Parcours de carrière en gestion de portefeuille
La carrière en gestion de portefeuille concerne la création de portefeuilles d'investissement pour les clients et le gestionnaire est responsable de la structure appropriée des actifs et des passifs et de l'élaboration de stratégies pour obtenir les meilleurs rendements d'investissement et moins de risques lorsque la carrière en gestion de portefeuille commence par une bonne connaissance de la recherche sur les actions et de l'analyse financière
Les gestionnaires de portefeuille peuvent être appelés gestionnaires de placements, analystes financiers, gestionnaires d'actifs, gestionnaires de patrimoine, etc.
Il y a maintenant deux aspects de la carrière de gestionnaire de portefeuille. Un aspect est le côté vente et un autre facilite la véritable partie analytique de l'investissement. Un professionnel qui est vraiment un gestionnaire de portefeuille serait plus axé sur le côté analytique des placements que sur le côté vendeur.
Description du poste de gestionnaire de portefeuille
source: Indeed.com
Dans cette section, nous examinerons la description de poste du gestionnaire de portefeuille. En les regardant, vous aurez une idée claire de la pertinence de ce profil pour vous.
- Objectif du gestionnaire de portefeuille Carrière: Le but réel des gestionnaires de portefeuille est d'aider les clients à atteindre leurs objectifs de placement. Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec des institutions et des clients individuels. La tâche principale d'un gestionnaire de portefeuille est de s'asseoir avec son client et de comprendre ce dont le client a besoin, puis d'affecter les fonds aux bonnes opportunités de placement.
- Énoncé de politique d'investissement (IPS): Pour les gestionnaires de portefeuille, cet énoncé est assez important. Un énoncé de politique de placement est un document créé pour servir le client du gestionnaire de portefeuille. Cette déclaration agit également comme un document articulé par la facilitation à la fois du gestionnaire et du client. Dans ce document, les buts et objectifs d'investissement du client sont clairement mentionnés et il contient également la stratégie du gestionnaire de portefeuille, le niveau de tolérance au risque, les exigences de liquidité, la manière dont le gestionnaire de portefeuille affectera les fonds aux différentes opportunités d'investissement, etc.
- Expertise technique: Comme vous pouvez déjà le comprendre, sans une compréhension claire des conditions du marché, il serait impossible pour le gestionnaire de portefeuille de prédire ou de suggérer quoi que ce soit à ses clients. C'est pourquoi si vous souhaitez devenir gestionnaire de portefeuille, votre point fort doit être des connaissances techniques et une compréhension détaillée du marché financier.
- Relation client: Dernier point mais non le moindre, chaque gestionnaire de portefeuille doit avoir de grandes compétences interpersonnelles et efficaces en communication. Le métier de gestionnaire de portefeuille exige que le gestionnaire établisse une relation cordiale avec le client afin que le client fasse confiance au gestionnaire de portefeuille. Si le gestionnaire de portefeuille n'a pas la capacité de persuader la cliente de suivre ce qu'elle recommande, l'objectif réel ne sera pas atteint.
Qualification éducative du gestionnaire de portefeuille
Le premier à faire carrière dans un gestionnaire de portefeuille est d'obtenir un diplôme d'études supérieures en finance, en économie ou en affaires. Mais sur un marché de concurrence féroce, seul un diplôme d'études supérieures ne suffira pas. Chaque gestionnaire de portefeuille doit en savoir beaucoup plus sur le marché financier que les chefs d'entreprise pour être en mesure de les persuader d'investir dans les fonds que le premier juge opportuns.
C'est pourquoi chaque gestionnaire de portefeuille devrait opter pour la certification CFA et FRM. Ces deux certifications sont assez difficiles et nécessitent une expertise avancée pour être validées. De plus, les gestionnaires de portefeuille ont besoin des licences FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) applicables, série 7 et série 66, conformément à l'examen de droit national uniforme de la NASAA, pour acheter et vendre des titres au nom des clients et recommander des opportunités d'investissement respectivement.
Salaire de gestionnaire de portefeuille
Il peut y avoir une large gamme de salaires des gestionnaires de portefeuille. Et cela dépend entièrement de la place de l'entreprise sur le marché, des actifs sous gestion de l'entreprise et des opportunités d'investissement auxquelles elle fait face.
Selon Payscale.com, le salaire moyen des gestionnaires de portefeuille est de 84 054 $ par an. La fourchette de salaire est de 51 000 $ à 141 000 $ par an.
Le gestionnaire de portefeuille peut également toucher une prime allant jusqu'à 25 000 $ par année en moyenne.
Conclusion
Pour faire carrière dans un gestionnaire de portefeuille, vous devez d'abord avoir un talent pour le marché financier. Après avoir obtenu un diplôme d'études supérieures en finance, économie ou commerce, vous pouvez faire un stage ou deux dans une entreprise réputée. Ensuite, l'entreprise peut vous absorber en tant qu'employé à temps plein. En plus de poursuivre un emploi à temps plein, vous devez compléter votre certification CFA et FRM. Faire ces certifications vous aidera à vous démarquer parmi les gestionnaires de portefeuille et vous seriez en mesure de gagner une bien meilleure rémunération sur le marché.
