Certifications de gestion des risques et salaire

Liste des 4 principales certifications en gestion des risques

  1. Gestionnaires des risques financiers (FRM)
  2. Gestionnaire des risques professionnels (PRM)
  3. Analyste agréé des risques d'entreprise (CERA)
  4. Gestionnaires de risques certifiés (CRM)

Examinons chacun d'eux en détail -

N ° 1 des gestionnaires des risques financiers (FRM)

L'examen FRM est une certification de gestion des risques mondialement reconnue et extrêmement populaire. Si vous recherchez une certification FRM, vous devez connaître quelques détails avant de vous lancer. De plus, si vous ne connaissez pas les perspectives de carrière et la rémunération que vous obtiendriez en complétant votre certification FRM, cela n'a aucun sens de faire la certification.

Admissibilité FRM

FRM est une certification globale de gestion des risques proposée par GARP (Global Association of Risk Professionals). Pour devenir un professionnel certifié FRM, vous devez passer les examens FRM-I et FRM-II ainsi que 2 ans d'expérience professionnelle pertinente.

Perspectives de carrière FRM

Pour vous donner un aperçu de ce que la certification FRM peut faire pour vous, voici les 10 meilleurs employeurs qui embauchent des FRM (banques et entreprises) -

source - GARP 

Comme les examens sont plus faciles que la profondeur du programme, vous voulez vous concentrer davantage sur le programme que sur les examens. Les enquêteurs vérifient souvent la base de connaissances des professionnels de la FRM lors des entretiens.

Après avoir obtenu la certification FRM, vous pourrez poursuivre les carrières suivantes -

  • Risk Manager (Personal Banking)
  • Spécialistes du risque de crédit
  • Analystes des risques opérationnels
  • Analystes de la gestion des risques
  • Gestionnaire des risques d'entreprise
  • Responsable des risques commerciaux

Compensation FRM

Une fois que vous avez terminé votre certification FRM, la compensation est très lucrative. Consultez le tableau ci-dessous pour avoir une idée concrète de ce à quoi vous attendre en termes de rémunération.

source: payscale.com

Jetez un œil aux statistiques détaillées ci-dessous pour avoir une idée du diplôme / certification que vous pouvez obtenir avec FRM pour obtenir une meilleure rémunération dans la gestion des risques.

source: payscale.com

# 2 Professional Risk Managers (PRM)

PRM est l'une des certifications de gestion des risques de niveau universitaire les plus recherchées au monde. Il est reconnu par la Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA). Si vous recherchez une carrière en gestion des risques, c'est le cours qu'il vous faut.

Admissibilité aux PMR

Les critères d'éligibilité du PRM sont fixés de manière différente. Si vous n'avez pas de baccalauréat, vous devez avoir 4 ans d'expérience professionnelle. Si vous terminez votre cursus de licence, vous avez besoin de 2 ans d'expérience de travail. Si vous avez terminé avec MBA / MSF / MQF / CFA, vous n'avez pas besoin d'avoir une expérience requise pour le cours.

Perspectives de carrière PRM

PRM a de très bonnes perspectives d'emploi si vous étudiez dur. De plus, les examens de PRM sont également très stricts, car si vous n'obtenez pas 60% ou plus, vous ne pourrez pas vous qualifier. Jetons un coup d'œil aux perspectives d'emploi -

source: Prmia.org

Ainsi, vous pouvez voir qu'une fois que vous avez terminé vos certifications PRM, vous pouvez également atteindre le niveau de président ou de directeur; bien sûr, vous devez tenir compte des années d'expérience avant d'atteindre ces désignations.

Voici une liste de désignations que vous pouvez utiliser après avoir obtenu votre certification PRM.

  • Gestionnaire des risques
  • Associé - Risque de marché
  • Analyste de recherche
  • Analyste des risques
  • Gestionnaire des risques de transaction

Compensation PMR

L'échelle salariale de la certification PRM est assez bonne par rapport aux autres certifications. Si vous avez 1 à 4 ans d'expérience, vous seriez en mesure de contourner les 82424 $ US par an et si vous avez 5 à 9 ans d'expérience, vous pourriez obtenir environ 110000 $ US par an selon Payscale.com . Jetons un œil au graphique ci-dessous -

source: payscale.com

Regardons également les statistiques clés pour la désignation PRM -

source: payscale.com

# 3 Chartered Enterprise Risk Analyst (CERA)

Si vous recherchez quelque chose d'un peu différent des certifications habituelles de gestion des risques, CERA est fait pour vous. Ce n'est pas seulement un cours professionnel de risque réputé, mais il se concentre également sur un type particulier de risque, à savoir le risque d'entreprise. Le lieu de travail a évolué et vous devez comprendre le risque à 360 degrés pour y remédier. CERA vous aidera avec vos outils, techniques et compétences uniques et vous aidera à faire face à presque tous les risques et incertitudes auxquels les organisations sont confrontées ces jours-ci. Le CERA est reconnu par les Sociétés d'actuaires (SOA).

Éligibilité CERA

Vous n'avez pas besoin d'une telle éligibilité autre que votre volonté. Si vous avez un diplôme en commerce ou en mathématiques, cela vous aiderait. Cependant, si vous êtes spécialisé en économie, en finance ou en arts libéraux, vous pouvez toujours opter pour le CERA. La meilleure partie de CERA est que vous pouvez suivre ce cours pendant que vous travaillez. C'est un programme d'auto-apprentissage qui vous aidera à étudier à votre rythme et à obtenir une formation en cours d'emploi.

Perspectives de carrière CERA

Si vous êtes certifié en tant que professionnel CERA, vous avez de multiples opportunités. Voici les secteurs dans lesquels vous pouvez entrer -

  • Assurance
  • Transport
  • Consultant
  • La technologie
  • Réassurance
  • Fabrication
  • Services financiers
  • Soins de santé

Si vous voulez être précis, voici les rôles que vous pourriez jouer si vous obtenez votre certification CERA -

  • Gestionnaire des risques
  • Directeur de la modélisation et de l'analyse
  • Responsable des risques opérationnels
  • Directeur financier
  • Directeur de la stratégie des risques
  • Analyste de solutions quantitatives
  • Actuaire-conseil
  • Directeur des risques
  • Actuaire en chef

Compensation CERA

Après avoir terminé la certification CERA, votre compensation serait très lucrative. Selon Payscale.com, vous obtiendriez environ 116 038 $ US par an.

source: payscale.com

Examinons les statistiques de rémunération clés pour comprendre la rémunération après la certification CERA avec un peu plus de détails.

source: payscale.com

# 4 Certified Risk Managers (CRM)

Il s'agit d'une autre certification des risques à laquelle vous pouvez penser lorsque vous souhaitez vous occuper de l'ensemble du domaine de risque de l'organisation. Cette certification est offerte par l'Alliance nationale pour l'éducation et la recherche en assurance. Les cinq cours d'examen CRM que vous pouvez suivre sont:

  • Principes de gestion des risques
  • Analyse du risque
  • Contrôle des risques
  • Financement du risque
  • La pratique de la gestion des risques

Éligibilité CRM

En tant que tel, il n'est pas nécessaire d'étudier ces cours dans le cadre du CRM. Mais ils sont rigoureux et vous devez avoir une certaine compréhension du risque dans les organisations. Ainsi, si vous avez deux ans ou plus d'expérience dans le domaine du risque, cela vous aidera certainement à comprendre le programme et sera d'une meilleure utilisation pour vos aspirations professionnelles.

Perspectives de carrière CRM

En suivant ce cours, vous pourrez élargir considérablement vos connaissances. Pour être précis, vous deviendrez des planificateurs, des protecteurs et des gardiens du risque; oui, vous deviendrez Risk Manager en complétant cette certification.

Rémunération CRM

La rémunération des Certified Risk Managers est d'environ 63 000 $ US selon SimplyHired.com. Mais si l'on prend en compte la rémunération des gestionnaires de risques, elle serait de l'ordre de 80 000 à 111 000 dollars selon Investopedia.com.

Salaire des Risk Managers

Jusqu'à présent, nous avons discuté de quatre certifications en gestion des risques et de la manière dont elles peuvent avoir un impact sur votre rémunération et améliorer vos perspectives de carrière. Mais dans cette section, nous examinerons une vue d'ensemble du salaire de la gestion des risques, afin que vous puissiez comprendre à quel point vous pouvez vous attendre à titre de rémunération, avec ou sans certification (aucune) et expérience.

Tout d'abord, commençons par le salaire moyen des gestionnaires des risques en examinant tous les emplois gérés par les gestionnaires des risques. Selon Simplyhired.com, il s'agit de 104 000 $ US par an. Jetons un coup d'œil au graphique et nous pourrons ensuite en discuter en détail.

source: Simplyhired.com

Si vous regardez le bas du graphique, vous verrez que les 10% inférieurs gagnent seulement environ 61 266 $ US; tandis que les 10% les plus riches gagnent environ 178 740 $ US. Pour obtenir une moyenne à partir du milieu du graphique, le salaire médian des gestionnaires des risques est d'environ 104 646 $ US par an, ce qui n'est en aucun cas un mauvais montant.

Vous vous demandez peut-être comment vous seriez parmi les 10% les plus riches. Vous devez avoir deux choses. Le premier est une certification d'un institut réputé mondialement reconnu. Vous pouvez choisir n'importe quelle certification parmi les quatre que nous avons mentionnées. Deuxièmement, vous devez avoir de l'expérience dans le domaine des risques. Si vous possédez ces deux éléments, vous pourrez facilement atteindre ce top 10%.

Maintenant, si vous souhaitez devenir un professionnel de la gestion des risques ou si vous êtes déjà un professionnel de la gestion des risques, comment sauriez-vous que votre rémunération augmentera l'année prochaine ou dans 5 ans.

Nous présentons ici un graphique de la rémunération des professionnels de la gestion des risques de juillet 2012 à avril 2014 afin que vous puissiez comprendre dans son ensemble l'évolution de la rémunération des professionnels de la gestion des risques au fil des ans.

Regardons -

source: Indeed.com

(Source de l'image: //www.indeed.com/salary?q1=Risk+Management )

Si vous regardez le graphique, vous verrez que la croissance de la rémunération est très lente. Mais la bonne nouvelle est qu'il y a une croissance de la courbe et vers avril 2014, la croissance est très forte. Alors si vous souhaitez devenir professionnel de la gestion des risques ou si vous en êtes déjà un, sachez que la croissance est assurée. Vous pouvez accélérer votre croissance en en sachant plus, en ayant plus d'expérience et en obtenant une certification auprès d'un organisme mondialement reconnu.

Salaire des analystes en gestion des risques

vous travaillez dans le domaine du risque, il y a des chances que vous travailliez également en tant qu'analyste de la gestion des risques. Si vous regardez le salaire moyen d'un analyste en gestion des risques, vous obtiendrez une vue d'ensemble de la rémunération globale de la gestion des risques.

Selon Indeed.com, un analyste de la gestion des risques gagne environ 91 000 $ US par an en moyenne.

source: Indeed.com

Dans le graphique ci-dessous, vous pourrez voir une progression du salaire du profil d'analyste en gestion des risques. À partir de là, vous auriez une idée de la façon dont le domaine de la gestion des risques évolue au fil des ans.

Si vous remarquez clairement, vous verrez qu'il y a une croissance positive de la courbe. La rémunération du profil d'analyste en gestion des risques n'a pas augmenté soudainement, mais elle s'est améliorée progressivement et avec un taux de croissance incrémental.

Regardons -

source: Indeed.com

Si vous êtes un analyste en gestion des risques ou que vous souhaitez l'être, regardez de plus près et ce graphique vous motivera à travailler dur et à devenir le meilleur dans ce domaine.

Autres emplois de gestion des risques et rémunérations

Dans cette dernière section, nous examinerons de plus près les emplois liés à la gestion des risques et le montant de la rémunération que vous pouvez obtenir si vous devez jouer le rôle.

Selon Indeed.com, voici une liste de rémunération pour d'autres désignations liées à la gestion des risques. Regardons-le d'abord -

source: Indeed.com

La liste ci-dessus est une liste moyenne et elle ne peut pas être considérée comme une liste exhaustive. Néanmoins, nous examinerons certains des aspects pour approfondir notre compréhension.

Si vous souhaitez être un commerçant en ligne, la rémunération moyenne est la plus basse. Mais il ne sert à rien de devenir un trader en ligne si votre principal intérêt est la gestion des risques. Si vous regardez deux désignations particulières - analyste des risques et analyste en gestion des risques, la rémunération moyenne est respectivement de 71 000 $ US et de 57 000 $ US par an. Peu d'autres désignations sont totalement indépendantes, nous allons donc les ignorer. À part cela, si nous regardons l'analyste principal des risques technologiques et l'analyste des risques de crédit, les salaires de ces deux désignations sont assez bons. On peut donc facilement dire qu'en ce qui concerne le scénario actuel, il vaut mieux se spécialiser que d'opter pour un profil de risk manager. Même le profil de Junior Risk P&L Analyst rapporte bien.

En bout de ligne

Recherchez quelque chose de spécifique dans les certifications de gestion des risques. Cela vous aidera à acquérir plus d'expertise et, par conséquent, une meilleure rémunération à long terme.