombreux services tels que le financement par actions, les prêts promotionnels à faible taux d'intérêt et les services de conseil. Il est également engagé dans les services de trésorerie et les activités liées aux marchés financiers.
