Analyste de fonds communs de placement | Guide du débutant complet

Description du poste d'analyste de fonds communs de placement

L'analyste de fonds communs de placement désigne la personne qui effectue la recherche du marché ou l'analyse de marché, l'analyse quantitative et qualitative des fonds communs de placement, examinant les états financiers des différentes entités afin de fournir des conseils à leurs clients pour prendre des décisions d'investissement judicieuses.

De nombreux professionnels de la finance optent pour des profils de modélisation financière, de banque d'investissement et de capital-investissement. Mais si vous voulez vous démarquer et avoir une solide compréhension du marché boursier, vous pouvez vous démarquer et choisir de poursuivre l'une des options de carrière les plus lucratives en finance. Oui, vous l'avez bien deviné. Nous parlons d'analyste de fonds communs de placement.

La raison pour laquelle nous vous exhortons à essayer ceci (sous réserve que vous le vouliez) est qu'il y a une crise du marché pour les bons talents. Il existe plus de 200 sociétés de gestion d'actifs (AMC) qui possèdent des milliers de fonds communs de placement. Mais ce ne sont pas assez de personnes qualifiées pour faire l'affaire.

Alors, de quoi avez-vous besoin pour devenir analyste de fonds communs de placement?

En tant qu'analyste de fonds communs de placement, vous travailleriez sous la direction d'un gestionnaire de fonds communs de placement et seriez responsable de la recherche et de l'analyse de marché afin que les gestionnaires de fonds puissent prendre de bonnes décisions d'investissement pour les clients.

Maintenant, l'analyste de fonds communs de placement est le point de départ, pas la fin. Si vous avez de l'ambition et une aspiration à la croissance, vous pouvez devenir gestionnaire de fonds communs de placement dans les années à venir.

Ça m'a l'air bien?

Éducation

Vous conviendrez qu'un analyste de fonds communs de placement qualifié doit avoir un diplôme d'études requis pour être placé dans de grandes ou petites entreprises. Alors, voici la liste des formations auxquelles vous pouvez penser si vous souhaitez devenir analyste de fonds communs de placement. Mais rappelez-vous que votre objectif sera toujours d'en savoir plus sur les fonds communs de placement.

Le premier critère pour être un analyste débutant en fonds communs de placement est d'avoir un baccalauréat en finance ou dans une discipline similaire. Cela signifie que si vous avez un diplôme d'études supérieures en économie, comptabilité, fiscalité, analyse des investissements ou finance et comptabilité, vous êtes prêt à partir. Mais ne vous arrêtez pas là. Parce que pour ajouter plus de valeur à votre organisation, vous devez vous ajouter plus de valeur.

Alors optez également pour une maîtrise. Si vous faites une maîtrise en finance ou un MBA en finance (c'est une meilleure option), vous serez traité comme plus qualifié pour le poste d'analyste de fonds communs de placement. Maintenant, vous trouverez des MBA dans tous les coins et recoins. Alors essayez de faire votre MBA à partir d'une école B réputée pour vous démarquer.

Vous vous demandez peut-être ce que vous pouvez faire de plus. Voici l'affaire. Si vous pouvez faire CA avec un MBA en finance, cela deviendrait une combinaison mortelle. Vous seriez beaucoup plus préféré que vos pairs.

Supposons que vous souhaitiez ne pas rester dans l'analyste de fonds communs de placement. Qu'est-ce que tu ferais? Tout d'abord, si vous avez un MBA en finance d'un institut réputé et CA, vous êtes prêt à partir en tant qu'analyste de fonds communs de placement. Maintenant, si vous souhaitez devenir gestionnaire de fonds très bientôt avec quelques années d'expérience, vous devez passer un examen CFA ou CFP. Ces désignations vous permettront de vous démarquer si vous souhaitez devenir gestionnaire de fonds communs de placement d'ici quelques années.

Nous avons donné une liste de ce que vous pouvez faire. Votre travail consiste à planifier votre carrière à l'avance afin que, lorsque vous devez franchir le pas, vous soyez prêt.

Responsabilités professionnelles

L'éducation est une condition préalable. Mais vous devez connaître les responsabilités professionnelles détaillées pour avoir une idée de ce que vous devez faire. Voici les responsabilités que vous devez assumer en tant qu'analyste de fonds communs de placement.

Parlons d'abord des principales responsabilités, puis nous discuterons de ce que vous devez faire d'autre.

Les responsabilités primaires

Tout d'abord, vous devez examiner les états financiers préparés par les comptables de fonds pour l'investissement et d'autres fonds.
Vous devez également vous occuper de l'examen du swing pricing quotidien, ce qui signifie que vous devez surveiller les ajustements de la valeur liquidative (VNI) pour les grands fonds.
Vous devez également faire un examen quotidien de la couverture. Cela signifie que vous devez surveiller les écritures de rachat et de change couvertes par les comptables des fonds d'investissement.
Vous devez également examiner les activités de trading quotidiennes ou mensuelles des fonds d'investissement.
Une grande partie de vos responsabilités consisterait à examiner la diligence raisonnable des rapprochements de valeur marchande effectués entre les données de l'organisation et les comptables des fonds. Vous devez également effectuer un rapprochement détaillé du portefeuille des avoirs et des taux de change dans tous les complexes de fonds.
Vous devez effectuer des analyses qualitatives et quantitatives sur les fonds communs de placement comme le classement des schémas, la recherche, l'attribution des performances, etc.
Vous devez également rédiger des rapports et rédiger des colonnes pour parler des fonds.
Vous devez continuer à repousser votre horizon pour en savoir plus sur l'industrie des fonds communs de placement, les divers secteurs du marché et les familles de fonds.
Entre tout, vous devez être en mesure d'avoir une vue d'ensemble de la stratégie d'investissement à long terme afin que tous les conseillers financiers, les responsables marketing et les décideurs puissent travailler à l'unisson pour atteindre un objectif commun.
Vous devez également vous coordonner avec l'équipe de recherche sur les fonds pour être en mesure d'obtenir les meilleures options d'investissement et le risque qui leur est inhérent. Parce que vous avez besoin d'une base de données de recherche solide qui contient également une recommandation de fonds et une conclusion.
Vous êtes également tenu de respecter les politiques d'investissement de l'entreprise pour pouvoir recommander des options de fonds communs de placement aux clients potentiels.
Enfin, vous devez vous tenir au courant des dernières tendances du marché des fonds communs de placement pour pouvoir rehausser votre expertise et être en mesure d'aider votre entreprise à augmenter ses profits.

Il y a aussi d'autres responsabilités dont vous devez vous occuper. Les voici -

Vous devez soutenir les fournisseurs de services de fonds.
Vous devez également préparer divers rapports de valorisation et effectuer des contrôles de valorisation.
Souvent, vous devrez peut-être assumer des responsabilités en tant qu'individu au lieu d'obtenir la supervision des gestionnaires de fonds. Dans ce cas, vous devez vous asseoir avec le gestionnaire de fonds ou la personne qui peut vous guider et comprendre ce qu'ils attendent de ce poste. Et puis adhérez à tout ce qu'il dit.
Vous devrez également maintenir une liaison avec les fournisseurs de services mondiaux.

Ce sont les responsabilités professionnelles que vous devez accomplir. Examinons maintenant les compétences dont vous avez besoin pour pouvoir s'acquitter efficacement de ces responsabilités.

Ensembles de compétences requis

Il y a un total de huit ensembles de compétences dont vous avez besoin pour être en mesure d'accomplir les responsabilités professionnelles ci-dessus comme une rock star. Jetez un œil à ces huit compétences et si vous souhaitez devenir analyste en fonds communs de placement, essayez de travailler sur celles-ci -

Solide connaissance des principes fondamentaux de la comptabilité: la comptabilité est la première étape vers tout poste lucratif en finance. Oui, la comptabilité et la finance ont une pertinence différente, mais la comptabilité fait partie de la finance. Dans ce cas également, vous devez avoir de solides connaissances en comptabilité. Vous devez savoir comment regarder les bilans, comment faire l'analyse des ratios, comment rédiger un compte de résultat et un état des flux de trésorerie. Sans ces principes fondamentaux, vous ne serez pas en mesure d'assumer des responsabilités telles que l'examen des états financiers préparés par les comptables de fonds.

Connaissance des fonds communs de placement et des marchés financiers: cela est évident. Comme vous aimeriez être analyste de fonds communs de placement, vous devez tout savoir sur les fonds communs de placement, leurs marchés, leur secteur d’activité, lequel produit de bons rendements et pourquoi. Vous devez approfondir et comprendre chaque indicateur clé afin de pouvoir aider votre gestionnaire de fonds à créer le même.

Solides compétences analytiques, raisonnement et souci du détail: comme vous pouvez le voir dans les responsabilités du poste, une partie importante de vos activités consisterait à examiner différents énoncés et graphiques. Si vous n'êtes pas doué pour les chiffres et que vous n'avez pas le souci du détail, vous risquez de manquer des détails importants qui, plus tard, pourraient coûter beaucoup plus cher à votre entreprise. Vous devez donc développer une vue en pixels (orientation des détails) ainsi que la capacité d'analyser les rapports, les déclarations et les graphiques.

Solides compétences en communication verbale et écrite: de nombreux spécialistes de la finance ignorent cette partie. Mais si vous souhaitez être analyste de fonds communs de placement, vous devez développer de solides compétences en communication verbale et écrite pour pouvoir rédiger des rapports, rédiger des chroniques et créer des rapports spéciaux pour les besoins particuliers des clients. Vous devrez peut-être également traiter avec des clients au téléphone ou en face à face. Si vous ne possédez pas à la fois de compétences verbales et écrites, il vous serait difficile de performer à votre niveau maximum.

Grande connaissance d'Excel avancé: L'importance d'Excel dans le monde professionnel ne peut être surestimée. Tu le sais déjà. Mais seulement exceller ne fera pas. Vous devez être un maître d'Excel avancé pour être en mesure d'assumer toutes vos responsabilités professionnelles.

Forte éthique de travail d'équipe: vous travailleriez dans un environnement où tout le monde serait interdépendant les uns des autres. Sans dépendance mutuelle, l'objectif commun ne serait pas atteint, à savoir la satisfaction des clients. Vous devez donc abandonner l'ego individuel et vous concentrer sur l'objectif commun afin de pouvoir jouer un rôle significatif dans la réalisation de l'objectif souhaité.

Prendre des mesures adéquates pour atténuer les risques: Les clients qui dépendraient de vous et de votre équipe pour obtenir le maximum d'avantages devraient être servis de manière à minimiser leurs risques. Ainsi, vous devez atténuer les risques à tous les niveaux et examiner chaque document avec diligence pour réduire les erreurs. Vous devez également être mis à jour avec des suggestions d'investissement, un portefeuille et des conclusions possibles.

Précision et exactitude: c'est le secret de ce métier. Vous ne pouvez pas être parfait dans tout, mais votre objectif devrait être de tendre vers autant d'exactitude et de précision que vous pouvez atteindre.

Si vous souhaitez devenir un analyste de fonds communs de placement qualifié, les huit ci-dessus sont obligatoires. Vous devez travailler dur pour les développer.

Compensation

Maintenant, c'est la partie la plus lucrative. Parlons de la rémunération des analystes de fonds communs de placement.

La rémunération que vous obtiendriez en tant qu'analyste de fonds communs de placement dépendrait de votre expérience. Êtes-vous un jeune diplômé? Ou avez-vous quelques années d'expérience dans l'autre domaine de la finance? Ou avez-vous travaillé comme analyste de fonds communs de placement pendant quelques années? Pour chaque cas, le salaire serait différent.

Si vous êtes aux États-Unis, le salaire serait radicalement différent. Le salaire annuel moyen d'un analyste de fonds communs de placement aux États-Unis se situe entre 65 000 et 75 000 dollars par an.

Si vous avez une expérience de 1 à 2 ans en tant qu'analyste en finance, vous pourriez obtenir environ 5 à 6 lakhs INR par an en Inde. Si vous avez plus d'expérience (5 ans et plus), vous pouvez obtenir environ 10 à 15 lakhs INR par an, selon l'organisation avec laquelle vous êtes.

Au-delà de l'analyste de fonds communs de placement

Vous êtes nombreux à souhaiter être plus qu'un analyste de fonds communs de placement. Oui, vous pouvez l'être. Il y a certaines choses auxquelles vous devez adhérer -

Vous devez avoir au moins 10 à 12 ans d'expérience en tant qu'analyste de fonds communs de placement.
Vous devez posséder un bagage de connaissances en placements, en fonds communs de placement, en marchés financiers et en comptabilité.
Vous êtes prêt à assumer plus de responsabilités et à servir directement les clients fortunés.
C'est facultatif, mais si vous l'avez, rien ne lui ressemblerait. Vous devriez opter pour une qualification CFA ou CFP afin d'avoir suffisamment d'outils pour faire face aux responsabilités supplémentaires en tant que gestionnaires de fonds communs de placement.

En tant que gestionnaire de fonds communs de placement, votre principale responsabilité serait d'investir l'argent des investisseurs dans des placements valables comme des actions, des obligations et d'autres instruments financiers. Vous devez travailler en tant qu'individu et également à la périphérie d'autres analystes et comptables de fonds qui vous fourniront les données dont vous avez besoin pour répondre à l'appel final.

Le travail d'un gestionnaire de fonds communs de placement est mouvementé, mais vous seriez respecté par tout le monde dans l'équipe et vous aurez beaucoup d'autonomie pour votre expérience en fonds communs de placement.

En dernière analyse

Vous savez maintenant ce que vous devez savoir pour devenir un analyste de fonds communs de placement qualifié. Il ne vous reste plus qu'à faire les premiers pas. Si vous êtes étudiant en finance, vous devriez en savoir plus sur les fonds communs de placement et pouvez vous inscrire à une maîtrise en finance ou à un MBA en finance. Si vous aspirez, planifiez et agissez, l'objectif n'est pas loin de votre portée.