Qu'est-ce qu'un fonds fiduciaire d'investissement?
Une fiducie d'investissement est une institution financière cotée en bourse qui est un fonds à capital fixe (CEF) qui investit dans des actions ou des actifs financiers pour le compte de ses investisseurs ou d'autres organisations. La valeur du montant d'argent investi dans une fiducie de placement dépend de la demande et de l'offre de l'action ou de l'actif financier investi et de la valeur sous-jacente des actifs détenus.
Pour un investisseur qui recherche des bénéfices avec un risque minimal, c'est la meilleure option car elle permet d'investir dans une pléthore d'actions plutôt que de mettre tout l'investissement dans la part d'une entreprise. Bien que le risque de perdre un investissement en raison de la performance d'une action ne nuirait pas à l'investisseur, il sera dans une meilleure position après avoir investi dans d'autres actions du fonds qui pourraient avoir une meilleure performance.
Facteurs ayant une incidence sur le fonds fiduciaire d'investissement
La fiducie d'investissement fonctionne sur la base du marché, si le marché fonctionne bien, il en sera de même pour le fonds de la fiducie d'investissement. Le gestionnaire de fonds en fiducie d'investissement doit être en mesure d'évaluer les conditions du marché et d'entrer ou de sortir d'une position favorable ou défavorable. En conséquence, il présente un risque inhérent de perdre l'investissement si les bonnes décisions ne sont pas prises au bon moment. Voici les deux principaux facteurs qui déterminent la valeur de la fiducie de placement.
- # 1 - Offre et demande d'actions et d'actifs - Puisqu'ils détiennent un montant fixe d'actions et d'actifs, l'offre et la demande des actions et des actifs détenus dans la fiducie d'investissement affectent la valeur des actifs sous-jacents.
- # 2 - Performance - La performance des actifs et des actions de la fiducie d'investissement a un impact majeur sur la valeur de l'argent investi. Étant donné que l'argent est investi dans une variété d'actifs et d'actions, la valeur de la fiducie de placement ne chutera pas ou ne montera pas en flèche à court terme.
Exemple de fiducie de placement
Discutons d'un exemple.
Supposons que vous investissiez 1 000 $ dans la fiducie de placement XYZ aujourd'hui. L'argent reçu par la fiducie de placement est mis en commun avec l'investissement d'autres investisseurs pour acheter une gamme diversifiée de produits, notamment des actions, des obligations et d'autres actifs financiers.
Pour simplifier,
- Vous investissez 1 000 $ dans une fiducie de placement.
- La fiducie de placement XYZ regroupe les 1 000 $ que vous avez investis avec l'argent investi par d'autres actionnaires dans un seul pot; qui est le «Fonds».
- Ce «Fonds» est finalement utilisé pour acheter des actions et autres actifs financiers par le «Gestionnaire du Fonds».
- Étant donné que l'argent est investi sur le marché libre, les actions et les actifs financiers sont achetés et vendus en fonction des conditions du marché pour saisir la bonne occasion de tirer le maximum de profits des actions et des actifs investis. Ce travail est effectué par le gestionnaire du fonds.
- Les actions que vous possédez peuvent être vendues sur le marché libre au prix du marché et de cette manière, vous pouvez générer votre propre profit sur votre investissement. L'investissement de 1 000 $ peut augmenter ou diminuer selon les actions et les actifs financiers dans lesquels le gestionnaire de fonds a investi.
Avantages
Certains des avantages sont les suivants:
- Ils permettent d'investir dans une pléthore d'actions et d'autres actifs financiers.
- Idéal pour les investisseurs qui recherchent des options de placement à long terme à faible risque.
- Ils versent des dividendes et l'investisseur peut gagner à intervalles réguliers de son investissement.
Désavantages
Certains des inconvénients sont les suivants:
- Pour obtenir un montant considérable de rendements de l'investissement, il faut un temps considérable pour lequel l'argent investi doit être verrouillé; qui peut durer au moins cinq ans ou plus.
- Ils sont totalement dépendants du marché et peuvent entraîner une perte d'investissement.
- Dépendant fortement des décisions du gestionnaire de fonds, l'investisseur ne peut donc avoir d'autre contrôle que de quitter complètement l'investissement.
- Les bénéfices et dividendes tirés de la fiducie d'investissement sont imposables et peuvent donc réduire les rendements réels tirés de l'investissement.
Les points importants
- Investir dans un fonds fiduciaire d'investissement permet à l'investisseur d'acquérir la propriété de l'action ou de l'actif financier dans lequel l'argent investi.
- En théorie, les rendements d'un investissement dans une fiducie de placement peuvent être énormes alors qu'en réalité, les rendements dépendent de la performance de l'action et des actifs de la fiducie de placement et de la demande et de l'offre du marché des actions et des actifs sur le marché.
- La plupart d'entre eux versent des dividendes pour les actions généralement une ou deux fois par an, tandis que les fiducies de placement aux performances étonnantes peuvent verser des dividendes mensuellement.
- Les dividendes et les bénéfices tirés d'une fiducie de placement sont imposables.
- Gearing est un terme qui désigne l'emprunt d'argent pour investir davantage. Leurs gestionnaires de fonds peuvent emprunter de l'argent pour investir davantage dans le fonds afin que les rendements soient beaucoup plus élevés et obtenir un meilleur effet de levier pour payer le montant emprunté.
Conclusion
- Il s'agit d'une fiducie à capital fixe car elle ne détient qu'un montant fixe d'actions qui peuvent être achetées par de nouveaux investisseurs aux actionnaires existants de la fiducie.
- Il diffère d'une fiducie d'unité, où l'investisseur se voit attribuer une unité de l'action et n'est pas l'actionnaire de la fiducie d'unité. L'unité fait référence à l'investissement de l'investisseur dans le portefeuille d'investissement.
- De la même manière, il est différent d'un OPC qui émet des unités pour les actions dans lesquelles le montant est investi et non du propriétaire de l'action.
- L'offre et la demande de la fiducie de placement peuvent constituer un risque pour l'investissement, car une baisse du marché ne fera qu'empêcher l'investisseur de vendre son placement à un prix plus élevé, entraînant ainsi une perte.
- Investir dans une fiducie d'investissement comporte un faible risque et l'investisseur peut s'attendre à tirer des bénéfices de l'investissement à intervalles réguliers sous forme de dividendes.
