Analyste en investissements

Qu'est-ce qu'un analyste d'investissement?

Un Analyste en Investissement est une personne qui présente ses conseils en investissement (achat, vente, conservation) à ses clients ou gestionnaires de portefeuille après avoir mené une analyse financière approfondie, préparé des modèles financiers et corrélé l'impact des conditions économiques sur l'investissement associé.

Explication

Le travail d'un analyste en placements dépend du type d'employeur. Par exemple, ils sont embauchés par des sociétés de gestion d'investissement pour aider leurs gestionnaires de fonds à prendre des décisions spécifiques concernant les investissements, tandis que les courtiers, les banques d'investissement désignent des analystes pour fournir des conseils à leurs clients ou gestionnaires de portefeuille.

Il se concentre sur l'évaluation des informations financières et économiques liées à une entreprise donnée et génère des recommandations sur l'opportunité d'acheter, de vendre ou de détenir.

  1. Buy-Side: les fonds communs de placement et les sociétés de conseil nomment des analystes buy-side pour identifier les opportunités d'investissement sur le marché.
  2. Côté vente: les banques d'investissement et les sociétés de recherche nomment des analystes côté vente pour comprendre les risques et les investissements liés à l'investissement et générer des rapports sur des sociétés spécifiques.

Responsabilités

# 1 - Approche descendante

Concentrez-vous sur les événements et conditions économiques et leur impact sur l'investissement. Par exemple, les taux bancaires, le taux de chômage, le taux d'inflation, les performances sectorielles, les données financières d'une entreprise.

# 2 - Approche ascendante

Concentrez le processus en créant des rapports de recherche par entreprise, secteur industrie, données économiques, etc. Dans cette approche, la priorité se concentre sur les finances de l'entreprise et aborde ensuite d'autres facteurs affectant son activité.

  1. Recherche sur l'entreprise: recherche sur la performance de l'entreprise dans l'industrie, son importance et son statut.
  2. Analyse: Présentez une analyse sur les données financières de l'entreprise comme le compte de profits et pertes, le bilan et l'état des flux de trésorerie.
  3. Génération de rapports: Génération de rapports après analyse des données financières et résumant la situation financière, l'approche de croissance et la valeur de l'entreprise.
  4. Mise à jour des connaissances: Rencontre avec la direction de l'entreprise, les gestionnaires de fonds et les courtiers pour comprendre leur point de vue et leur approche commerciale sur le marché.
  5. Industrie / secteur et analyse économique: analyse des facteurs économiques affectant les opérations de l'entreprise et l'activité globale.
  6. Recommandation: Après avoir généré et analysé des informations concernant les finances de l'entreprise, l'approche de gestion et ses perspectives d'avenir, création de recommandations basées sur des rapports
  7. Mettre à jour les connaissances: la mise à jour continue des informations est la responsabilité importante d'un analyste d'investissement, ce qui ne s'arrête jamais.

Qualification

  • Baccalauréat: important pour les emplois de débutant avec des sujets liés aux affaires comme la finance, le commerce, l'économie avec des compétences supplémentaires telles que l'analyse quantitative, les statistiques.
  • Master: Pour progresser dans ce profil, de nombreuses entreprises préfèrent les candidats à la maîtrise en gestion d'entreprise et en finance.
  • Qualifications professionnelles: Il faut plusieurs années pour se qualifier et acquérir de l'expérience auprès d'instituts tels que le Chartered Institute of Securities and Investments, le CFA Institute, mais ils fournissent suffisamment de connaissances et d'expérience à l'entrée ainsi qu'un analyste de niveau avancé.

Compétences

  • Compréhension des finances et de l'économie: L'ensemble de compétences le plus important est la compréhension des finances de l'entreprise ainsi que de l'économie, car ces deux composants décident de l'approche commerciale et de l'avenir sur le marché.
  • Analytique: Il doit être doté d'un esprit analytique et capable de créer, d'analyser les données données.
  • Mise à jour des connaissances: le poste d'analyste nécessite en permanence une mise à jour sur les affaires courantes, les taux bancaires, les opérations sur titres, les annonces gouvernementales, les politiques fiscales, la gestion de l'entreprise, etc.
  • Compétences informatiques de base: bien qu'un analyste n'ait pas besoin d'une formation informatique, certaines compétences aideront les analystes en investissement à générer des rapports et à devenir efficaces dans leur travail en cas de pression de travail. Par exemple, Excel, VBA, SQL, etc.
  • Efforts d'équipe: Un poste d'analyste n'est pas un travail d'une seule personne mais nécessite une équipe, qui génère des données, met à jour les informations dans les systèmes, analyse et fournit des rapports. Il est important pour un analyste de travailler et de se synchroniser avec l'équipe pour devenir plus efficace.
  • Communications: Ils peuvent avoir à assister à des réunions avec la direction de l'entreprise, les courtiers et les commerçants et fournir des données et des informations générées, ce qui nécessite un haut niveau de compétences en communication.

Parcours de carrière de l'analyste d'investissement

# 1 - Entrée de gamme

Les diplômés avec des matières pertinentes commencent le poste de niveau d'entrée en tant qu'analyste junior. La fonction des analystes juniors est de collecter et de mettre à jour les données dans le système pour générer des rapports financiers.

  • Tout en travaillant en tant qu'analyste junior, les individus peuvent apprendre diverses techniques pour acquérir des compétences et en même temps peuvent approcher une maîtrise pour progresser dans ce domaine.
  • L'individu titulaire d'une maîtrise peut se voir offrir le rôle d'analyste principal s'il possède un niveau de compétences et de connaissances.
  • L'analyste principal se concentre sur différentes catégories de titres, tout en planifiant, en conduisant de nouveaux projets, en développant et en mettant à jour des données, en rencontrant la direction de l'entreprise et en présentant des rapports aux clients. L'analyste senior observe, comprend et traite le travail des analystes juniors qui travaillent sous eux.

# 2 - Gestionnaires de portefeuille

Sur une période, si l'analyste principal était en mesure de fonctionner avec un niveau élevé de précision et de normes, il pourrait se voir offrir le poste de gestionnaire de portefeuille. La fonction du gestionnaire de portefeuille est de définir une stratégie avec divers investissements.

Analyste financier vs analyste d'investissement

CritèresAnalyste financierAnalyste en investissements
DéfinitionL'analyste financier génère des rapports pour aider l'entreprise à prendre la décision nécessaire en analysant les données financières fournies par l'entreprise.Cette recherche permet de créer des modèles financiers, de fournir des résultats et des recommandations aux clients, de gérer des investissements spécifiques en valeurs mobilières.
Des champsAnalyste financier est un terme plus large, ce qui signifie que de nombreuses entreprises exigent que les analystes financiers comprennent le financement de leurs clients, les finances de l'entreprise, la mise à jour des données financières dans le système, etc.Les analystes d'investissement en termes de niche se comparent aux analystes financiers car il se concentre sur divers aspects financiers et la recherche liée aux catégories d'investissement disponibles et présente leurs recommandations.
TravailAnalyse des données quantitatives générées par le système, analyse coûts-avantages, analyse des données financières de diverses filiales / succursales, prévisions commerciales.Analyser les données économiques, comprendre les données financières d'un investissement donné, rencontrer les gestionnaires et présenter les données.

Conclusion

Le profil de poste et les perspectives de carrière des analystes en placement sont bons pour les personnes qui cherchent à se bâtir une carrière dans le secteur financier, en particulier dans l'investissement. Le profil de poste a besoin d'une personne prête à travailler sous pression, à travailler dur tout en étant coordonnée avec l'équipe et qui pourrait même exiger de travailler pendant les vacances dans le cadre de la gestion des dossiers arrive même avec ces niveaux de fonctions et le profil d'analyste de pression offre un niveau élevé de satisfaction au travail et de carrière croissance. De nombreuses grandes entreprises comme les banques d'investissement, les institutions financières, les sociétés d'assurance et les courtiers ont besoin d'analystes dans leurs opérations quotidiennes. Les personnes ayant les compétences et le niveau de qualification donnés peuvent atteindre le profil jusqu'aux gestionnaires de portefeuille.