Que sont les stratégies d'investissement?
Les stratégies d'investissement sont des stratégies qui aident les investisseurs à choisir où et comment investir en fonction de leur rendement attendu, de leur appétit pour le risque, du montant du corpus, des avoirs à long terme à court terme, de l'âge de la retraite, du choix de l'industrie, etc. objectifs et buts qu’ils veulent atteindre.
Les 7 principaux types de stratégies de placement
Discutons un par un de différents types de stratégies d'investissement.
# 1 - Stratégies passives et actives
La stratégie passive consiste à acheter et à détenir des actions et à ne pas les négocier fréquemment pour éviter des coûts de transaction plus élevés. Ils estiment qu'ils ne peuvent pas surperformer le marché en raison de sa volatilité, les stratégies passives ont donc tendance à être moins risquées. D'autre part, les stratégies actives impliquent des achats et des ventes fréquents. Ils croient qu'ils peuvent surperformer le marché et obtenir plus de rendements qu'un investisseur moyen ne le ferait.
# 2 - Investissement de croissance (investissements à court et à long terme)
Les investisseurs ont choisi la période de détention en fonction de la valeur qu'ils souhaitent créer dans leur portefeuille. Si les investisseurs pensent qu'une entreprise va croître dans les années à venir et que la valeur intrinsèque d'une action augmentera, ils investiront dans de telles entreprises pour renforcer leur valeur de corpus. Ceci est également connu sous le nom d'investissement de croissance. D'un autre côté, si les investisseurs pensent qu'une entreprise fournira une bonne valeur dans un an ou deux, ils opteront pour une détention à court terme. La période de détention dépend également de la préférence des investisseurs. Par exemple, combien de temps ils veulent que l'argent soit dit pour acheter une maison, l'éducation scolaire des enfants, les plans de retraite, etc.
# 3 - Investissement de valeur
La stratégie d'investissement de valeur consiste à investir dans l'entreprise en examinant sa valeur intrinsèque car ces entreprises sont sous-évaluées par le marché boursier. L'idée derrière l'investissement dans de telles entreprises est que lorsque le marché se corrige, cela corrigera la valeur de ces entreprises sous-évaluées et le prix montera alors en flèche, laissant les investisseurs avec des rendements élevés lorsqu'ils vendront. Cette stratégie est utilisée par le très célèbre Warren Buffet.
# 4 - Investissement de revenu
Ce type de stratégie se concentre sur la génération de revenus de trésorerie à partir d'actions plutôt que d'investir dans des actions qui ne font qu'augmenter la valeur de votre portefeuille. Il existe deux types de revenus en espèces qu'un investisseur peut gagner - (1) un dividende et (2) un revenu d'intérêt fixe provenant d'obligations. Les investisseurs qui recherchent un revenu stable de leurs investissements optent pour une telle stratégie.
# 5 - Investissement dans la croissance des dividendes
Dans ce type de stratégie d'investissement, l'investisseur recherche les entreprises qui versent un dividende chaque année. Les entreprises qui ont un historique de paiement constant de dividendes sont stables et moins volatiles par rapport aux autres entreprises et visent à augmenter leur distribution de dividendes chaque année. Les investisseurs réinvestissent ces dividendes et bénéficient de la capitalisation sur le long terme.
# 6 - Investissement à contre-courant
Ce type de stratégie permet aux investisseurs d'acheter des actions de sociétés au moment de la baisse du marché. Cette stratégie se concentre sur l'achat à bas et la vente à haut. Le temps d'arrêt du marché boursier se produit généralement au moment de la récession, de la guerre, de la calamité, etc. Cependant, les investisseurs ne devraient pas se contenter d'acheter des actions d'une entreprise pendant les périodes d'indisponibilité. Ils devraient rechercher des entreprises qui ont la capacité de créer de la valeur et qui ont une image de marque qui empêche l'accès à leurs concurrents.
# 7 - Indexation
Ce type de stratégie d'investissement permet aux investisseurs d'investir une petite partie des actions dans un indice boursier. Il peut s'agir de S&P 500, de fonds communs de placement, de fonds négociés en bourse.
Conseils d'investissement
Voici quelques conseils d'investissement pour les débutants à garder à l'esprit avant d'investir.
- Fixez-vous des objectifs: définissez des objectifs sur le montant d'argent dont vous aurez besoin dans la période à venir Cela vous permettra de vous demander si vous devez investir dans des investissements à long terme ou à court terme et quel est le rendement attendu.
- Recherche et analyse des tendances: Maîtrisez votre recherche en termes de compréhension du fonctionnement du marché boursier et du fonctionnement de différents types d'instruments (actions, obligations, options, dérivés, fonds communs de placement, etc.). En outre, recherchez et suivez les tendances de prix et de rendement des actions que vous avez choisi d'investir.
- Optimisation du portefeuille: sélectionnez le meilleur portefeuille parmi l'ensemble des portefeuilles qui répondent à votre objectif. Le portefeuille qui offre un rendement maximal avec le risque le plus bas possible est un portefeuille idéal.
- Meilleur conseiller / conseil: Trouvez-vous un bon cabinet de conseil ou de courtage. Ils guideront et donneront des conseils sur où et comment investir afin que vous atteigniez vos objectifs d'investissement.
- Tolérance au risque: sachez le niveau de risque que vous êtes prêt à tolérer pour obtenir le rendement souhaité. Cela dépend également de vos objectifs à court et à long terme. Si vous recherchez un rendement plus élevé dans un court laps de temps, le risque serait plus élevé et vice versa.
- Diversifier le risque: créez un portefeuille qui est un mélange de dette, d'actions et de produits dérivés afin que le risque soit diversifié. Assurez-vous également que les deux titres ne sont pas parfaitement corrélés l'un à l'autre.
Avantages des stratégies d'investissement
Certains des avantages des stratégies d'investissement sont les suivants:
- Les stratégies de placement permettent de diversifier les risques du portefeuille en investissant dans différents types de placements et dans différents secteurs en fonction du moment et des rendements attendus.
- Un portefeuille peut être constitué d'une seule stratégie ou d'une combinaison de stratégies pour répondre aux préférences et aux besoins des investisseurs.
- Investir stratégiquement permet aux investisseurs de tirer le maximum de leurs investissements.
- Les stratégies d'investissement aident à réduire les coûts de transaction et à payer moins d'impôts.
Limites des stratégies d'investissement
Certaines des limites des stratégies d'investissement sont les suivantes:
- Les investisseurs moyens ont du mal à surperformer le marché. Pour obtenir un rendement moyen des investissements, cela peut leur prendre des années alors que les investisseurs professionnels gagneraient le même rendement en semaines ou en mois.
- Même si de nombreuses recherches, analyses et données historiques sont prises en compte avant d'investir, la plupart des décisions sont prises sur une base prédictive. Parfois, les résultats et les rendements peuvent ne pas être comme prévu et cela peut retarder les investisseurs dans l'atteinte de leurs objectifs.
Conclusion
Il est très important d'avoir une stratégie d'investissement. Cela vous aidera à éliminer les mauvais portefeuilles et augmentera vos chances de succès. Posez-vous quelques questions de base comme combien je souhaite investir? De combien de retour ai-je besoin? Quelle est ma tolérance au risque? Quel sera mon horizon d'investissement? Pourquoi ai-je besoin d'investir? Etc. Plus vous êtes clair avec vos objectifs, meilleure sera la décision que vous prendrez concernant votre investissement. Recherchez toujours les bonnes opportunités et n'investissez jamais d'un seul coup. Construire un portefeuille, c'est comme construire une maison brique par brique, argent par argent.
