Carrières en gestion de patrimoine

Liste des 5 meilleures carrières en gestion de patrimoine

Voici quelques-uns des emplois en gestion de patrimoine pour lesquels une personne peut opter -

    Aperçu de la carrière en gestion de patrimoine

    La carrière en gestion de patrimoine consiste à fournir des services de conseil financier, des services de comptabilité, de planification successorale, des polices d'assurance, des investissements dans les marchés d'actions et de dette, la planification de la retraite, etc. est alloué aux clients HNI pour comprendre leurs besoins et les satisfaire avec la meilleure solution financière pour développer leur base d'actifs.

    Le professionnel de la gestion de patrimoine est la personne qui est le point de contact unique entre le client HNI et la société. Il utilisera à la fois des moyens internes et externes pour arriver à une conclusion afin de fournir le meilleur mélange possible au client. Le département de gestion de patrimoine est plus agressif lorsque l'économie est en croissance et que les marchés boursiers sont à son apogée et qu'il y a plus d'investissements à venir sur les marchés de la part des investisseurs HNI.

    Parlons maintenant des 5 meilleures carrières en gestion de patrimoine en détail -

    Carrière n ° 1 - Conseiller financier personnel

    Qui est le conseiller financier personnel?

    C'est lui qui rencontre personnellement les clients pour leur recommander la meilleure option possible pour leur planification financière, comptabilité, planification successorale et assurance.

    Conseiller financier personnel - Description de poste
    ResponsabilitésResponsable de la recherche de nouveaux clients pour l'entreprise sur le marché en leur vendant divers produits financiers.
    La désignationConseiller financier
    Rôle réelRencontrez quotidiennement de nouvelles personnes et essayez de les convaincre en leur recommandant divers produits financiers comme les fonds communs de placement, les actions, les assurances, etc. pour atteindre leurs objectifs financiers et leurs investissements.
    Statistiques d'emploiSelon le bureau des statistiques du travail des États-Unis (//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), le nombre d'emplois dans cette catégorie était de 2,71,900 en 2016 et devraient croître de 15% de 2016 à 2026.
    Meilleures entreprisesBoston Consultancy Group, Voyageurs, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan
    Un salaireLe salaire annuel médian d'un conseiller financier personnel en 2016 était de 88 890 $.
    Demande et offreAu rythme des progrès technologiques actuels, la demande pour ce profil a considérablement diminué car il existe plusieurs modes en ligne disponibles pour que les gens prennent leur décision éclairée et investissent dans leur produit préféré sans aide personnelle.
    Exigence d'éducationCPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 5 à 10 ans d'expérience.
    Cours recommandésCPA / MBA
    PositifsRôle face au client car vous devez convaincre le client d'acheter votre produit, ce qui augmente vos compétences en marketing et en affaires.
    NégatifsBeaucoup de gens préfèrent faire des investissements directs plutôt que de passer par un conseiller financier personnel car cela a un coût.

    Carrière # 2 - Gestionnaire de relations

    Qu'est-ce qu'un Relationship Manager?

    C'est lui qui est le point de contact unique pour le client HNI et la société de gestion de fortune.

    Gestionnaire de relations - Description du poste
    ResponsabilitésResponsable du sourcing pour l'entreprise en comprenant le profil de risque du client et en maintenant une relation durable avec lui pour gagner des affaires répétitives
    La désignationGestionnaire de relation
    Rôle réelSource de nouvelles affaires et coordination avec les services internes pour les faire exécuter.
    Statistiques d'emploiSelon le bureau des statistiques du travail des États-Unis //www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, le nombre d'emplois dans cette catégorie était de 3,85 500 à partir de 2016 et devrait augmenter de 7% par rapport à 2016 à 2026.
    Meilleures entreprisesFidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group
    Un salaireLe salaire annuel médian d'un chargé de clientèle en 2016 était de 1 24 220 $.
    Demande et offreLe ratio de l'offre et de la demande dépendra totalement de la croissance ou de la contraction du secteur dans lequel l'entreprise opère ainsi que des politiques gouvernementales qui favoriseront le secteur des services financiers.
    Exigence d'éducationCFA / CFP / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 5 à 10 ans d'expérience.
    Cours recommandésCPA / MBA / CFA / CFP / FRM
    PositifsLes compétences analytiques deviennent pointues et permettent de travailler avec toutes les classes d'actifs.
    NégatifsLes objectifs de vente peuvent être un fardeau pour l'employé.

    Carrière # 3 - Directeur du développement des affaires

    Qui est le directeur du développement des affaires?

    C'est lui qui dirige l'équipe de développement commercial de l'entreprise.

    Directeur du développement des affaires - Description de poste
    ResponsabilitésConstruire des relations solides avec les clients et les investisseurs Ultra HNI sur le marché.
    La désignationDirecteur - Développement des affaires
    Rôle réelDiriger l'équipe de chargés de relations dans l'entreprise et les encadrer avec le bon type de formation et les conseils requis pour le poste
    Statistiques d'emploiPuisqu'il s'agit d'un poste de niveau de gestion, les statistiques ne sont pas facilement disponibles sur le Web.
    Meilleures entreprisesFidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group
    Un salaireLe salaire annuel médian d'un directeur du développement des affaires personnelles se situera entre 2 000 000 $ et 5 000 000 $ selon la structure salariale.
    Demande et offreProfil très demandé sur le marché car il nécessite une vaste expérience et une expertise sectorielle. C'est le travail le plus exigeant de l'industrie où l'offre est limitée et la demande augmente de jour en jour.
    Exigence d'éducationCFA / CFP / FRM / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 15-20 ans d'expérience.
    Cours recommandésCPA / MBA / CFA / CFP
    PositifsRôle de premier plan dans l'entreprise et responsabilité exclusive de générer des affaires pour l'organisation.
    NégatifsProfil risqué car les objectifs mensuels doivent être atteints.

    Carrière # 4 - AVP - Gestion de portefeuille

    Qui est AVP?

    C'est lui qui dirige le département PMS de la société de gestion de fortune?

    AVP - Gestion de portefeuille - Description du poste
    ResponsabilitésResponsable des opérations de bout en bout du département PMS et surveiller les portefeuilles des clients HNI et répondre à leurs besoins.
    La désignationAVP -PMS
    Rôle réelAccompagnement opérationnel du gestionnaire de fonds par le service à la demande des clients HNI.
    Statistiques d'emploiCela varie d'un pays à l'autre.
    Meilleures entreprisesFidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group.
    Un salaireLe salaire annuel médian pour un PMS AVP se situerait entre 75 000 $ et 1 50 000 $.
    Demande et offreTrès forte demande sur un marché en croissance puisque de nombreux comptes sont ouverts lorsque la bourse est à son apogée, ce qui nécessite un service de haut niveau.
    Exigence d'éducationCFA / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 8 à 10 ans d'expérience.
    Cours recommandésCPA / MBA / CFA / CFP
    PositifsInteraction directe avec le gestionnaire de portefeuille de la société et bonne connaissance des marchés financiers.
    NégatifsLe travail de bureau et le service client peuvent être ennuyeux pour une personne qui aime se commercialiser et générer des affaires pour l'organisation.

    Carrière # 5 - Conseiller en placement

    Qu'est-ce qu'un conseiller en placement?

    C'est lui qui travaille généralement dans une banque et qui comprend l'appétit au risque du client et lui propose la solution appropriée.

    Conseiller en placement - Description du poste
    ResponsabilitésResponsable de fournir la bonne solution au client selon ses besoins.
    La désignationConseiller en investissement
    Rôle réelTravaille en étroite collaboration avec l'équipe produit de l'entreprise.
    Statistiques d'emploiCela varie d'une entreprise à l'autre.
    Meilleures entreprisesFidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group.
    Un salaireLe salaire annuel médian d'un conseiller en placement se situerait entre 100 000 $ et 2 000 000 $.
    Demande et offreProfil très demandé sur le marché car il s'accompagne d'une grande expérience dans le domaine puisqu'une touche personnelle est nécessaire pour prendre en main le client, comprendre son exigence et lui proposer ensuite la meilleure solution.
    Exigence d'éducationCFP / CFA / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 8 à 10 ans d'expérience.
    Cours recommandésMBA / CFA
    PositifsRencontrez de nouvelles personnes et développez de bonnes relations au sein de l'organisation.
    NégatifsLe travail de bureau et le service client peuvent être ennuyeux pour une personne qui aime se commercialiser et générer des affaires pour l'organisation.

    Conclusion

    La gestion de patrimoine est l'une des carrières passionnantes que l'on peut envisager à long terme car elles seront exposées à plusieurs classes d'actifs telles que les actions, les obligations, la planification successorale, le PMS, la AIF, les fonds communs de placement, les régimes de retraite, les titres gouvernementaux, les bons du Trésor, etc. Bien que le candidat ait besoin d'une expertise particulière dans l'une de ces classes d'actifs pour se spécialiser dans ce domaine à long terme. Par exemple, un analyste statistique sera la meilleure personne pour un rôle de planification de la retraite et un analyste financier sera le mieux placé pour vendre des PMS / AIF / fonds communs de placement / actions.