Différence entre FRM et PRM
FRM signifie Financial Risk Manager et peut être poursuivi par des personnes souhaitant travailler en tant que gestionnaires des risques financiers à l'avenir, tandis que PRM signifie Professional Risk Managers et peut être poursuivi par des étudiants qui souhaitent devenir des gestionnaires de risques professionnels à l'avenir.
Les professionnels certifiés FRM peuvent être les mieux adaptés pour le consultant en risques financiers, le responsable des évaluations des risques, l'analyste en gestion des risques, le chef du département de trésorerie, tandis que les professionnels certifiés PRM sont les mieux adaptés pour l'analyste prédictif, le directeur des risques, le gestionnaire des risques d'investissement et l'analyste principal des risques
Toute organisation doit garder à l'esprit l'élément de risque à chaque étape et adopter une approche méthodique pour gérer ce risque de manière efficace. Cela aide non seulement une organisation à survivre, mais joue également un rôle essentiel dans la réalisation d'une croissance durable dans un environnement commercial en constante évolution. C'est l'une des raisons pour lesquelles la gestion des risques est restée un domaine de grand intérêt pour les organisations, car elles sont de plus en plus désireuses d'embaucher des professionnels possédant les connaissances, l'expérience et les capacités pertinentes pour gérer efficacement différents types de risques. Lors de la certification de la gestion des risques, il existe deux certifications clés à examiner FRM et PRM
Pour avoir une vue détaillée des deux cours, examinons les sections suivantes étape par étape.
Qu'est-ce que le Financial Risk Manager (FRM)?
La FRM est proposée par l'Association mondiale des professionnels du risque (GARP) pour les professionnels de la gestion des risques qui souhaitent acquérir une expertise dans les pratiques de gestion des risques dans le secteur des services financiers.
Ce titre permet d'acquérir des connaissances approfondies pour entreprendre une évaluation de différents types de risques financiers marchands et non marchands ainsi que des pratiques générales dans le domaine de la gestion des risques financiers. Il offre un aperçu des pratiques de gestion des risques dans le secteur des services financiers et constitue un titre reconnu mondialement.
Qu'est-ce que le Professional Risk Manager (PRM)?
La Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA) offre la certification PRM, visant à améliorer l'évaluation des risques et les capacités d'atténuation des professionnels. Il s'agit d'un diplôme hautement reconnu pour les professionnels de la gestion des risques, conçu pour aider les professionnels à développer une compréhension détaillée de la gestion des risques financiers.
Cette certification est davantage axée sur l'étude de l'aspect quantitatif de la modélisation des risques financiers qui joue un rôle essentiel dans une analyse financière prédictive qui permet de comprendre les zones de risque émergentes et de prendre des mesures d'atténuation appropriées.
Infographie FRM vs PRM
Rôle des professionnels de la gestion des risques
La gestion des risques consiste essentiellement à identifier les facteurs de risque possibles et à prendre des mesures d'atténuation appropriées pour éviter ou minimiser les risques de crédit, les risques de crédit ou d'autres formes ou risques auxquels une organisation pourrait être confrontée. Il ne fait aucun doute que les professionnels de la gestion des risques doivent être dotés des connaissances et des compétences nécessaires à cette fin et il existe un certain nombre de certifications qui peuvent aider à valider leurs compétences en gestion des risques et les aider à se tenir au courant des derniers développements dans le domaine.
Deux des certifications définitives de gestion des risques sont celles de Financial Risk Manager (FRM) et Professional Risk Manager (PRM). Ces deux certifications sont conçues pour familiariser les professionnels avec les principes fondamentaux de la gestion des risques, mais afin de faire un choix éclairé, il serait important de savoir ce qu'elles offrent exactement.
Tableau comparatif
| Section | FRM | PMR |
|---|---|---|
| Certification organisée par | FRM est proposé par GARP | PRM est proposé par PRMIA |
| Nombre de niveaux | FRM: 2 jeux de papiers FRM Partie I: 100 questions à choix multiples FRM Partie II: 80 questions à choix multiples | PRM: 4 jeux de papiers PRM Partie I: 36 questions à choix multiples PRM Partie II: 24 questions à choix multiples PRM Partie III: 36 questions à choix multiples PRM Partie IV: 24 questions à choix multiples |
| Mode / durée de l'examen | Chacun des examens FRM dure 4 heures. Les deux examens peuvent être passés en une seule journée, la partie I étant effectuée le matin et la partie II effectuée dans la seconde moitié de la journée. | La durée de chacun des examens PRM est indiquée ci-dessous: Examen I: 2 heures Examen II: 2 heures Examen III: 1,5 heure Examen IV: 1 heure |
| Fenêtre d'examen | En 2017, l'examen FRM sera offert le 20 mai 2017 et le 18 novembre 2017. | En 2017, l'examen PRM sera proposé sur: 20 février - 17 mars 2017 22 mai - 16 juin 2017 14 août - 8 septembre 2017 20 novembre - 22 décembre 2017 En 2018, l'examen PRM sera proposé sur: 19 février - 16 mars 2018 28 mai - 22 juin 2018 20 août - 14 septembre 2018 19 novembre - 21 décembre 2018 |
| Sujets | Sujets de l'examen de la partie I: 1. Analyse quantitative 2. Marchés et produits financiers 3. Fondements de la gestion des risques 4. Modèles d'évaluation et de risque Sujets de l'examen de la partie II: 5. Mesure et gestion des risques de marché 6. Mesure et gestion du risque de crédit 7. Gestion opérationnelle et intégrée des risques 8. Gestion des risques et gestion des placements 9. Problèmes actuels des marchés financiers | Examen I: Théorie de la finance, instruments financiers et marchés Examen II: Fondements mathématiques de la mesure du risque Examen III: Pratiques de gestion des risques Examen IV: études de cas, normes PRMIA de bonnes pratiques, déontologie et éthique, statuts |
| Pourcentage de réussite | Taux de réussite aux examens de novembre 2016: FRM Partie I: 44,8% | FRM Partie II: 54,3% | Pour réussir, le pourcentage minimum dont vous avez besoin pour marquer est de 60%. Sur tous les étudiants qui ont obtenu les désignations PRM sont 65% jusqu'à présent. Les examens individuels ont des taux de réussite compris entre 59% et 78%. |
| Honoraires | Nouveau candidat - examen FRM Partie I Frais d'inscription anticipée: 1 décembre 2016 - 31 janvier 2017 750 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 350 $ Frais d'inscription standard: 1 février 2017 - 28 février 2017 875 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 475 $ Frais d'inscription tardive: 1 mars 2017 - 15 avril 2017 1 050 $ Frais d'inscription 400 $ Frais d'examen 650 $ | Si vous souhaitez passer l'examen PRM, vous devez acheter un bon. Ce bon vous permet de planifier votre examen avec le centre de test Pearson VUE. Jetez un œil aux frais que vous devez payer pour acheter le bon. Prix du lot de bons d'examen PRM 4 bons d'examen PRM + manuel numérique PRM 1200 $ 4 bons d'examen PRM + manuel PRM imprimé 1350 $ 4 bons d'examen PRM + manuel PRM numérique + imprimé 1400 $ |
| Offres d'emploi / titres de poste | Les professionnels certifiés FRM peuvent être les mieux adaptés pour les rôles de: Consultant en risques financiers Responsable évaluation des risques Analyste en gestion des risques Banquier d'investissement Chef du département Trésorerie | Les professionnels certifiés PRM sont les mieux adaptés pour: Analyste prédictif Directeur des risques Gestionnaire des risques d'investissement Analyste principal des risques |
Exigences d'examen FRM vs PRM
Pour FRM dont vous avez besoin:
Il n'y a pas d'exigences en matière de formation, mais le candidat doit avoir au moins 2 ans d'expérience de travail à temps plein dans le domaine de la gestion des risques, y compris la gestion de portefeuille, le conseil en matière de risques, la technologie des risques ou d'autres domaines connexes.
Pour PRM dont vous avez besoin:
Les exigences en matière d'expérience professionnelle pour PRM sont basées sur les diplômes, détaillés ci-dessous:
- Pas de licence - 4 ans
- Baccalauréat - 2 ans
- Après l'obtention du diplôme - Aucune expérience de travail requise
- Certifications professionnelles, y compris CFA ou CAIA - Aucune expérience de travail requise
Différences clés
Voici quelques-unes des principales différences entre le Financial Risk Manager et le Professional Risk Manager:
- Les certifications Financial Risk Manager et Professional Risk Manager sont proposées par différentes organisations. La certification Financial Risk Manager est proposée par le Financial Risk Manager (GARP) et la certification Professional Risk Manager est proposée par la Professional Risk Manager's International Association (PRMIA).
- Le nombre de niveaux et la durée de l'examen diffèrent dans le cas du Financial Risk Manager (FRM) et du Professional Risk Manager (PRM). Dans le cas du Financial Risk Manager (FRM), l'épreuve d'examen est divisée en deux parties où la première partie contient 100 types de questions à choix multiples pour lesquelles une durée de deux heures est donnée et la deuxième partie contient 80 types de questions à choix multiples pour lequel une durée de temps de deux heures est également indiquée.
Dans le cas du Professional Risk Manager (PRM), l'épreuve d'examen est divisée en quatre parties différentes où la première partie contient 36 types de questions à choix multiples pour lesquelles une durée de deux heures est donnée, la deuxième partie contient 26 types de questions à choix multiples. questions pour lesquelles une durée de deux heures est également donnée, la troisième partie contient 36 types de questions à choix multiples pour lesquelles une durée d'une heure et demie (1,5) est également donnée et enfin, la quatrième partie contient 24 types de questions multiples -les questions de choix pour lesquelles une durée d'une heure est également donnée.
- Le Financial Risk Manager (FRM) est davantage orienté vers la réglementation du pays États-Unis tandis que le Professional Risk Manager (PRM) est davantage orienté vers la réglementation du pays Royaume-Uni.
- La certification du programme Financial Risk Manager (FRM) par GARP aborde à la fois les aspects quantitatifs et qualitatifs des risques et se concentre principalement sur la fourniture de connaissances sur la gestion des risques de manière ciblée au laser mais en profondeur, tandis que la certification du programme Professional Risk Manager (PRM) par PRMIA se concentre principalement sur l'aspect quantitatif du risque et vise à renforcer les compétences des candidats en matière d'évaluation et d'atténuation du risque dans le secteur financier.
- Les résultats de l'examen dans le cas du FRM sont déclarés généralement après le délai de six semaines après l'examen alors que les résultats de l'examen dans le cas du PRM sont déclarés généralement après le délai de 15 jours après l'examen.
Pourquoi poursuivre FRM?
Le FRM est un titre de gestion des risques très apprécié et il existe depuis longtemps par rapport au PRM et a acquis une reconnaissance à l'échelle de l'industrie au cours de ces années. Ceux qui ont une bonne expérience professionnelle et une bonne exposition dans le domaine de la gestion des risques sont mieux adaptés pour ce titre que ceux qui sont nouveaux dans ce domaine spécialisé.
Un autre point à retenir est que la FRM est plus large dans la façon dont elle aborde les domaines de la gestion des risques par rapport à la PRM, ce qui en fait une meilleure solution pour se préparer à des rôles tels que le responsable des évaluations des risques et le chef du département de la trésorerie, qui nécessitent connaissance du terrain.
Pourquoi poursuivre PRM?
La PRM est sans aucun doute une autre référence très appréciée des professionnels de la gestion des risques et convient mieux à ceux qui souhaitent développer une expertise dans l'aspect quantitatif de la gestion des risques financiers. L'un des avantages offerts est qu'aucune expérience de travail préalable dans le domaine de la gestion des risques n'est obligatoire pour se présenter à cet examen.
Il faut garder à l'esprit que ces deux certifications partagent jusqu'à 80 à 90% des domaines d'apprentissage, ce qui rend un peu difficile le choix de la certification à opter. Cependant, PRM est légèrement plus technique et convient mieux aux personnes ayant un penchant mathématique, ce qui le rend plus approprié pour se préparer aux rôles d'analyste prédictif et d'analyste des risques, entre autres.
Conclusion
En bref, ces deux certifications aident à améliorer et à valider les capacités de gestion des risques d'un professionnel tout en améliorant leur valeur potentielle aux yeux des employeurs potentiels. Choisissez celui qui répond à votre objectif de carrière. Bonne chance!
