Banque d'investissement à Dubaï

Est-ce une bonne décision de quitter Londres / USA et de chercher une opportunité de banque d'investissement à Dubaï? Dubaï est-il le bon endroit pour évoluer dans sa carrière ou pour gagner un salaire élevé dans la banque d'investissement? Si l'on commence une carrière dans la banque d'investissement à Dubaï et cherche une opportunité de sortie, y en a-t-il?

Dans cet article, nous essaierons de répondre à toutes les questions ci-dessus et plus encore.

Source : shuaa.com

Regardons la séquence de l'article -

Nous discutons ici du marché de la banque d'investissement à Dubaï, cependant, si vous souhaitez en savoir plus sur les fusions et acquisitions, vous pouvez consulter le cours M&A.

Banque d'investissement à Dubaï - Aperçu du marché

Le marché des services bancaires d'investissement à Dubaï émerge. Les banquiers d'investissement à Dubaï travaillent principalement pour la région MENA (Moyen-Orient et Afrique du Nord). Cette région MENA couvre près de 20 pays (Algérie, Bahreïn, Djibouti, Egypte, Iran, Irak, Israël, Jordanie, Koweït, Liban, Libye, Malte, Maroc, Oman, Qatar, Arabie Saoudite, Syrie, Tunisie, Emirats Arabes Unis, Ouest Banque et Gaza et Yémen). Et les transactions à Dubaï tournent principalement autour de ces pays.

Bulge Bracket Les banques d'investissement travaillent généralement sur des transactions plus importantes, tandis que les banques locales traitent des transactions de plus petite taille.

Les principales banques d'investissement de Dubaï (les filiales et les locales) couvrent de nombreux secteurs. La plupart de leurs clients sont des sponsors financiers, des fonds souverains et d'autres holdings.

Et la plupart des transactions conclues à Dubaï sont essentiellement gérées par des banquiers d'investissement à Londres ou aux États-Unis. Les banquiers d'investissement à Dubaï se concentrent sur le maintien d'une relation saine avec les clients; cependant, les détails techniques sont pris en charge par les professionnels aux États-Unis et en Europe.

Donc, si vous prévoyez de travailler à Dubaï (parce que vous voulez retourner dans votre lieu de naissance), réfléchissez à deux fois. Si vous souhaitez vous développer davantage et obtenir de meilleures perspectives de carrière, vous pouvez reconsidérer votre décision. Mais d'un autre côté, si le salaire est ce que vous recherchez, vous êtes sur la bonne voie.

Regardons les services offerts par les principales banques d'investissement à Dubaï.

Banque d'investissement à Dubaï - Services offerts

Nous savons déjà que les banques d'investissement de type `` bulge bracket '' ont des filiales à Dubaï et qu'elles gèrent les transactions plus importantes dans la plupart des cas. Leur expertise ne se limite pas à Dubaï; leur expertise est plutôt mondiale.

Ainsi, nous explorerions l'expertise et les services offerts par les banques d'investissement locales à Dubaï.

Voici un aperçu d'une banque d'investissement à Dubaï (Noor Capital).

source: noorcapital.ae

Comme nous l'avons noté ci-dessus, ils effectuent les activités suivantes

Conseil en finance d'entreprise: les banques d'investissement locales offrent une large gamme de conseils en matière de financement d'entreprise, par exemple la gestion des risques, la structuration d'opérations, la structure du capital, la notation de crédit et la liquidité. Comme les banques traitent des transactions de plus petite taille et de plus petite portée, elles sont cordiales, axées sur le service et centrées sur le client.
Expertise M&A: Pour profiter des avantages de la synergie, il est important que deux ou plusieurs entreprises se réunissent sous la forme de fusions et d'acquisitions. Grâce à des fusions et acquisitions de portée et de nature différentes, ils ont besoin d'une expertise similaire offerte par les banques d'investissement locales à Dubaï.
Conseil aux entreprises: les petites banques d'investissement de Dubaï offrent des services de conseil aux entreprises pour maintenir une concentration continue sur les petites et moyennes entreprises des Émirats arabes unis. Ils offrent un clubbing de nombreux services tels que les services de fusions et acquisitions, la recherche sur les actions et les services de conseil en matière de dette.
Placements privés: Les placements privés sont l'un des services les plus importants offerts par les banques d'investissement à Dubaï. Ils rassemblent les investisseurs avertis et les entreprises et aident les entreprises à vendre des titres complexes à ces investisseurs avertis qui comprennent le risque potentiel et les avantages. Cela aide les entreprises à générer des revenus de ventes en beaucoup moins de temps.
Investissements structurés et autres services: Les banques d'investissement locales à Dubaï proposent également des investissements structurés (sous forme de titre unique ou de panier de titres) et d'autres services personnalisés. L'idée est de se concentrer sur les petites et moyennes entreprises afin d'obtenir toute l'aide en matière de capital et de services de conseil financier, tant au niveau national qu'au niveau international.

Les services ci-dessus peuvent sembler similaires à ceux d'une banque d'investissement mondiale. Mais il y a deux choses qui sont différentes -

Premièrement, pour ces banques d'investissement locales, la relation est essentielle. Et chaque accord se fait avec une confiance mutuelle et un lien cordial.
Deuxièmement, l'objectif de ces petites banques d'investissement est de stimuler les petites et moyennes entreprises.

Liste des meilleures banques d'investissement à Dubaï

En dehors des banques d'investissement de niveau 1, il y a 4 banques d'investissement au Moyen-Orient qui méritent d'être signalées. Faisons un bref sur chacun d'eux

Rasmala: C'est l'une des plus grandes banques d'investissement de Dubaï. Rasmala a été créée en 1999. Les actifs sous gestion de Rasmala s'élèvent à 1,2 milliard de dollars et ses transactions sur le marché des capitaux valent 500 millions de dollars.
SHUAA Capital: SHUAA a été créée en 1979. La gestion d'actifs de SHUAA Capital est de 232,23 millions de dollars. Et il a prêté environ 1,23 milliard de dollars aux petites et moyennes entreprises.
KFH: C'est un autre grand nom de la banque d'investissement au Moyen-Orient. En 2016, le bénéfice net de KFH était de 3,18 millions de dollars et le total des actifs était de 4265,25 millions de dollars.
Noor Capital: Noor Capital a été créée en 2005 et depuis lors, elle propose une large gamme de services de placement d'investissement principalement au Moyen-Orient. Chaque transaction que Noor Capital gère est d'au moins 5 millions de dollars à 20 milliards de dollars. Les actifs sous gestion (AUM) de Noor Capital sont de 500 millions de dollars.

Banque d'investissement à Dubaï - Processus de recrutement

Le processus de recrutement à Dubaï est complètement différent des pratiques courantes au Royaume-Uni et aux États-Unis. Et si vous venez du Royaume-Uni ou des États-Unis pour trouver vos racines à Dubaï, les choses peuvent sembler difficiles en surface.

Alors, voici un cadre que vous pouvez suivre si vous souhaitez connaître le processus de recrutement à Dubaï -

Recherchez un stage: commencez par cette méthode. Postulez auprès d'autant de banques d'investissement à Dubaï pour le stage. L'accent serait, bien entendu, être mis sur les bancs de renflement; mais vous pouvez également sélectionner quelques banques de niveau intermédiaire pour l'application. Un stage peut être un ticket pour entrer sur le marché de l'investissement et faire votre marque, surtout si vous n'avez pratiquement aucune expérience en banque d'investissement.

Consultez également - Stage en banque d'investissement

Commencez par le siège social / les filiales: si vous êtes dans d'autres pays, par exemple au Royaume-Uni ou aux États-Unis, il ne vous serait pas possible de postuler directement auprès des banques (ou filiales) de Dubaï. Recherchez plutôt des banques d'investissement qui ont des bureaux à Dubaï et, tout en postulant, mentionnez votre préférence pour Dubaï.
Connectez-vous avec des consultants en emploi: si vous ne connaissez personne à Dubaï, les consultants seront votre meilleur point de contact. Faites une liste des consultants de la région et essayez de communiquer avec eux en personne (si possible). Établissez une relation avec eux et racontez votre histoire d'une manière qui impressionne les consultants. Et puis vous pouvez commencer par les points d'entrée. Parfois, vous trouverez des offres d'emploi fournies par des consultants comme celui que l'on voit dans l'instantané ci-dessous -

source: naukrigulf.com

Entretiens: à Dubaï, le processus d'entretien est distinctif en raison de la taille de la banque. Pour une plus grande banque, vous aurez plusieurs tours - tour technique, tour HR et tour final avec le MD. Pour les petites banques, cela peut commencer par le tour technique, puis par le MD.
Le point central des questions lors de l'entretien: À Dubaï, les enquêteurs posent des questions sur des sujets plus larges pour voir la compréhension des concepts de base en comptabilité, modélisation financière, évaluation, pitch book, fusions et acquisitions, etc.

Banque d'investissement à Dubaï - Culture

Comme dans toute autre banque d'investissement aux États-Unis ou au Royaume-Uni, vous devez travailler plus de 100 heures par semaine la plupart du temps.
La principale différence entre la culture de Dubaï et celle de l'Europe / des États-Unis est le travail accompli. À Dubaï, il leur suffit de faire le travail à temps et sans délai. Aux États-Unis et au Royaume-Uni, ce qui compte aussi, c'est le nombre d'heures passées au bureau.
En général, les périodes de juin, juillet et août sont les plus lentes et la plupart des banquiers prennent des vacances pendant ces mois. Cela signifie que vous seriez en mesure de maintenir un excellent équilibre entre vie professionnelle et vie privée même après avoir travaillé plus de 100 heures par semaine pendant plusieurs mois d'affilée.

Banque d'investissement à Dubaï - Salaires

Comme vous le savez déjà, la meilleure partie de travailler à Dubaï est de recevoir des revenus non imposables. Selon un banquier d'investissement travaillant à Dubaï, les salaires de base et les primes sont similaires à ceux payés en Europe. Cependant, les avantages supplémentaires que vous obtiendrez sont doubles: premièrement, vous recevrez un revenu non imposable et vous recevrez également une allocation de logement de 30 000 $ (environ).

D'après l'enquête menée par Morgan McKinley, il a été constaté qu'en 2015, le salaire dans les services bancaires et financiers a augmenté de 7 à 9% en moyenne. Regardons le rapport détaillé de la situation salariale du banquier d'investissement et du private equity en 2015 -

source: morganmckinley.com

Si vous regardez la liste, vous verrez que les salaires des banquiers d'investissement sont un peu inférieurs à ceux des banquiers d'investissement à Londres (environ 50 000 à 60 000 livres britanniques par an). Mais il est important de noter que les banquiers d'investissement à Dubaï n'ont pas à payer d'impôts, ce qui fait doubler instantanément les bénéfices.

En outre, Salaire d'un associé en banque d'investissement

Banque d'investissement à Dubaï - Opportunités de sortie

En raison de la différence culturelle, l'idée de sortie après 2-3 ans de banque d'investissement n'est pas valable ici. Les gens entrent dans la banque d'investissement pour une longue période et y restent pendant une longue période. Donc, si vous parlez d'opportunités de sortie, les gens les recherchent rarement une fois qu'ils se lancent dans le secteur bancaire.
De plus, même s'ils veulent quitter la banque d'investissement et souhaitent rejoindre le private equity; les opportunités de private equity sont très limitées par rapport aux opportunités en Europe et aux USA.
Cependant, si les gens déménagent, ils choisissent deux options particulières. Le premier concerne les fonds souverains (SWF) et le second le private equity (même si l'opportunité est limitée).

Jetez également un œil aux opportunités de sortie de la banque d'investissement

Conclusion

Dubaï est idéal si vous voulez gagner de l'argent dans la banque d'investissement. Cependant, si vous recherchez plus d'opportunités et de croissance, vous devriez peut-être chercher l'Europe et les États-Unis car, en fin de compte, plus d'argent ne vous donnerait pas la satisfaction que vous souhaiteriez.