Qu'est-ce que le plan de trésorerie?
Les plans de flux de trésorerie sont ces plans dans lesquels une compagnie d'assurance évalue ses revenus et ses dépenses pour maintenir ses flux de trésorerie et aussi pour maintenir ses flux de trésorerie au-dessus de ses dépenses. Il fait également référence à un plan d'un individu visant à assurer la liquidité de trésorerie de manière à gérer ses dépenses et à maintenir un solde minimum.
Comment ça marche?
Un plan de trésorerie fonctionne sur la disponibilité des fonds de trésorerie avec l'individu ou les entreprises. Il s'agit en général de la planification d'une utilisation efficace des espèces / fonds au profit de l'entreprise et de l'individu en utilisant ces fonds au mieux. Ces plans aident financièrement à la fois les assurés et les compagnies d'assurance à bien des égards, car le preneur d'assurance pourrait utiliser ses liquidités disponibles dans de nombreuses autres alternatives ainsi que l'investissement et les compagnies d'assurance peuvent utiliser le montant de la prime payée par le preneur pour leurs dépenses d'exploitation régulières de l’entreprise. Une entreprise, ainsi que les assurés, doit maintenir son flux de trésorerie et planifier en fonction de la trésorerie disponible pour ses dépenses et dépenses.
Il y a 3 activités principales impliquées dans ce plan sur lesquelles la société et l'individu doivent se concentrer: 1. Flux de trésorerie provenant des activités opérationnelles; 2. Flux de trésorerie provenant des activités d'investissement; et 3. Flux de trésorerie provenant des activités de financement. La planification de tous les trois ci-dessus est une information tout aussi importante. Les flux de trésorerie ne fonctionnent positivement que lorsqu'il existe une planification appropriée de l'utilisation des fonds disponibles et des fonds à lever et des investissements à réaliser.
Exemples de plan de trésorerie
Ayons un vrai plan pour discuter du plan de flux de trésorerie Reliance. Il s'agit d'un plan de remboursement de la Reliance Life Insurance Company. En vertu de cela, le survivant recevrait des rendements sur ses primes à un pourcentage pré-accepté à la fin de chaque troisième année à partir de l'année de l'entrée en vigueur de la police et jusqu'à l'échéance de la police. Cependant, si l'assureur-vie décède, pendant la durée de la police, le prête-nom recevra la somme assurée en totalité ainsi que la prime régulière calculée sur la somme assurée et la police prend fin.
Ce qui précède est une politique de Reliance Life Insurance Company. Il aide non seulement le preneur d'assurance, mais aide également les compagnies d'assurance. Le preneur d'assurance grâce à cette politique sera en mesure de réguler ses flux de trésorerie car grâce à ce plan, le preneur d'assurance sera en mesure d'obtenir des flux de trésorerie réguliers de sa police à intervalle régulier et peut les utiliser selon ses besoins, ainsi que la société de la prime régulière sera en mesure de couvrir ses frais d'exploitation et de gérer les flux de trésorerie disponibles dans d'autres opportunités d'investissement.
Lignes directrices sur les plans de trésorerie
Il existe des directives strictes et rapides, mais il existe des directives standard qui, lorsqu'elles sont suivies, aideront à obtenir les meilleurs résultats d'un plan de trésorerie.
Lors de la planification des flux de trésorerie, ils doivent avoir une connaissance claire des fonds à utiliser. Il doit y avoir une bonne compréhension des dépenses à engager dans l'entreprise et il doit également y avoir connaissance des futures opportunités d'investissement dont l'entreprise aurait besoin pour se développer. Il y a ces 3 activités dont l'entreprise et l'individu doivent être conscients qui sont en fonctionnement Activités, activités d'investissement et activités de financement.
Importance
Les plans de flux de trésorerie sont importants pour que chacun garde un contrôle sur ses sorties de fonds sur diverses dépenses et pour garder une trace des entrées de trésorerie sous la forme de revenus générés pendant une période. En outre, il est très important de planifier les sorties et les entrées de trésorerie futures, toute décision future liée aux investissements dépendra des fonds disponibles et il y a une opportunité, mais les fonds ne sont pas disponibles alors d'où emprunter des fonds ou lever des fonds. , leur coût et tout autre élément impliquant des transactions en espèces.
Plans de trésorerie vs budgets
Les plans et les budgets sont deux choses différentes. Le plan implique un suivi de l'avancement sur une base mensuelle, trimestrielle, semestrielle et annuelle, tandis que les budgets impliquent des enregistrements des revenus et dépenses sur le même paramètre sur une base mensuelle, trimestrielle, semestrielle et annuelle. Les budgets sont établis conformément au plan, donc les plans sont un terme plus large que les budgets. Les plans et les budgets peuvent être à court ou à long terme, mais les budgets seront préparés pour garder à l'esprit les plans de l'entreprise.
Avantages
De nombreux avantages sont énumérés ci-dessous:
- Cela permet de garder une trace des dépenses professionnelles.
- Il permet de garder une trace des entrées et des sorties de trésorerie.
- Cela aide à utiliser les espèces / fonds de manière optimale.
- Ils sont bénéfiques tant pour les entreprises que pour les clients, car tous deux tirent parti de cette planification.
Limites
Même s'il existe de nombreux avantages, il existe également de nombreuses limitations qui sont expliquées ci-dessous:
- Il fournit uniquement des informations relatives aux entrées et sorties de trésorerie.
- Il ne donne pas une image claire de la situation financière de l'entreprise.
- Il n'y a pas de substitut aux plans d'affaires.
- Il ne peut y avoir que l'estimation des besoins de trésorerie dans ce type de planification.
Conclusion
Les plans de flux de trésorerie sont les plans préparés pour l'utilisation de la trésorerie disponible de la meilleure manière disponible pour les entreprises et les clients. Grâce à ces plans, le planificateur peut identifier à la fois leurs revenus et leurs dépenses, c'est-à-dire les entrées et les sorties de trésorerie, et mettre en œuvre les changements en conséquence.
