Formule pour le calcul du multiplicateur d'argent
Le multiplicateur monétaire peut être défini comme le type d'effet que l'on peut appeler l'augmentation disproportionnée du montant d'argent dans un système bancaire qui résulte d'une injection de chaque dollar de la réserve. La formule pour calculer le multiplicateur d'argent est représentée comme suit,
Multiplicateur monétaire = 1 / Ratio de réserve
- C'est la somme d'argent que l'économie ou le système bancaire pourra générer avec chacune des réserves du dollar. Certainement, cela dépendra du taux de réserve.
- Plus la banque a d'argent pour les garder en réserve, moins elle serait en mesure de prêter les prêts. Ainsi, le multiplicateur a une relation inverse avec le ratio de réserve.
Exemples
Vous pouvez télécharger ce modèle Excel de formule de multiplicateur d'argent ici - Modèle Excel de formule de multiplicateur d'argentExemple 1
Si le taux de réserve est de 5,5% selon les conditions actuelles, calculez le multiplicateur monétaire.
Solution:
Donné,
- Ratio de réserve = 5,5%
Par conséquent, le calcul du multiplicateur d'argent sera le suivant,
Money Multiplier sera -
= 1 / 0,055
= 18,18
Par conséquent, le multiplicateur d'argent serait de 18,18
Exemple # 2
Pays Le WWF a été l'un des pays les plus performants au monde en termes de gestion des conditions financières et économiques du pays grâce à M. Right qui dirigeait la banque centrale. M. Right a pris sa retraite il y a quelques années, puis il a été remplacé par M. Medium qui s'occupe des affaires courantes de la banque centrale. Il a été observé que le pays est confronté à une inflation élevée par rapport à il y a quelques années et la banque centrale s'intéresse désormais à la réduction de l'inflation et à une manière dont elle a pensé en injectant des liquidités sur le marché.
En raison du pic de dépréciation de la monnaie, la banque centrale hésite à imprimer une nouvelle monnaie et n'est pas non plus intéressée par une baisse des taux bancaires, car cela pourrait entraîner une sortie de fonds FII. Lors de la réunion tenue, à laquelle l'ex-gouverneur de la banque centrale, M. Right, a également été invité, où il a suggéré que le ratio de réserves peut être réduit de 6% à 5%. La masse monétaire actuelle sur le marché est de 35 billions de dollars américains et M. Right a également suggéré d'injecter 1 billion de dollars américains pour lesquels ils sont déjà détenus dans des réserves. La masse monétaire cible des banques sur le marché après cette action est de 54 billions de dollars américains.
Vous êtes tenu de calculer le multiplicateur monétaire et si l'action a été prise par une banque centrale avec les suggestions de M. Right pour avoir un impact? Que se passera-t-il si le ratio de réserve n'est pas modifié?
Solution
Donné,
- Ratio de réserve = 5,5%
Par conséquent, le calcul du multiplicateur d'argent sera le suivant,
Money Multiplier sera -
= 1 / 0,05
= 20 fois
Par conséquent, cela signifierait que si 1 unité de monnaie est déposée dans l'économie, elle multipliera cette monnaie dans l'économie par 20 unités de monnaie.
Par conséquent, si la banque centrale vise à injecter 1 billion de dollars américains sur le marché, cela conduirait à une masse monétaire de 1 billion de dollars américains x 20 fois, ce qui équivaut à 20 billions de dollars américains et il y a déjà une masse monétaire de 35 billions de dollars américains et avec ces 20 billions de dollars américains, cela atteindrait 55 billions de dollars américains en termes virtuels. Le plan d'action était de 54 billions de dollars américains et, pour ce ratio, il y a un excédent de 1 billion de dollars américains.
Et si la banque centrale avait conservé un ratio de réserves de 6%, le multiplicateur monétaire serait de 1 / 0,06, soit 16,67 et que s'il était conservé, l'objectif de la banque centrale ne serait pas atteint.
Exemple # 3
Deux étudiants se disputaient sur le thème d'un multiplicateur d'argent. Le premier étudiant dit que si le ratio de réserve est maintenu bas, plus il y a de monnaie, plus l'inflation est faible dans l'économie, tandis que le deuxième étudiant a déclaré que plus le ratio était élevé, moins la masse monétaire serait réduite et cela réduirait en fait l'inflation. Vous devez valider quelle déclaration est correcte en prenant comme exemple 7% contre 8% comme ratio de réserve.
Solution:
On nous donne un exemple du ratio de réserve et à partir de là, nous pouvons calculer le multiplicateur d'argent à partir de la formule ci-dessous:
Cas I
- Ratio de réserve - 7%
Par conséquent, le calcul du multiplicateur d'argent sera le suivant,
Money Multiplier sera -
= 1 / 0,07
= 14,29
Cas II
- Ratio de réserve = 8%
Par conséquent, le calcul du multiplicateur d'argent sera le suivant,
Money Multiplier sera -
= 1 / 0,08
= 12,50
De ce qui précède, on peut déduire que le maintien d'un ratio de réserve à 7% infusera plus d'argent car il sera plus circulé alors que le maintien à 8%, infusera moins d'argent.
Par conséquent, si plus d'argent arrive sur le marché, l'inflation augmentera et vice versa sera le cas, par conséquent, l'affirmation de l'étudiant 2 est correcte selon laquelle un ratio de réserve plus élevé réduira l'inflation et l'affirmation de l'étudiant 1 est incorrecte.
Calculateur de multiplicateur d'argent
Vous pouvez utiliser cette calculatrice de multiplicateur d'argent
| Ratio de réserve | |
| Multiplicateur d'argent | |
| Multiplicateur d'argent = |
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Pertinence et utilisations
Comme pour presque tous les pays qui sont pour le système bancaire, les banques commerciales ne sont tenues de détenir pour tous les dépôts qu'un certain pourcentage sous forme de réserves, ce que l'on appelle le ratio de réserves. Les dépôts restants qui peuvent être utilisés pour prêter les prêts, ce qui augmenterait alors l'offre de monnaie. Cependant, il faut noter que la création de monnaie ne s'arrêtera pas ici. L'argent nouvellement créé sera déposé dans une autre banque, qui à son tour prêtera un prêt pour une fraction de cet argent à plusieurs clients différents et cela se poursuivra. Ce processus peut être répété pour toujours en théorie.
