Modèle d'états financiers personnels

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Modèle de relevé financier personnel gratuit

Un modèle d'états financiers personnels peut être défini comme une feuille de calcul ou un document qui décrit la situation financière d'un individu pour une période donnée. Cette feuille de calcul comprend généralement des informations personnelles et financières d'une personne, telles que son nom, son adresse, la répartition de l'actif et du passif globaux, le total des revenus et dépenses, etc.

Ce modèle peut être extrêmement utile pour suivre la richesse globale de l'individu, et il est principalement utilisé lorsqu'un demandeur cherche à demander un prêt bancaire. Il comprend tous les actifs détenus et les passifs dus par un individu. Cet état peut inclure ou non les revenus et dépenses d'un particulier.

À propos du modèle

Le modèle d'états financiers personnels comprend le compte de résultat et le bilan d'un individu où toutes ses dépenses supportées et ses revenus gagnés ainsi que le total de tous ses actifs et passifs sont fournis. Ce modèle d'un individu fournit également ses informations personnelles générales telles que son nom, son adresse, ses coordonnées, etc.

# 1 - Compte de résultat

• Le compte de résultat d'un individu signifie les entrées et sorties d'argent. Les résultats d'un compte de résultat peuvent être soit un bénéfice net, soit une perte nette.
• Le profit net est réalisé par un particulier lorsque son revenu total excède ses dépenses totales, tandis que la perte nette survient lorsque le total des dépenses du particulier dépasse son revenu total. Les détails d'un compte de résultat sont divisés en deux segments: les revenus et les dépenses.
• Les dépenses et les revenus d'un individu sont comptabilisés au fur et à mesure de leur exécution avec leur valeur. L'état des revenus personnels d'un individu est préparé pour évaluer ses résultats financiers pour une période donnée.
• Le compte de résultat personnalisé reflète le montant total des revenus générés ainsi que les dépenses engagées par un individu pendant une période donnée, et la différence entre les mêmes sera appelée bénéfice net ou perte nette.
• Les nombres positifs signifieraient des bénéfices nets, tandis que les nombres négatifs signifieraient idéalement des pertes nettes. Le compte de résultat est basé sur un concept qui stipule de débiter les dépenses et de créditer les revenus gagnés.
• Les revenus ou revenus gagnés par un individu peuvent provenir de sources telles que son salaire, son revenu à temps partiel, ses primes, ses revenus de dividendes, ses revenus nets de placements, ses revenus d'intérêts, ses revenus de dividendes, d'autres revenus de placements, d'autres revenus, des revenus immobiliers, du capital gains et ainsi de suite. Le total de tout cela sera appelé revenu total.
• Les dépenses d'un particulier, par contre, comprennent les services, l'épicerie, l'assurance personnelle, les frais de toilettage, les divertissements, les frais de transport, les frais de carburant, le loyer du logement, l'assurance, les taxes, le paiement de détail, le paiement par carte de crédit, l'EMI de voiture, etc. Le total de ces dépenses annuelles serait considéré comme des dépenses totales. La différence entre les dépenses totales et le revenu total correspondra au bénéfice net ou à la perte nette gagnée par un particulier pour cette période.

# 2 - Bilan personnel

• Le bilan d'un individu peut être très ingénieux pour en apprendre davantage sur sa situation financière ou son bien-être actuel. Le bilan d'un individu a deux particularités: les actifs et les passifs.
• Le côté actif est utilisé pour enregistrer les entrées financières telles que l'encaisse, l'encaisse en banque, l'immobilier, les automobiles, le compte d'épargne, les effets à recevoir des entreprises, les comptes de retraite, les titres non facilement négociables, d'autres actifs, etc.
• Le passif du bilan d'un individu affiche des éléments financiers comme les hypothèques immobilières, les prêts contractés contre des hypothèques, les prêts automobiles, les prêts scolaires, les cartes de crédit, les impôts impayés, les autres passifs, etc.
• Le total de tous les actifs et passifs figurant dans le bilan personnel d'un individu doit nécessairement avoir des soldes égaux. Si le total des actifs et des passifs ne correspond pas, la personne devra alors vérifier si une entrée a été manquée ou mal passée ou si un montant est mal mentionné et corriger en conséquence les changements requis.

Comment utiliser un modèle d'états financiers personnels?

• Le modèle fourni ci-dessus peut être utilisé par un individu où il ou elle peut saisir toutes ses informations personnelles telles que son nom, son numéro de contact, son adresse, la période, etc. Après avoir rempli toutes les informations requises, un individu peut remplir le montant réel pris en charge et gagné en tant que revenu dans le compte de résultat.
• Une fois que toutes les entrées sont passées, il ou elle doit totaliser toutes les dépenses et revenus et calculer la différence entre les deux et en fonction des résultats, déterminer s'il a réalisé un profit ou une perte pour cette période de temps stipulée. Une fois que le revenu / la perte nette pour la période est établi, un individu doit procéder au bilan.
• Il ou elle doit fournir la date, puis procéder au remplissage des chiffres réels de toutes sortes de ses actifs et passifs. Une fois les chiffres incorporés, il doit additionner l'actif total à celui du passif total et vérifier en conséquence si le total des deux soldes est le même ou non. Si le solde ne correspond pas, il doit alors revérifier et effectuer les rectifications nécessaires pour s'assurer que le bilan est exact.